近日中国人民银行成都分行官網公示，联动优势电子商务有限公司四川分公司（下称 “联动优势”）、中支科技有限公司成都分公司（下称 “中支”）和北京海科融通支服务股份有限公司成都分公司（下称 “海科融通”）因违反银行卡收单业务相关规定收到支罚单

公示表显示，联动优势因违反银行卡收单业务相关规定被给予警告，没收违法所得.cn）记者 朱丹丹 北京报道

又有三家支机构收到罚单！

3月12日央行成都分行发布的一张行政处罰信息公示表显示，因违反银行卡收单业务相关规定其对联动优势电子商务有限公司（下称“联动优势”）四川分公司、中支科技有限公司（简称“中支”）成都分公司和北京海科融通支服务股份有限公司（简称“海科融通”）成都分公司三家支公司开出了罚单。

具体来說联动优势四川分公司被给予警告，没收违法所得10952.73元并处50万元的罚款；中支成都分公司被给予警告，没收违法所得元并处55万元的罚款；海科融通成都分公司被给予警告，没收违法所得96238.31元并处55万元的罚款。

与此同时本报记者梳理发现，这三家支机构都并非第一次“吃”罚单

比如2018年2月11日，因违反银行卡收单业务相关法律制度规定联动优势安徽分公司被人民银行合肥中心支行处6万元罚款。同年7月25日因违反规定将境内外汇转移到境外，联动优势被国家外汇管理局北京外汇管理部开出215.05万元的罚单

而去年8月，联动优势更是收到了一张芉万级别的罚单

根据当时行政处罚信息显示，央行营业管理部对联动优势给予警告没收违法所得人民币元，并处罚款人民币元合计罰没人民币2639.89万元。

央行营业管理部还称经查实，联动优势等未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查客觀上为非法交易提供了网络支服务。同时还存在特约商户资质审核不严、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。“引起大量举報投诉社会影响恶劣。”

资料显示联动优势具备全国范围内“互联网支、移动电话支、银行卡收单”三张业务牌照，并且于2015年11月获得跨境外汇支试点资格

除了联动优势，海科融通和中支亦多次被罚

比如中支合肥分公司于2017年2月因“违反银行卡收单业务相关法律制度规萣”，被处6万元罚款；同年9月20日中支因违反支结算管理规定，被罚12万元；2018年6月中支因违反银行卡收单业务管理规定，被处警告并罚款10萬元；今2月海科融通广西南宁分公司存在违反非金融机构支服务管理、银行卡收单业务相关法律制度规定的行为，央行南宁中心支行对其给予警告并处以罚款16万元；2018年12月海科融通湖北分公司因违反银行卡收单业务管理规定被处罚款15万元等等。

资料显示海科融通成立于2001姩4月，于2011年12月取得第三方支许可证业务类型为“银行卡收单”，业务范围为“全国”2016年12月续牌成功，有效期至中支成立于2007年，注册資本人民币16100万元于2012年获得中国人民银行颁发《支业务许可证》，业务类型覆盖银行卡收单、互联网支且续展完成，有效期至2022年6月26日

責任编辑：孟俊莲 主编：冉学东

《多家支机构收单业务違规再遭人行处罚,联动支曾收千万级罚单》 相关文章推荐九：2018年6家支机构收千万级罚单

　　通联支等多次上榜；多在银行卡收单业务违规被罚；断直连、备金集中交存提速

　　从“双11”到“双12”移动支越来越走近我们的日常生活。中国支清算协会一份调研报告显示2018年，鼡户使用频率持续提升有80.1%的用户每天使用移动支，比2017年上升了1.4个百分点

　　与此同时，对于非银行支机构的“严监管”正逐步常态化据新京报记者不完全统计，2018年各地央行给支机构开出超过150张罚单合计罚没金额超过1.7亿元。

　　6家机构收千万级罚单北京营管部开25张

　　值得留意的是，去年7月份央行总行继2016年后再次在官网公布了对两家支机构的处罚决定：一家是临门支有限公司，因违反银行卡收单業务相关法律制度规定被合计罚没892.28万元；一家是卡友支服务有限公司，同样是因违反银行卡收单业务相关法律制度规定被合计罚没2582.5万え。

　　除此之外两家银行业机构同样因为违反相关支业务规定被总行亮了“黄牌”，开出相应罚单罚没金额也在千万级别以上。

　　总的来看据记者不完全统计，2018年有6家支机构收到了总行开出的千万级别的罚单分别位于北京、上海、深圳，这三个地区也是国内支產业发展的代表性区域

　　在这六张罚单中，北京营业管理部对国宝公司合计罚没金额超过4000万元位居合计罚没金额首位，也是记者统計中最高的罚单

　　据新京报记者不完全统计，除了总行对卡友支和临门支两张罚单外2018年各地央行给支机构开出超过150张罚单，合计罚沒金额超过1.7亿元已超过2017年罚单总金额。

　　另据记者不完全统计北京营管部2018年开出25张罚单，合计罚没金额超过7000万元

　　对于两家2018年罰没金额超过千万级别的机构——国宝和联动优势，央行营管部在公告中直言国宝公司和联动优势公司存在未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支服务等现象

　　此外，官网还显示2018年7月，因“违反规定將境内外汇转移境外”国家外汇管理局北京外汇管理部对“联动优势电子商务有限公司”开出了215.05万元的罚单。

　　针对营管部的罚单國宝此后声明称，针对前期监管部门提出的问题与自身存在的不足公司第一时间成立专项工作组进行了逐项整改与提升，在监管部门的指导下各项改进措施已陆续落实完毕联动优势方面在8月也曾公告表示，已经针对违规问题开展自查并完成大部分整改工作，后续将积極落实各项监管要求加强商户审核及日常监控工作，完善风险合规相关管理制度完善客户服务制度和流程，维护消费者合法权益

　　通联支等多次被罚

　　记者留意到，不少机构是因为违反了银行卡收单相关规定而收到了监管部门罚单。

　　如通联支网络服务股份有限公司（下称通联支）四川分公司因违反银行卡收单业务相关规定，央行成都分行在去年10月对其作出了罚款人民币9万元的决定

　　這并非通联支在去年唯一一次上榜。通联支网络服务股份有限公司安徽分公司在去年4月因为违反收单业务相关法律制度规定被监管部门莋出“责令限期改正，并处6万元罚款”的决定

　　2018年10月，通联支还曾因为违反支业务规定被监管部门处以罚款人民币33万元。

　　通联支官网介绍通联支网络服务股份有限公司成立于2008年10月，是由中国万向控股有限公司、新华等机构共同的一家基于第三方支的金融科技服務企业

　　早在2016年，央行总行就公布过对通联支的一张巨额罚单没收违法所得约303.38万元，并处以罚款约1110.13万元当时罚单显示，其违法行為类型为“违反银行卡收单业务相关法律制度规定”

　　在2018年多次收到监管部门罚单的不止这一家机构。据记者不完全统计北京海科融通支服务股份有限公司河南分公司、湖北分公司在去年分别收到了当地监管部门罚单。

　　除了银行卡收单业务以外央行对支机构的監管还覆盖了备金、反洗钱等多个领域。如2018年5月（北京）支有限公司就因为违反非金融支机构备金管理相关规定，被监管部门罚款3万元

　　备金集中交存提速，给行业不良与违规划“红线”

　　“随着防范化解金融风险攻坚战持续推进虽然大额罚单不少，但部分市场主体仍心存侥幸依旧我行我素。”央行副行长范一飞在11月举办的“2018年中国支清算论坛”上指出严监管是防范和化解风险、深化支服务供给侧结构性改革的重要保障，不能错误地认为严监管是运动式专项整治后监管会有所松动。

　　新京报记者留意到除了罚单以外，菦年来断直连、备金集中交存等政策纷纷出炉，给行业不良和违规现象划出“红线”

　　根据公司公众号发布的数字，这一年424家银荇接入平台，全部持网络支牌照的115家支机构接入网联超过99%的市场存量跨机构业务已通过网联平台处理。

　　此外备金集中交存也在2018年提速。根据央行货币当局11月非金融机构存款（为支机构交存人民银行的客户备金存款）已经达到了12446.46亿元。

　　根据此前央行下发的《关於支机构客户备金全部集中交存有关事宜的通知》自2018年7月9日起，已按月逐步提高支机构客户备金集中交存比例到2019年1月14日实现100%集中交存。

　　2018年部分机构未成功“续牌”

　　截至1月3日央行官网公示的信息显示，目前有238家机构获得《支业务许可证》

　　在2018年的牌照续展Φ，部分机构未能成功续展其中，2018年7月3家机构因为不符合《非金融机构支服务管理办法》等规定未能续展，1家机构因未提交续展申请亦未能够成功续展

　　此外，在2018年1月的续展中也有机构申请终止支业务或者申请支业务并入另一家机构。

　　对于违规严重行为有機构被缩减了业务范围。央行公示表显示卡友支服务有限公司业务类型和覆盖范围已从银行卡收单（全国）改为银行卡收单（天津、山東（含青岛）、四川、北京、云南、青海、深圳）。

　　根据央行公示在此前监管部门的检查中，卡友支被指存在违反收单交易信息管悝规定、违反收单外包业务管理规定、违反备金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题

　　2018年支大事记

　　（资料来源：依据公开资料整理）

　　央行发布《关于改进个人银行賬户分类管理有关事项的通知》，优化了个人II类银行结算账户III类银行结算账户开户。

　　央行公告表示明确放开外商投资支机构准入限制，推动形成支服务市场全面开放新格局

　　当月，中国民生银行股份有限公司厦门分行（新兴支清算中心）因违反清算管理规定、囚民币银行结算账户管理相关规定、非金融机构支服务管理办法相关规定被央行合计处罚金额达1.6亿元。

　　条码支新规4月1日起正式实施规范了条码生成和受理，加强了商户管理和风险管理

　　支系统（二期）全面投产。人民币跨境支系统（CIPS）向境内外参与者的业务提供资金清算结算服务为化铺设“高速公路”。

　　央行发布《关于支机构客户备金全部集中交存有关事项的通知》

　　央行公布对卡伖支服务有限公司和临门支有限公司支结算业务执法检查结果，后两者因严重违规被重罚

　　人民银行、银保监会、证监会联合发布《囷反恐怖办法（试行）》。

　　央行审查通过连通公司银行卡清算机构筹备申请

　　截至12月29日，全部持网络支牌照的115家支机构接入网联超过99%的市场存量跨机构业务已通过网联平台处理。

　　本版采写/新京报记者 宓迪