第三方支付为诈骗团伙洗钱：点一元支付 卡里少6800
来源：现代快报
作者：林清智
　　16个工作组分赴13省市
　　抓获38名嫌疑人
　　去年11月27日，镇江市公安局协调抽调100余名警力分成16个工作组赴13省市开展抓捕，12月2日凌晨0时，共抓获犯罪嫌疑人26人，其中有洗钱人员6名、秒单手15名、找单手3名，技术员2名。
　　去年12月3日，聂朝军带领一组民警循线追捕到主要嫌疑人随某（河南商丘籍人）的暂住地――海门市三星镇，从傍晚一直跟踪到晚上10时许。
　　民警在抓捕时，遭遇随某跳窗逃跑，由于天寒地冻，紧追不舍的民警在追捕中掉进粪池里，全然不顾，爬上来继续追，直到将嫌疑人戴上手铐。
　　今年3月3日、9日、10日，镇江市公安局网安支队等技术人员连夜赶到上海，将第三方支付平台、该市某信息科技有限公司客服经理沙某、销售团队负责人李某、风控部经理唐某相继控制到手。
　　7月10日，“秒单手”许某、“找单手”陈某分别在南京、杭州落网。
　　警方对本案中另一重要犯罪嫌疑人、灌南县孟兴庄人柳某的抓捕，却是对方炫富送上的大礼。
　　柳某专门在网上发链接作案，他在QQ上向随某炫耀自己用赃款买了一辆售价20万的轿车，将其在4S店买车的图片放在网上晒。
　　“他说你看，我一个月的所得就买了这辆车子。”民警获取到此情况后，按图索骥，一直追到孟兴庄，在当地警方的协助下，找到照片中的街道。
　　柳某到案后，对民警说的第一句话就是：“我知道你们在找我呢。”
　　最终，民警当场在其车上搜出20万元赃款。
　　警方昨天提供的数据显示，此案共抓获犯罪嫌疑人38名，带破案件3519起，摧毁用于结算的第四方支付平台3个，打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个，查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。
　　支付平台出“内鬼”
　　收取好处为诈骗团伙洗钱“此案的受害人遍布全国各地，查证难度、追捕难度系数堪称近年来侦破各类案件之首。犯罪分子使用高科技手段作案，为防止受害人报案，每次成功盗取受害人银行卡现金后，预先在QQ链接提示中植入另外一种木马病毒，只要点击，受害人的电脑随之发生爆屏毁机。警方在取证过程中也被爆毁数台电脑。”童国际告诉现代快报记者，除了涉案人员众多、受害者遍布全国（已核实受害者3500多人）、诈骗团伙电脑技术高超外，第三方支付平台的违规行为为犯罪提供条件也是本案一大特点。
　　据了解，这个团伙案件中涉案赃款资金大多从第三方支付平台流转，侦查中，民警发现第三方支付公司在该案中非法向作案人提供接口、帮助处理投诉。
　　“诈骗平台相连接的接口多由合法第三方支付公司提供。”办案民警告诉记者，侦查人员选择证据充分的某佳讯公司为突破口，挖出接口提供犯罪内幕情况，抓获5名接口提供人员，其中1人为风控部经理，1人为客服部经理，1人为营销中心团队负责人。
　　经审查，该公司部分业务员对一些从事违法犯罪活动的客户，会告知如何办理“假五证”或直接帮助其办理假证，并承诺帮助处理投诉或在接口封闭前通知客户转出资金，业务员每办理一个接口收取4000元至6000元不等的费用，同时根据资金流量收取3%左右的费用。
　　“客服部是受理投诉的部门，风控部是核实处理投诉的部门，业务员与客服部和风控部相连接，发送截图以获取支付方式以及账号余额等信息，交由上线继续作案，其上线利用网上发布广告，诱使受害人上当，每月定期获取好处费。”民警介绍，作案嫌疑人员又建立专门的第四方支付平台用于洗钱、统计结算诈骗、盗窃资金，从中结算分赃。
　　童国际昨天透露，结合此案，公安部对全国第三方支付平台进行了整治。
　　目前，此案已移交检察机关起诉。
　　只要不贪小便宜，骗子就拿你没办法
　　点开卖家发来的支付链接，电脑上显示只付了一块钱，但实际上银行卡里的钱已经全部被转走……扬中警方指出，类似的网络交易骗局，在全国发生过多起，针对本案的特点，他们给网友列出了几点建议：
　　1.不贪便宜。购买网络虚拟产品一定要到正规官网购买，遇到低价出售QQ币或游戏装备时一定要提高警惕，以免上当受骗。
　　2.不要告知别人手机验证码。在利用银行卡购买商品时，当点击确认支付链接后，手机会收到支付验证码，同时短信内容上有真实的交易价格，购买者需看清金额再支付。
　　3.仔细甄别，严加防范。虚假网站虽然做得惟妙惟肖，但若仔细分辨，还是会发现差别。要注意域名，虚假网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。
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第三方支付平台多名员工被抓 因违规提供接口
来源：现代快报
作者：朱冠琦 戈太亮 林清智
摘要：支付平台出“内鬼”，员工违规提供接口，第三方支付平台沦为洗钱工具。
以QQ群作为主要联系手段，在网上发布广告诱人上当，再利用木马程序实施诈骗……昨天，镇江扬中市公安局召开新闻发布会，通报了公安部挂牌督办的“第三方支付平台为诈骗团伙洗钱案”侦办情况。现代快报记者了解到，涉案赃款资金大多从第三方支付平台流转，该团伙也包含第三方支付平台的工作人员，这些“内鬼”负责将接口通道非法提供给洗钱人员，用来搭建第四方支付、结算平台，并帮助处理投诉。
据悉，此案摧毁用于结算的第四方支付平台3个、打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个、查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。
低价Q币没买成
还被骗了6800元
去年8月22日，镇江扬中市油坊镇居民张女士报案称，自己在网上以10元钱充2888个Q币，点击发送二维码支付链接时，银行卡被人转走了6800元。
张女士昨天告诉记者，她比较喜欢玩电脑游戏，经常要充Q币买装备，当天，在她加入的一个“QQ炫舞游戏”群中，有人打广告说，10元可以充2888个Q币，而正常情况下买一个Q币要花1块钱。
“我就加QQ跟他聊天，后来我就用银行卡转了10块钱给他，但是过了一会儿发现没有Q币到账，我就问他是怎么回事。他就说需要支付1块钱激活，还发了一个支付的二维码给我，然后那个人就一直催我把银行卡账号、密码还有手机验证码填上去。电脑上显示的是我支付了1元钱，但是我把所有信息填完之后，银行卡被扣了6800元。”
昨天，扬中公安局刑侦大队副大队长聂朝军向记者揭露了骗子的伎俩。其实，就在张女士点击第一个链接支付10元时，“找单手”（专门寻找受害者的诈骗人员）武某就已获悉了她的支付信息——付款时用的是银行卡还是支付宝、余额还有多少钱。
等张女士没收到Q币再联系武某时，他将张女士介绍给了“秒单手”（专门实施诈骗的人员）随某，随某发给张女士的链接和页面显示只要再支付1元钱，但实际上金额在后台已被篡改成6800元，在张女士提供了手机验证码等信息后，这笔钱就被转走了。
去年9月11日，在常州市某小区，办案民警抓获了武某。他交代，自己也曾是个受害者，在上当后他通过百度搜索得知了这种骗局的原理，他认为这种手段“还是蛮高端的”，就找到骗子云集的QQ群入行。
第三方支付平台沦为洗钱工具
武某落网后，扬中警方将此案和镇江京口区的2起类似案件串并，并成立代号为“8·22”的专案组。为进一步了解嫌疑人作案细节，扬中市公安局副局长童国际还带队飞抵深圳开展工作。
侦查中，民警还发现了用于资金流转、结算的相关支付平台（下称第四方支付平台，上述QQ群里的人均在该平台注册），理清了犯罪流程——该团伙利用“找单手”
在网上以低价出售QQ币为由诱人上当，“秒单手”再利用带有木马程序的支付链接和洗钱人员提供的结算通道，修改支付金额或窃取受害人的支付密码，实施诈骗；骗来的钱则流入第四方支付平台，平台管理人员抽成10%后，再由“找单手”“秒单手”五五分成。
去年11月13日，专案指挥部派出6个取证组分赴广东佛山、湖南衡阳、江苏宿迁、浙江绍兴等地，秘密调取了9个平台服务器的数据。
扬中公安局刑侦大队副大队长聂朝军说，本案中有3500名受害人的损失在千元以上，被骗得最多的达到10万元。他们大多是二三十岁的年轻人。
16个工作组分赴13省市
抓获38名嫌疑人
去年11月27日，镇江市公安局协调抽调100余名警力分成16个工作组赴13省市开展抓捕，12月2日凌晨0时，共抓获犯罪嫌疑人26人，其中有洗钱人员6名、秒单手15名、找单手3名，技术员2名。
去年12月3日，聂朝军带领一组民警循线追捕到主要嫌疑人随某（河南商丘籍人）的暂住地——海门市三星镇，从傍晚一直跟踪到晚上10时许。
民警在抓捕时，遭遇随某跳窗逃跑，由于天寒地冻，紧追不舍的民警在追捕中掉进粪池里，全然不顾，爬上来继续追，直到将嫌疑人戴上手铐。
今年3月3日、9日、10日，镇江市公安局网安支队等技术人员连夜赶到上海，将第三方支付平台、该市某信息科技有限公司客服经理沙某、销售团队负责人李某、风控部经理唐某相继控制到手。
7月10日，“秒单手”许某、“找单手”陈某分别在南京、杭州落网。
警方对本案中另一重要犯罪嫌疑人、灌南县孟兴庄人柳某的抓捕，却是对方炫富送上的大礼。
柳某专门在网上发链接作案，他在QQ上向随某炫耀自己用赃款买了一辆售价20万的轿车，将其在4S店买车的图片放在网上晒。
“他说你看，我一个月的所得就买了这辆车子。”民警获取到此情况后，按图索骥，一直追到孟兴庄，在当地警方的协助下，找到照片中的街道。
柳某到案后，对民警说的第一句话就是：“我知道你们在找我呢。”
最终，民警当场在其车上搜出20万元赃款。
警方昨天提供的数据显示，此案共抓获犯罪嫌疑人38名，带破案件3519起，摧毁用于结算的第四方支付平台3个，打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个，查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。
支付平台出“内鬼”
收取好处为诈骗团伙洗钱
“此案的受害人遍布全国各地，查证难度、追捕难度系数堪称近年来侦破各类案件之首。犯罪分子使用高科技手段作案，为防止受害人报案，每次成功盗取受害人银行卡现金后，预先在QQ链接提示中植入另外一种木马病毒，只要点击，受害人的电脑随之发生爆屏毁机。警方在取证过程中也被爆毁数台电脑。”童国际告诉现代快报记者，除了涉案人员众多、受害者遍布全国（已核实受害者3500多人）、诈骗团伙电脑技术高超外，第三方支付平台的违规行为为犯罪提供条件也是本案一大特点。
据了解，这个团伙案件中涉案赃款资金大多从第三方支付平台流转，侦查中，民警发现第三方支付公司在该案中非法向作案人提供接口、帮助处理投诉。
“诈骗平台相连接的接口多由合法第三方支付公司提供。”办案民警告诉记者，侦查人员选择证据充分的某佳讯公司为突破口，挖出接口提供犯罪内幕情况，抓获5名接口提供人员，其中1人为风控部经理，1人为客服部经理，1人为营销中心团队负责人。
经审查，该公司部分业务员对一些从事违法犯罪活动的客户，会告知如何办理“假五证”或直接帮助其办理假证，并承诺帮助处理投诉或在接口封闭前通知客户转出资金，业务员每办理一个接口收取4000元至6000元不等的费用，同时根据资金流量收取3%左右的费用。
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目前，此案已移交检察机关起诉。
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你可能喜欢第三方支付平台成洗钱“黑洞”
　　新华社福州8月10日电 近日，因平台漏洞屡屡被犯罪团伙用于转移赃款、套现获利，18家第三方支付公司被公安部列为重点监管和整改对象。
　　近年来，作为网络交易结算支付手段的第三方支付平台快速发展。仅去年，通过第三方支付平台交易的资金就超过20万亿元，目前拥有中国人民发放牌照的第三方支付平台多达270家。与此同时，电信网络诈骗等犯罪团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的案件在全国频发，不少涉案金额超过千万元。
　　忽视安全建设监管严重滞后
　　7月以来，福建厦门接到电信网络诈骗报警上千起，其中通过第三方支付平台转移赃款占到一半以上，涉案金额近千万元。这并非孤例。今年以来，北京、天津、山西、陕西、四川、河北、安徽、广东等多地公安机关发布相关预警。
　　“一些中小型第三方支付平台为抢占市场，忽视系统安全建设，监管严重滞后。有的第三方支付平台发放的POS机层层转包，被诈骗分子刷卡套现转移赃款。”公安部刑侦局相关负责人说。
　　据“新华视点”记者调查，诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段主要有三种：通过一些第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现；利用第三方支付平台转账功能，将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关无法及时查询，逃避打击。
　　今年7月18日，厦门市民林先生被诈骗分子以“领取环保补贴”为名，向对方银行卡账户转账4.9万余元。
　　“诈骗得手后，诈骗分子立即将银行卡内资金通过第三方支付平台乐富发行的商户POS机，虚构交易刷卡套现。”厦门市公安局反诈骗中心民警告诉记者。
　　今年4月，石家庄警方破获一起涉案达2000余万元的电信诈骗案。诈骗分子利用第三方支付平台，将涉案资金用来购买游戏点卡、手机充值卡等，然后出售套现。
　　虚假信息可随意注册
　　公安部刑侦局相关负责人在接受记者采访时说，一些第三方支付平台公司对账户审核把关不严，诈骗分子用虚假信息注册账户后，绑定非实名银行卡转移赃款。
　　今年1至5月，厦门反诈骗中心共接报通过第三方支付平台转移诈骗资金的警情1606起，占诈骗警情总数的36%。厦门市公安局刑侦支队民警陈鸿说：“在多起案件中，诈骗分子一旦诈骗得手，立即将银行卡内资金转到多个第三方支付平台账户，这些账户全部是虚假信息注册，警方侦查线索就此中断。”
　　福建泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说：“传统电信诈骗案中，诈骗团伙主要通过银行卡转移赃款，涉案资金在多个银行卡之间拆分转账、取现。近年来，公安机关和银行间建立快速查询、冻结机制，第一时间就能对涉案银行卡账户进行冻结，掌握资金流向。但第三方支付平台没有建立这一机制，涉案资金一旦转入第三方支付平台账户，公安机关必须到平台企业总部现场查询。往往等公安机关查清资金流向时，赃款早已被取现或。”
　　更为严重的是，一些第三方支付平台安全标准较低，网络系统建设严重滞后，案发后甚至不能协助公安机关查询资金流向和准确交易信息，了解商户和交易者身份。
　　此外，多家第三方支付平台发行的商户POS机乱象丛生。陈鸿说：“一些第三方支付平台为抢占市场，推出了POS机‘T＋0’结算业务，把通过POS机转入的资金垫付给使用人，使其不受转账资金需要经过银联结算后第二日才能到账的限制，当日即可取得资金，第三方支付平台从中收取高额利息。这一业务经常被诈骗人员利用。”
　　公安部刑侦局相关负责人称，一些第三方支付平台对POS机业务层层外包，对终端使用者难以有效监管。
　　账户实名制仍未落实
　　近年来，央行多次出台文件对第三方支付平台予以规范。包括要求支第三方支付机构建立健全客户身份识别机制，采取有效的反洗钱措施，对支付、转账金额限制等。
　　“央行出台规范措施时，常常在第三方支付行业引发反对。一些第三方支付平台不落实监管部门的要求，为抢占市场一味追求交易便捷，引发洗钱风险。”首席经济学家鲁政委说。
　　多地公安机关办案民警告诉记者，目前，一些第三方支付平台没有落实严格的账户实名制，诈骗团伙通过银行卡向第三方支付平台转账金额不受限制。
　　记者日前登录多家第三方支付平台网站，注册账号并绑定银行卡，发现仅仅被要求填写姓名、身份证号码、银行卡号、银行预留手机号、短信验证码等信息，造假相当容易。
　　有媒体报道，中国人民银行正牵头成立线上支付统一清算平台——“网联”。鲁政委认为，建设“网联”平台是加强第三方支付平台监管的有效措施。“网联”是资金流转的中枢平台，所有通过第三方支付平台的资金流转将“借道”“网联”平台并留存数据，监管部门可以清楚地观察网络交易和资金流向，降低洗钱风险。
　　“不少第三方支付平台账户资金规模达到千亿量级，实际上充当了商业银行的角色，应当接受严格监管。要通过完善平台系统建设、责任追究等手段，严防第三方支付平台沦为网络诈骗‘黑洞’。”鲁政委说。
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