A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制；55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，；A.组织协调全国的反洗钱工作；B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金；56.金融行动特别工作组（FATF)在1990年；A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事；B.要求各国政府加强反洗钱金融监管；C.要求各国政府建立金融情报中心；D.要求各
A.总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C.任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务的执行
55.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD)
A.组织协调全国的反洗钱工作
B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动
56.金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括（ABCD)
A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
B.要求各国政府加强反洗钱金融监管
C.要求各国政府建立金融情报中心
D.要求各国进行反洗钱国际合作
57.客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD)
A.客户特性 B.地域 C.业务 D.职业（行业）
58.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD)
A.客户的特点或者账户的属性 B.客户性别 C.业务类型 D.是否为外国政要
59.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC)
A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
60.针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（ABCD)负有反洗钱监督监督检查职责
A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会
61.金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD）
A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动
B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
C.主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查
D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施
62.全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（AD)
A.覆盖范围全面 B.覆盖人员全面 C.制度形式全面 D.制度内容全面
63.《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD)
A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份
B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
64.保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD)
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
65.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（ABC）
A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
66.保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（BCD)
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
67.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订（选AC错误，试试ABCD)
A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法
C.增加防范资质大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D.增加了金融集团在集体层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求
68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）
A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件
C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D.业务员有效身份证复印件
69.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（AC错误，ABCD？）
A. 记载客户身份信息的记录和资料 B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账~
C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
70.保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，包括（ACD错误，ABCD？）：
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系 B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质 C.适当延长客户身份资料的更新周期
D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
80.反洗钱的目标包括（BCD错误，试试BC？）
A. 洗钱刑事犯罪化
B. 建立有效的洗钱防范机制
C. 增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力 D. 维护国家切身利益
81.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（BCD） A. 客户性别
B. 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C. 行业类型
D. 是否为外国政要
82.金融机构除核对身份证件外，还可采取（ABCD）等措施识别客户身份
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B. 回访客户 C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
83.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A. 安全 B. 准确 C. 完整 D. 保密
84.洗钱的危害性主要体现在（ABCD）
A. 助长更严重和更大规模的犯罪活动 B. 削弱国家的宏观经济调控效果 C. 助长和滋生腐败
D. 影响金融市场的稳定
85.请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）
A. 公司总经理
B. 公司主管反洗钱工作副总经理 C. 反洗钱主管部门经理
D. 反洗钱具体工作人员
86.客户身份识别制度由（ABCD）制定
A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C. 中国保监会 D. 中国证监会
87.金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面（选ABD错误）
A. 通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险
B. 组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告
C. 发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益 D. 反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求 88.亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD）
A. 通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B. 监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C. 向成员国提供技术支持
D. 评估成员国执行反洗钱标准情况
89.保险行业（含职业）风险要素可从以下哪些角度进行评估（BCD）
A. 金融行业
B. 公认具有较高风险的行业（职业）
C. 与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员 D. 行业现金密集程度
90.下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）
A. 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B. 《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》 C. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D. 《联合国反腐败公约》
91.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）
A. 《金融机构反洗钱规定》
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
92.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）
A. 以防为主 B. 打防结合 C. 密切协作 D. 高效务实
93.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资
分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
94.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）
A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务
B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题
C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动
D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系
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