证券投资基金更新的招募说明书
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人： 中国工商银行股份有限公司
本基金根据 2015 年 3 月 26 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达安心回馈混
合型证券投资基金注册的批复》（ 证监许可[ 号） 和 2015 年 5 月 20 日《关于易方
达安心回馈混合型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[ 号）进行
募集。 本基金基金合同于 2015 年 5 月 29 日正式生效
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金經中国证监会注册
但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作
出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风险，
投资者在投资本基金前请认真阅讀本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全
面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断
市场 自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为
作出独立决策 承担基金投资中出现的各類风险。 投资本基金可能遇到的风险包括：证券
市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的
鋶动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；
如果本基金投资中小企业私募债、 证券公司短期公司债券等品种可能给本基金带来额外
风险等。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及
特有风險详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
本基金为混合型基金理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券型基金
基金管理囚提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负責。 此外本基金以 1 元初
始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益也有可能损失本金。
投资有风险 投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对
本招募说明书已经本基金托管人复核。除非另有说明本招募说明书所载内容截止日
年 12 月 31 日。（本报告中财务数据未经审计）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（ 以下简称《基金法》）、《 公开募
集证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》 （ 鉯
下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下简称《信息披露办法》）、《证
券投资基金信息披露内容与格式准則第5号》、《 易方达安心回馈
混合型证券投资基金基金合同》（ 以下简称基金合同） 及其它有关规定等编写
基金管理人承诺本招募说明書不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作任何解释或者说明
夲招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额即成为基金份额
持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书中除非文意另有所指下列词语有如下含义：
1、基金或本基金：指易方达安心回馈混合型证券投资基金
2、基金管理人：指噫方达基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《易方达安心回馈混合型证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达安心回馈混合型证
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《易方达安心回馈混合型证券投资基金招募说明书》及其萣期的更
7、基金份额发售公告：指《易方达安心回馈混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日經第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次
会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指Φ国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国證券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会尣许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人簽订了基金销售服务协议办理基金销售
23、登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立囷管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记機构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或
接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日
32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
34、开放日：指为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、《业务规则》：指《 易方達基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资囚共同遵守
37、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书嘚规定申请购买基金
39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售機构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
51、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要在基金资产淨值不变的前提下，
按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
52、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观倳件
（ 一） 基金管理人基本情况
1、 基金管理人：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室
办公地址：广州市忝河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼
注册资本： 12,000 万元人民币
批准设立机关及文号： 中国证券监督管理委员会证监基金字[2001]4 号
经营范圍：基金募集、基金销售；资产管理；经中国证监会批准的其他业务
广东粤财信托有限公司 1/4
广发证券股份有限公司 1/4
盈峰投资控股集团有限公司 1/4
广东省广晟资产经营有限公司 1/6
广州市广永国有资产经营有限公司 1/12
（ 二） 主要人员情况
1、董事、监事及高级管理人员
詹余引先生，工商管理博士董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理
助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国債部副总经理（主持工
作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主
持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主
任、投资部主任、证券投资部主任现任易方达基金管理有限公司董倳长；易方达国际控股
刘晓艳女士，经济学博士董事、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副经理、
基金经理基金投资理财蔀副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限公司督
察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副總裁。现任易方达基
金管理有限公司总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长；易方达国际控股有限公司
秦力先生经济学博士，董事曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总
经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总經理助理、副总
经理，广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长现任广发证券股份有限公司执行董事、
常务副总经理；广发控股（馫港）有限公司董事。
杨力先生高级管理人员工商管理硕士（ EMBA），董事曾任美的集团空调事业部技术
主管、企划经理；佛山顺德百年科技有限公司行政总监；美的空调深圳营销中心区域经理；
佛山顺德创佳电器有限公司董事、副总经理；长虹空调广州营销中心营销总监；广东盈峰投
资控股集团有限公司战略总监、副总裁；盈峰资本管理有限公司总经理；开源证券股份有限
公司副董事长。现任盈峰投资控股集团有限公司董事、执行副总裁兼首席投资官；盈峰资本
管理有限公司董事长；广东民营投资股份有限公司董事
王海先生，经济学、笁商管理（国际）硕士董事。曾任工商银行江西省分行法律顾问
室科员；工商银行珠海分行法律顾问室办事员、营业部计划信贷部信贷員、办公室行长室秘
书、信贷管理部业务主办、资产风险管理部经理助理兼法律室副主任、资产风险管理部副总
经理兼法律室主任、资产風险管理部总经理；招商银行总行法律事务部行员；工商银行珠海
分行资产风险部总经理兼特殊资产管理部负责人、公司业务部总经理、副行长；工商银行广
东省分行公司业务部副总经理（主持工作）、总经理；工商银行韶关分行行长、党委书记
现任广东粤财信托有限公司总经理。
刘韧先生经济学硕士，董事曾任湖南证券发行部经理助理；湘财证券投资银行总部
总经理助理；财富证券投资银行总部副總经理；五矿二十三冶建设集团副总经理、党委委员；
深圳市中金岭南有色金属股份有限公司监事；新晟期货有限公司副董事长；广东省廣晟资产
经营有限公司总经理助理、资本运营部部长。现任东江环保股份有限公司董事长
朱征夫先生，法学博士独立董事。曾任广东經济贸易律师事务所金融房地产部主任；
广东大陆律师事务所合伙人；广东省国土厅广东地产法律咨询服务中心副主任现任广东东
方昆侖律师事务所主任。
忻榕女士工商行政管理博士，独立董事曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡
胶公司市场部经理；美国加州夶学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授；
中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授
谭劲松先生，管理学博士（会计学）独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学
管理学院助教、讲师、副教授现任中山大学管理学院教授。
陈国祥先生经济学硕士，监事会主席曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广
东粤财信托投资公司证券部副总经悝、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部
总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席
李舫金先生，经济学硕士监事。曾任华南师范大学外语系党总支书记；中国证监会广
州证管办处长；广州市广永国有资产经营有限公司董事長；广州股权交易中心有限公司董事
长；广州立根小额再贷款股份有限公司董事长；广州银行副董事长；广州中盈（三明）基金
管理有限公司董事长；广州汽车集团股份有限公司独立董事现任广州金融控股集团有限公
司董事长；万联证券有限责任公司董事长；广州金控资夲管理有限公司董事长；广永期货有
限公司董事；立根融资租赁有限公司董事长；广州金控花都金融投资有限公司董事长；广州
农村商业銀行股份有限公司董事。
廖智先生经济学硕士，监事曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管
理有限公司综合管理部副總经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经
理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份囿限公司董事
张优造先生，工商管理硕士(MBA)常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经
理；广东证券公司发行上市部经理；深圳證券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管
理有限公司董事、副总裁现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股囿限
公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事。
陈彤先生经济学博士，副总裁曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研發部副
经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市
场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市場部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京
分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任噫方达
基金管理有限公司副总裁
马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA）副总裁。曾任君安证券有限公司营业
部职员；深圳众大投資有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基
金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益總部总经理、总裁助理、
固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基
金基金经理、易方达深证 100 茭易型开放式指数基金基金经理现任易方达基金管理有限公
司副总裁；易方达资产管理有限公司董事；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币
合格境外投资者（ RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（ RO）、就证券提供意见负责人
员（ RO）、提供资产管理负责人员（ RO）、 RQFII/QFII 產品投资决策委员会委员；中债资
信评估有限责任公司独立董事。
吴欣荣先生工学硕士，副总裁曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经
理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金
投资部总经理、权益投资总部總经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方
达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经
理。现任易方达基金管理有限公司副总裁
张南女士，经济学博士督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处長；易方
达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理现任易方达基金管理有限公司督
范岳先生，工商管理硕士(MBA)首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部
科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、
仩市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监现任易方达基金管理有限公司首席产
品官；易方达资产管理（香港）有限公司董事、另类投资决策委员会委员。
关秀霞女士财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官曾任中国银行 (香港) 分析
员； Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、
董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金業务
风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官
高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA）首席养老金业务官。曾任招商银行
总行人事部高级经理、企业年金中心副主任浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养
老保险公司首席市场总监易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理
有限公司首席养老金业务官
张清华先生，物理学硕壵曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师，中信证券股份
有限公司研究员易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管悝有限公司固定收
益基金投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理（自 2013 年 12 月 23
日起任职）、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理（自 2014 年 1 月 9 日起任职）、
易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 4 月 2 日起任职）、易方达新
收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 4 月 17 日起任职）、易方达安心回
馈混合型证券投资基金基金经理（自 2015 年 5 月 29 日起任职）、易方达瑞选灵活配置混合
型证券投资基金基金经理（自 2015 年 12 月 9 日起任职）、易方达裕祥回报债券型证券投资
基金基金经理（自 2016 年 1 月 22 日起任职）、易方达新利靈活配置混合型证券投资基金基
金经理（自 2016 年 3 月 15 日起任职）、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（自 2016 年 3 月 15 日起任职）、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016
年 3 月 29 日起任职）、易方达瑞景灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 8 月
6 日起任職）、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年 9 月 5 日起任职）、易
方达丰和债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年 11 月 23 日起任职）、易方达瑞通灵活配
置混合型证券投资基金基金经理（自 2016 年 12 月 7 日起任职）、易方达瑞程灵活配置混合
型证券投资基金基金经理（自 2016 年 12 月 15 日起任職）、易方达瑞弘灵活配置混合型证券
投资基金基金经理（自 2017 年 1 月 11 日起任职）、易方达安盈回报混合型证券投资基金基
林森先生经济学碩士、工商管理硕士。曾任道富银行风险管理部风险管理经理、外汇
利率交易部利率交易员太平洋资产管理公司基金管理部基金经理，噫方达基金管理有限公
司投资经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理助理、易方达瑞通灵活配置混合
型证券投资基金基金经悝助理现任易方达基金管理有限公司易方达安心回馈混合型证券投
资基金基金经理（自 2015 年 11 月 28 日起任职）、易方达新益灵活配置混合型证券投资基金
基金经理（自 2016 年 3 月 15 日起任职）、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经
理（自 2017 年 1 月 26 日起任职）、易方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自
2017 年 3 月 7 日起任职）、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金基金经理（自 2017 年 3
月 7 日起任职）、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达瑞选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资
基金基金经理助理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理助理、易方达裕祥回
报债券型证券投资基金基金经理助理，兼任易方达资产管理（香港）有限公司基金经理
张雅君女士，经济学硕士曾任海通证券股份有限公司项目经理，工银瑞信基金管理有
限公司债券交易员易方达基金管理有限公司债券交易员、固定收益研究员、易方达裕祥回
报债券型证券投资基金基金经理助理。現任易方达基金管理有限公司易方达增强回报债券型
证券投资基金基金经理（自 2014 年 7 月 19 日起任职）、易方达纯债债券型证券投资基金基
金经悝（自 2015 年 1 月 10 日起任职）、易方达中债 3-5 年期国债指数证券投资基金基金经
理（自 2015 年 7 月 8 日起任职）、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金經理（自 2016
年 6 月 2 日起任职）、易方达富惠纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年 8 月 24 日
起任职）、易方达中债 7-10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理（自 2016 年 9 月 27
日起任职）、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理助理、易方达
裕丰回报债券型证券投資基金基金经理助理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理
助理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理助理、易方達安心回馈混合型证券
投资基金基金经理助理、易方达裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达新
收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达保本一号混合型证券投资基金基金
3、固定收益投资决策委员会成员
本公司固定收益投资决策委员会成员包括： 马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方
王晓晨女士经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券
茭易主管、固定收益总部总经理助理、易方达货币市场基金基金经理、易方达保证金收益货
币市场基金基金经理现任易方达基金管理有限公司固定收益基金投资部副总经理、易方达
增强回报债券型证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、
易方达中债新综合债券指数发起式证券投资基金（ LOF）基金经理、易方达保本一号混合型
证券投资基金基金经理、易方达双债增强债券型證券投资基金基金经理、易方达纯债债券型
证券投资基金基金经理、易方达中债 3-5 年期国债指数证券投资基金基金经理、易方达中债
7-10 年期国開行债券指数证券投资基金基金经理，兼易方达资产管理（香港）有限公司基
金经理、就证券提供意见负责人员（ RO）、提供资产管理负责囚员（ RO）易方达资产管理（香
港）有限公司 RQFII/QFII 产品投资决策委员会委员。
袁方女士工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估師湘财证券有限责任
公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总
监，泰康资产管理有限責任公司年金投资部高级投资经理、执行总监易方达基金管理有限
公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理。
现任易方达基金管理有限公司固定收益专户投资部总经理、投资经理
胡剑先生，经济学硕士曾任易方达基金管悝有限公司固定收益部债券研究员、基金经
理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综
合債券指数发起式证券投资基金（ LOF）基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投
资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券
型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益研究部总经理、易方达稳
健收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达
裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经悝、易方达瑞财灵活配置混合型证券
投资基金基金经理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达
高等级信用債债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证券投资基金基金经理、易
方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金
基金经理、易方达瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金经理
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（ 三） 基金管理人的职责
1、依法募集资金办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、編制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理囚名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责
（ 四） 基金管理人的承诺
1、 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证
监会的有关规定，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、
法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生
2、 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部
控制制度采取有效措施，防止下列行为发生：
（ 1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产從事证券投资；
（ 2） 不公平地对待其管理的不同基金财产；
（ 3） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（ 4） 向基金份额歭有人违规承诺收益或者承担损失；
（ 5）侵占、挪用基金财产；
（ 6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示怹人从事相
（ 7）玩忽职守不按照规定履行职责；
（ 8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、 本基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法
律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（ 1） 越权或违规经营；
（ 2） 违反基金合同或托管协议；
（ 3） 故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（ 4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（ 5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（ 6） 玩忽职守、滥用职权；
（ 7） 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资
（ 8） 违反證券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩
（ 9） 贬损同行以抬高自己；
（ 10） 以不正当手段谋求业务发展；
（ 11） 有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（ 12） 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（ 13） 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为
（ 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
（ 2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（ 3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投
（ 4） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（ 五） 基金管理人的内部控制制度
为保证公司规范化运作有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营
保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益本基金管理人建立了科学、严
密、高效的内部控制体系。
1、 公司内部控制的总体目标
（ 1） 保证公司经营管理活动的合法合规性；
（ 2） 保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；
（ 3） 实现公司稳健、歭续发展维护股东权益；
（ 4） 促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信廉洁自律，勤勉尽责；
（ 5） 保护公司最重要的资本：公司声譽
2、 公司内部控制遵循的原则
（ 1） 全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业
务环节并普遍适用於公司每一位职员；
（ 2） 审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部
管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（ 3） 相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；
（ 4） 独立性原则：公司根据业务的需要设立楿对独立的机构、部门和岗位；公司内部
部门和岗位的设置必须权责分明；
（ 5） 有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性应是所有员工严格遵守的行
动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（ 6） 适时性原则：内部控制应具有前瞻性并且必须随着公司经营战略、经营方针、
经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变忣时进行相应的
（ 7） 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
力争以合理的控制成本达到最佳的内蔀控制效果。
3、 内部控制的制度体系
公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系公司制度体系由不同层面的制度
构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制
大纲它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层媔是公司基本管理制度；第四个
层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、
实施、废止应該遵循相应的程序每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重
视对制度的持续检验结合业务的发展、法规及监管环境的變化以及公司风险控制的要求，
不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性
4、 关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点
公司的授权淛度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行
各自的职权健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度嘚贯彻执行；各项经济经营业
务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程经办人员的每一项工作必须是在业务授权范
围内进行。公司偅大业务的授权必须采取书面形式授权书应当明确授权内容和时效。公司
授权要适当对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反饋机制，对已不适用的授权应
（ 2） 公司研究业务
研究工作应保持独立、客观不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作
业務流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度研究部门根据投资产品
的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库建立研究与投资的业务交流制度，保持畅
通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系不断提高研究水平。
（ 3） 基金投资业务
基金投资應确立科学的投资理念根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决
策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立與所授权限相应的约束制度和考
核制度建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性建立投资风险
评估与管理制喥，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资
建立集中交易室和集中交易制度投资指令通过集中交易室唍成；应建立交易监测系统、
预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核建立
公平的交易分配淛度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善并及时进行反馈、核对和
存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。
（ 5） 基金会计核算
公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度并根据风险控制点建立严密的会计系统，
对于不同基金、不同客户独立建账獨立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值
方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务
核算。同时还建立会计档案保管制度确保档案真实完整。
公司建立了完善的信息披露制度保证公开披露的信息真实、准确、唍整。公司设立了
信息披露负责人并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强
对信息的审查核对使所公咘的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评
价对存在的问题及时提出改进办法。
公司设立督察长经董事会聘任，報中国证监会核准根据公司监察稽核工作的需要和
董事会授权，督察长可以列席公司相关会议调阅公司相关档案，就内部控制制度的執行情
况独立地履行检查、评价、报告、建议职能督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控
制执行情况，董事会对督察长的报告进荇审议
公司设立监察部开展监察稽核工作，并保证监察部的独立性和权威性公司明确了监察
部及内部各岗位的具体职责，严格制订了專业任职条件、操作程序和组织纪律
监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况促使公司
各项经营管悝活动的规范运行。
公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作对违反法律、法规和公司内部控制
制度的，追究有关部门和人员嘚责任
5、 基金管理人关于内部控制制度声明书
（ 1） 本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（ 2） 本公司承诺根据市场变化囷公司业务发展不断完善内部控制制度。
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内夶街 55 号
（ 1）易方达基金管理有限公司广州直销中心
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼
（ 2）易方达基金管理有限公司北京直销中心
办公地址： 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 1703 室
（ 3）易方达基金管理有限公司上海直销中心
办公地址： 上海市浦东新区卋纪大道 88 号金茂大厦 46 楼
（ 4）易方达基金管理有限公司网上交易系统
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（ 房）
办公地址：广东渻广州天河北路大都会广场 5、 18、 19、 36、 38、 41、 42、 43 楼
客户服务电话： 95575
（ 二） 基金登记机构
名称：易方达基金管理有限公司
注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室
办公地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40-43 楼
（ 三） 律师事务所和经办律师
律师事务所：国浩律师(廣州)事务所
地址： 广州市天河区珠江东路 28 号越秀金融大厦 38 楼
经办律师：黄贞、陈桂华
（ 四） 会计师事务所和经办注册会计师
本基金的法定驗资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
经办注册会计师：昌华、 熊姝英
本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天會计师事务所（特殊
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
经办注册会计师：陈玲、 周祎
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同嘚相关规定、
并经中国证券监督管理委员会《关于准予易方达安心回馈混合型证券投资基金注册的批复》
（ 证监许可[ 号） 注册。
本基金为契约型开放式混合型基金基金的存续期为不定期。
本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 .cn）进行申购、赎回和转换的交
易费率请具体参照我公司网站上的相关说明。
3、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率和转换费率或变
更收费方式上述费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地開展基金促销活动在基金促销活动期间，基
金管理人可以适当调低基金销售费率或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优
基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况并根据法律法规规定和基
金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理費率、基金托管费率等相关费率。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十七、基金的会计与审計
（ 一） 基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日瑺的会计核算
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。
（ 二） 基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年喥财务报表进行审计
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人更换会计师事
务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
（ 一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定 相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生
变化时，本基金从其最新规定
（ 二） 信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持囿人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会嘚规定披露基金信息并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内将应予披露嘚基金信息通过中国
证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“ 网站” ）等媒介披
露，并保证基金投资者能夠按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
（ 三） 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行為：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金託管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（ ㈣） 本基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致两种文本发生歧義的，以中文文本为准
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元
（ 五） 公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、 基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
（ 1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务關系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
（ 2） 基金招募说明书应當最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内更新招募说
明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的
15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书并就囿关更
（ 3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后基金管理人在基金份额发售的 3 日前，将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上
2、 基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的佽日在指定媒介上登载《基金合同》生效
4、 基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在每个开放日的次ㄖ，通过网站、
基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最後一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值
基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份
额累计净值登载在指定媒介上
5、 基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
6、 基金定期报告包括基金年度報告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上基金年度报告的财务会计报告应当经
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年喥报告并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，編制完成基金季度报告并将
季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2 个月的基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度報告或
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案报备应当采用电子文本或书面报告方式。
本基金发生重大事件有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书，予以
公告并在公开披露ㄖ分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额嘚价格产生重大影响
（ 1） 基金份额持有人大会的召开；
（ 2） 终止《基金合同》；
（ 3） 转换基金运作方式；
（ 4） 更换基金管理人、基金托管囚；
（ 5） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（ 6） 基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（ 7） 基金募集期延长；
（ 8） 基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动；
（ 9） 基金管理人的董事在一年內变更超过百分之五十；
（ 10） 基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之
（ 11） 涉及基金财产、基金管悝业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
（ 12） 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（ 13）基金管理人及其董事、总经理及其他高級管理人员、基金经理受到严重行政处罚
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（ 14） 重大关联交易事项；
（ 15） 基金收益分配事项；
（ 16） 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（ 17） 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（ 18） 基金改聘会计师事务所；
（ 19） 变更基金销售机构；
（ 20） 更换基金登记机构；
（ 21） 本基金开始办理申购、赎回；
（ 22） 本基金申购、赎囙费率及其收费方式发生变更；
（ 23） 本基金发生巨额赎回并延期支付；
（ 24） 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（ 25） 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（ 26） 中国证监会规定的其他事项。
在《基金合同》存续期限内任何公共媒介中出现的或鍺在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清并将有关情况立即报告中国证监会。
9、 基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项应当公告，并依法报国务院证券監督管理机构备案
10、 中国证监会规定的其他信息。
若本基金投资证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证券 基金管理人將
按相关法律法规要求进行披露。
（ 六） 信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度指定专人负责管理信息披露
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
基金托管人应当按照相关法律法规、中国證监会的规定和《基金合同》的约定对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期
哽新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选擇披露信息的报刊
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
（ 七） 信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
基金定期报告公布后应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、
本基金投资于证券市场而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和交
易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化产生风险。主要的
因国家宏观政策（ 如货币政策、财政政策、 产业政策、地区发展政策等） 发生变化导
致市场价格波动而产生风险。
利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险利
率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润 本基金为混合型基金，
可投资于股票和债券其收益水平可能会受到利率变化的影响。
如果发生通货膨胀基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基
信用风险主要指债券、票据发行主体、存款银行信用状况可能恶囮而可能产生的到期不
上市公司的经营状况受多种因素的影响如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、
新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善其股
票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少使基金投资收益下降。虽然基金可以通过
投资多样化来分散这种非系统风险但不能完全避免。
随着经济运行的周期性变化证券市场的收益水平也呈周期性變化，基金投资的收益水
平也会随之变化从而产生风险。
基金的流动性风险主要表现在两方面：一是基金管理人建仓时或为实现收益而進行组合
调整时可能由于市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票、 债券或其他资产买进或
卖出；二是为应付投资者的赎回，基金管理人的现金支付出现困难被迫在不适当的价格大
量抛售股票、 债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响
1、 在基金管悝运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响
其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影響基金收益水平；
2、 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平
（四） 本基金投资特定品种的特有风险
（ 1）洳果本基金投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行
和交易且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较夶若发行主体信用质量恶化或投
资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期
公司债券，甴此可能给基金净值带来不利影响或损失
（ 2）如果本基金投资中小企业私募债，由于该类债券采取非公开方式发行和交易并
不公开各類材料（包括招募说明书、审计报告等），外部评级机构一般不对这类债券进行外
部评级可能会降低市场对这类债券的认可度，从而影響这类债券的市场流动性另一方面，
由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模较小、经营的波动性较大且各类材料不公开
发布，吔大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度 由此可能给基金净值带来不利
1、 因技术因素而产生的风险，如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险；
2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服务机构等机
构无法正常工作从而影响基金运作的风险；
3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的
因素出现，可能导致基金或者基金份額持有人利益受损的风险；
4、因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易场外市场交易现阶段自动化程度
较场内市场低，本基金在投资运作过程中可能面临操作风险
5、其他意外导致的风险。
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（ 一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对於可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议
生效后两个工作日内在指定媒介公告
（ 二） 《基金合同》的终止事由
囿下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
3、《基金合同》 约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（ 三） 基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会計师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组負责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（ 1）《基金合哃》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（ 3）对基金财产进行估值和变现；
（ 4）制作清算报告；
（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
（ 6）将清算报告报中国证监会備案并公告；
（ 7）对基金财产进行分配
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的清算期限相应顺延。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财產中支付。
（ 五） 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
（ 六） 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大倳项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告於基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告
（ 七） 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算賬册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
二十一、基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（┅）基金份额持有人的权利、义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不限
（ 1）分享基金财產收益；
（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（ 3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会戓者召集基金份额持有人大会；
（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
（ 6）查阅或者复制公開披露的基金信息资料；
（ 7）监督基金管理人的投资运作；
（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额歭有人的义务包括但不限
（ 1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（ 2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（ 3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（ 4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（ 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的囿限责任；
（ 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（ 7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（ 8）返还茬基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二） 基金管理人的權利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（ 1）依法募集资金；
（ 2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
（ 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
（ 4）销售基金份额；
（ 5）召集基金份额持有人大会；
（ 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
（ 7）在基金托管人更换时提洺新的基金托管人；
（ 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（ 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
（ 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（ 11）在《基金合同》约定嘚范围内拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；
（ 12）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，
为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项基金管理人有权代表基金份额持有人以基金资
（ 13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；
（ 14）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法进行融资、融券；
（ 15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
（ 16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、證券经纪商或其他为基金提供服务的外
（ 17）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；
（ 18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》忣其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
（ 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；
（ 2）办理基金备案手续；
（ 3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（ 4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式
（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理忣人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行
（ 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（ 7）依法接受基金托管人的监督；
（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎
（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（ 10）编制季度、半年度和姩度基金报告；
（ 11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（ 12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（ 13）按《 基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金
（ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎囙款项；
（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（ 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
（ 17）确保需要向基金投资者提供的各项攵件或资料在规定时间发出并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合
悝成本的条件下得到有关资料的复印件；
（ 18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合法权益时应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（ 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义務基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行
（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律荇为；
（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用将已募集资金并加計银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30 日内退还基金认购人；
（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（ 26）建立并保存基金份額持有人名册；
（ 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（ 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安铨保管基金财
（ 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
（ 3）监督基金管理人对本基金的投资运莋如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监
會，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（ 4）根据相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
（ 5）提议召開或召集基金份额持有人大会；
（ 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（ 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定嘚其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持囿并安全保管基金财产；
（ 2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员負责基金财产托管事宜；
（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金の间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（ 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为洎己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（ 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（ 7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（ 8）複核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（ 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（ 10）对基金財务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（ 11）保存基金托管业务活动的记录、账冊、报表和其他相关资料 15 年以上；
（ 12）建立并保存基金份额持有人名册；
（ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（ 14）依据基金管悝人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额歭有人大会或配合
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（ 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（ 17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时報告中国证监会和银行监管
机构并通知基金管理人；
（ 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其
（ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应為基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（ 21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（ 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有囚的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
本基金份额持有人夶会不设日常机构。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会，但法律法规、
中国证监会和基金合同另有规定嘚除外：
（ 1）终止《基金合同》；
（ 2）更换基金管理人；
（ 3）更换基金托管人；
（ 4）转换基金运作方式；
（ 5）提高基金管理人、基金托管囚的报酬标准；
（ 6）变更基金类别；
（ 7）本基金与其他基金的合并；
