银天下：骗子，别任性了，你麻麻喊你回家次饭咯……
&&&& 近年来，不少不法商家利用虚假电子交易平台或仿冒正规交易电子平台进行网上诈骗，尽管公安机关和有关部门通过各种法律手段整治，但是类似案件却层出不穷。近日，此类骗子又有新招出现。为了帮助公众识破相关骗局，银天下&融金汇银()特作了相关总结，将时下最新四大骗局罗列如下：
一、实行会员准入制
　　此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，常用&注册即送现金&等奖励方式诱惑投资者。一般注册会员时需要输入身份证号等信息进行实名注册，还要提供用于项目结算的网银账号或财付通账号。
二、项目繁多，无实质实业投资说明
　　投资理财骗局多提供周期不同、种类繁多的多种投资项目，一般投入金额越多，分红周期越长，不法分子宣称的分红金额越高。这些号称&100%获利的项目&几乎都为&纯资金吸纳&，无实质性实业投资说明，一般只是在网站的&投资模式&栏目中笼统提到资金用于能源、矿产等相关项目。此类网站提供的项目返利往往超出正常的银行存取款利率数十倍，且投资门槛极低，根本不符合经济规律。
三、天天分红、高额返利
　　&分红式&网络投资诈骗是目前最常见的投资理财骗局，&保本收益&、&200%回报率&、&天天分红&等极具诱惑性的宣传语，成为吸引投资者上钩的主要诱饵。
　　此类投资诈骗的最大特点是放长线钓大鱼，以投资公司为载体，以定期分红为诱饵，等网民投入小量资金后，前期定时给网民&分红&（返利），待网民不断追加资金或介绍亲友大量投资后，骗子就会关闭网站、销声匿迹。
四、传销拉人头式奖励机制
　　在目前接到的投资理财诈骗举报案例中，多数骗局具有明显的传销性质。不法分子以投资者直接或者间接发展下线人员数量作为计算依据，利用受害人的人际关系网，吸纳更多人上当受骗。
提醒：冷静对待高收益理财产品！
　　融金汇银资深安全研究员陈先生建议广大网民当遇到高收益的理财产品时，应先冷静地从以下几点来辨别其信息真假。
　　1.该网址是否有合法的ICP备案信息
　　ICP证是网站经营的许可证。根据国家《互联网信息服务管理办法》规定，经营性网站必须办理ICP证，否则就属于非法经营。网民在工信部的ICP系统中输入网址域名查询网址备案信息，对那些无备案信息，或是备案信息显示为个人，或是与金融证券类无关的，请一定要提高警惕！
　　2.宣称翻倍分红的基本都是骗子
　　任何投资都是有风险的，目前各大银行发行的理财产品收益率超过5%的，一般都是5万元起购，投资周期至少在三个月以上，且深受货币市场资金紧张程度的影响，收益波动很大。因此，凡是收益率远超银行理财产品的投资，都具有极大的风险性，而那些宣称&保本保收益&，且短期分红在100%、200%以上的，基本都是金融骗局。
　　3.核实理财产品真实投资项目情况
　　虚假的投资理财网站往往提供的投资项目繁多，且无实质实业投资说明，一般只是笼统地提到项目资金用于能源、矿产等领域，或是与国家基础设施建设相关的项目中，而没有资金支配方向、企业收益状况等详细信息。
　　对陌生的网络投资项目，最好联系到投资公司进行实地考察后再谨慎考虑。
&&& 免责声明：本文系转自网络，其内容未经本站证实。切勿轻信投资承诺，任何网上投资行为与本站无关。
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银天下集广东贵金属交易所、上海黄金交易所、国际贵金属市场以及外汇美元原油市场等22大交易品种为一体，如现货白银、黄金白银TD、国际金银、铂金等。包含六大核心功能：行情分析、资讯解读、专家直播建议、F10一键无忧、模拟交易、高手追踪。从了解市场、投资入门到行情分析、决策交易，银天下为贵金属投资者搭建了一个全方位一站式的决策平台。
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上海银天下现货交易骗局让几多客户凄惨不堪！
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上海银天下现货交易骗局让几多客户凄惨不堪！
　　“零风险”、“稳赚不亏”、“保证有80%的盈利”，这些极具诱惑的广告语充斥在各种现货白银投资的宣传中。现货白银投资真的能有这么高的收益吗？备受公众关注的央视3•15晚会向公众揭露，现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易软件被后台操纵，交易所、会员、代理商层层设陷阱，势单力薄的散户们几乎不可能赚到钱。像传销一样，发财的只是极个别，绝大多数散户都输得血本无归。近段时间来，数十名星散在全国各地的上海银天下白银现货交易客户，通过qq和微信向本博主诉说他们被“吸血”投资平台银天下骗走投资款的苦痛经历。
　　　& 2014年底，湖南长沙田亮先生（化名）在上海出差期间，刚好接到自称是银天下投资顾问的电话，邀请他前去看看这个“赚大钱”的平台。田亮走进银天下的贵金属交易平台，但见其装修豪华，交易大厅的布置显得很大气而规范，在投资顾问陈爱清（谐音）的劝说下，他开户投资了40万元，但一个月不到就亏损了20多万元，“热心”的投资顾问陈爱清在得知田亮有追加投资的想法与能力后，便怂恿田亮加仓，并立马派出专家指导，一周内，田亮不但追回了损失，还小赚了几万。此时，陈爱清乘势诱导、强烈推荐“岁末捞金”活动，并说这项活动只有50个名额，条件是入金200万，田亮依言追加了资金，但当天就“蒸发”了110万元！找银天下投诉部理论，却遭遇了比“铁钉”还硬的“钢钉”：你去举报吧，兵来将挡，水来土掩，谁怕谁？！田亮不信邪的父亲经过义正词严的责问，银天下于去年底赔偿了40万元。田亮一共投下了150万，亏损至40万，获赔40万。剩下的70万，银天下董事长助理倪某（联系方式及姓名暂时隐去）表示年后一定处理好。今年3月，银天下派了两位副总专程去长沙与田亮父亲沟通，再次承诺一定处理好赔偿事宜，但回到上海后一拖再拖，到现在还没有兑现承诺，其实这只是银天下惯用的缓兵之计。银天下某位高管在回复陈文斌董事长的话时声称：如果全赔，那我们不白搞一回？然而，田亮的父亲表示，“挂羊头、卖狗肉的欺诈蒙骗交易既不合法也违反商业道德，银天下必须全额赔偿，少一分钱都不行！“我会以各种有效方式合理合法坚持维权，银天下不全额赔偿我决不罢休”!
　& 湖北黄冈的卢美华女士将30万高利贷投入到银天下，在投资顾问的“指导”下亏得一文不剩，她父亲闻讯后气急攻心撒手归西了，她老母亲不堪忍受丧夫之痛且为生活无着忧心，遂陪她一起去上海银天下讨公道，银天下将母女俩当做叫花子对待，象征性地给了她们5万元之后便再也不管了，卢女士老母一气之下也追随丈夫而去！面对家破人亡、父母双逝的惨境，卢女士忧愤成疾导致精神失常……
　　上海的退休老人张大姐已经年逾花甲，将一生的血汗积蓄加上亲朋戚友的钱公320万元悉数砸进了银天下为她所开设的账户，银天下的工作人员所关心的是客户口袋里有没有钱，而不管你是在职人员还是退休人员，也不管你是年轻人还是老年人，张大姐入可观，银天下的工作人员自然高兴，一位又一位的投资顾问“热心”为她作“指导”，但就在投资顾问的“指导”下，她的资金如同“天狗食月”被银天下“吃”掉了，当她猛然惊醒时账户上已只剩下30余万元，银天下仅仅给她赔偿了10万元！这40余万元钱连偿还亲戚都不够，她老两口都靠退休工资糊口，儿子是吃低保的残疾人，为还债连一套大点的房子都卖出去了，全家人只好挤在一间小房子内，在生计都成问题的情况下，他几乎夭天都来银天下讨债，且在银天下的食堂吃饭。开始，银天下的工作人员不允许她吃饭，张大姐说气愤地说：“你们骗了我两百多万就那么狠心，连盒饭都不给我吃？”
　　这样的实例举不胜举！
　　银天下招揽客户和诈骗客户钱财很有一套，就连高智商、拥有重点大学研究生学历的福州林健先生也未能幸免，被银天下骗取了440万元巨资！在这里，我们不妨看看银天下的工作人员是如何“请”林先生“入瓮”的——
　　与许多客户是被熟人朋友游说入行的不同，拥有重点大学研究生学历的林先生，纯属是抱着学习网上交易和金融知识的态度入行的。正是这单纯的想法，让他换来了在短短2个多月的时间内就被银天下骗走了440万元的噩梦！
　　林先生于2015年1月21日开户后被要求打入资金4万元，随后银天下给他委派的专职顾问张鈜杨每天不断给他电话，声称行情如何好，每天现货白银的波动如何大，告诉他只要通过长时间的积累一定能赚大钱，以此引诱他不断注入资金，至1月26日便注入资金20万元，但不到一个星期便亏损了近8万元。当时林先生认为是自己不懂操作，仅当初学者交学费，指望通过日后的努力把亏损的钱赚回来。银天下正是利用客户的这种心态，千方百计设置圈套让客户投入更多的资金。至2月2日，林先生接连亏损16万，账户上只剩4万多元的余额。两次重大亏损让他开始打退堂鼓，此时张顾问告诉林先生，他开始做白银时也是接连亏损，但只要坚持下去就会走向成功，劝林先生不要轻易放弃，并告诉林先生：当投资额超过50万就可以成为他们的VIP客户，获得专属一对一指导分析师的指导，而且可以获得银天下专利的太极线240分钟以内的K线图，这样日后盈利的几率就大了。
　　由于林先生一直本着学习的态度，认为他分析的有道理，于是2月3日和5日又先后入金60万元开通了银天下平台VIP专席，银天下给林先生派了一位号称资深的闵姓分析师。这位闵老师也像先前的张顾问一样每天给他打电话询问其下单的情况，并建议林先生多下单多刷单且要下大单刷大单。从2月3日至13日，林先生在分析师的“指导”下不到10天，他的下单次数竟达92次！其间分析师怂恿他不要怕下大手数单子，“开导”他要赚大钱必须下大单子，说VIP客户都是经得起也经历过大风大浪和大亏大盈的成功人士。林先生后来才知道，分析师的“热心”是出于他们自身回佣的因素，客户无论亏损还是盈利，分析师都能赚到高额的回佣。所以，他们为了个人的高额回佣和平台高额回报恶意让林先生频繁下单刷单，让这位初学不到3个星期的学徒级别的投资者在极短时间内下50手的大单子，林先生一个月的时间共入金80万元，在闵老师的“指导”下，亏空得仅剩6万余元！
　　让林先生感到蹊跷的是，闵老师在完成了银天下平台交付给他的使命后便神秘地消失了，给出的理由是公司派他去北京学习两个月培训原油现货操作，说是以后原油现货更有得做。
　　在一个多月时间内损失接近80万的林先生，当时心神不安、骑虎难下：亏损数额过大，无法向家人交代，“这些钱都是卖掉北京房子在福州安家的钱，而且再过2个月即4月底就得付房子尾款230多万，还要准备几十万的装修费用。虽然我是抱着学习的心态白银现货的，但是如此重大的亏损让我焦躁不安，甚至魂不守舍”！而此时的VIP直播室推出两位各持对立观点的大腕权威分析师李智健和蒋燕武，让所有的投资者不知道该听谁的，但是该平台对这两位“专家”做了圆满解释的同时，将李智健放在第一位置，每天给他专门开设一小时的“投资有李”的节目档。显而易见，这是个重大逆向指导的大骗局，正是这个李智健，在节前极速卷走了大量投资者的血汗钱，因为大部分投资者都是跟李智健这位大腕做的单子，认为他的单子更有可信度。林先生和许多投资者一样，不断被银天下的投资顾问和分析师关于“大赚大盈”的说教洗脑，慢慢变成了丧心病狂的赌徒。林先生当时的心态是必须在后期下大资金把先前亏得钱的赚回来，否则没法向家人交代！正是这种心理，让他未能悬崖勒马，反而被骗子平台继续诈骗，信奉银天下做原油现货“有大赚头”、是“扭亏为盈”的机会的谎言，进而落入更大的现货原油深渊。
　　林先生成了银天下新成立的现货原油部门的第一个VIP，开户后即入金50万元，在一名饶姓分析师的“指导”下，3月3日和4日也出现小盈利，但3月5日一下子就亏了40万！当林先生质问饶老师为何突然消失时，得到的回答是他去北京学习了，一星期后饶老师亲自电话告知林先生：他已经辞职了，辞职的原因是不满银天下遇未能兑现其待遇以及为盈利给客户层层下套，这让林先生震惊不已！
　　刚操作现货原油不到3天便亏损40万，这让林先生万分焦急，加上现货白银的亏损已达120多万，他感觉自己的状态如行尸走肉、六神无主。这时银天下的张顾问又打电话安慰他说：公司正在派从美国回来的分析师辅导他，不过要过一段时间才能来，让他不要太着急。现在他想想这其实是银天下在他出现巨大亏损时，设置的掏空他所有资金的更大的圈套。
　　在几位分析师的“暂时指导”下，林先生于3月6日和9日又入金40万，但至3月17日又基本亏空，至此损失总额约160万！3月18日，张顾问告诉林先生当天有原油储量大数据，建议他尽快把现货白银账上的资金撤出，全部投资到现货原油交易，林先生又糊里糊涂入金50万，结果当晚就亏损27万，至3月24日这50万基本亏空，损失总额达210多万！
　　在如此巨大金额被诈骗亏空之时，银天下派出的美国回来的大腕分析师“沈老师”粉墨登场了。由于林先生当时损失已达210多万，心急如焚，知道这么大的损失无法向家人交代，一种孤注一掷的想法压制了他的理智，3月25日猛地入金200万，希望此一搏能赚回亏损！这位美国回来的沈老师在听说林先生巨亏之后，安慰林先生不要担心，说林先生在他的辅导下一定能把损失补回来，而且一定会在未来原油现货市场赚大钱，这位骗人高手动不动就要求林先生下100手甚至150手的大单，可谓玩的是心跳！至 4月6日，林先生的账户基本亏空，亏损总额约440万元！
　　林先生从投资白银现货到投资原油现货，先后有张顾问、闵老师、李老师、饶老师、沈老师等以“辅导”为名出现在他的面前，这些顾问和分析师的骗术一个比一个高，手段一个比一个狠，心肠一个比一个黑！这种“接力赛”似的骗钱游戏，将林先生引领至无法自拔的陷阱！
　　银天下将林先生的“血”榨干后，就再也不理睬他了。银天下为了掩盖其诈骗行为，不让客户有把柄可抓，竟然把所有的亏损责任都推到客户身上！
　　面对440万巨额资金被诈骗；面对家中所有的积蓄和准备在4月底付购房尾款的费用全部亏空；面对嗷嗷待哺的孩子，林先生的家人感到无比震惊和绝望，仿佛整个天都塌下来了！为了还购房尾款，林先生一家人只能四处借钱、抵押财物，本来日子过得算滋润的林先生一家，如今债台高筑负债累累，“在未来的5到10年，我们一家将过着穷困潦倒的生活”！林先生气愤而悲观地说。
　　大江南北有多少人被骗？有多少个家庭被这些无良投资平台骗得倾家荡产，妻离子散乃至家破人亡？
　　为什么炒银炒油投资者总是在短时间内遭遇巨额亏损？知情人告诉笔者：除了手续费，代理商的另一部分收入来自于客户的亏损，叫“头寸”，由会员和代理商按协商好的比例分成。在代理商眼里，目前国内的现货白银投资更像是一场赌博游戏，“就是客户跟平台对赌，你赚了钱，平台就要亏钱；你亏了钱，平台就赚了钱。”客户交易的后台控制，则是投资者必亏无疑的秘密。一些投资者发现，当原本有机会赚钱的时候，交易软件却总会出现一些异常，如出不了单也进不了单，电脑提示不能成交等。表面上客户可以参考K线图自由买卖，但实际上何时买卖并不是全由客户决定。这就是“风控”，后台可以被控制。另外，客户要把账户里的钱取出来，也不能由自己决定。此外，银商支付通道非三方监管。
　　银行是人民财产的第一道防线。根据《银行法》等规定：所有银行的“银期转帐、银商转帐、电子支付”平台，都必须确保支付资金的合法性。国办2012年第37号文件规定，严禁银行为非法平台提供转支付通道。事实上，很多银行都未按规定要求现货交易平台出具国务院六部委现货交易平台清理整顿联席会反馈书和省级人民政府批文，擅自违规合作，纵容现货交易平台假借银期转帐等方式，打着“银行第三方托监管”旗号作虚假宣传。银行已成为众多现货交易平台非法期货“买空卖空”诈骗黑帮手。
　　眼下，各地的现货电子交易平台所属的交易所、会员、居间商、业务员多层次分赃。他们非法从事现货、期货经营、诈骗招商，用虚拟资金匿名与客户对赌并将客户被骗的资金按七成分赃给居间商，剌激其大展“十八般武艺”疯狂诈骗，他们用所谓分析师“一对一”误导式下反单、诱导式建满仓、掠夺式强爆仓、欺骗式代理财、欺诈式猛刷单。试问，什么样的交易平台会配备行情分析师指导对手来赚自已平台的钱？钱诈骗到手后，银行无间道划拨到交易所平台或个人的帐户，平台和会员或个人代理商将这些资金掠夺。交易所完全通过无实物交割、无实体市场、无竞价机制、无物流配套的虚拟资金设局对赌，非法占有投资者资金，玩的是以虚拟零和对赌游戏，控制后台操作，骗光投资客户。由于国家打击力度不够、公安取证艰难以及该领域存在的执法盲点，导致这类诈骗平台遍地开花，将成千上万的骗进去成为其客户，这种乱象亟待治理，否则将会有更多的人被骗；更多的人收获苦果和泪水！
　　（注：经常有骗子平台的人加我qq劝我做现货、做期货，我都会不加犹豫地予以拒绝，就在我写本文的过程中，一位手机号码为的杭州人，自称是做现货投资的，要拉我“下水”，我告诉他我正在写一篇揭露白银现货交易骗局的文章，这种坑人骗人的买卖我不会做，谁知对方恼怒了：你有什么资格写这篇文章？我懒得和他理论，挂机后在“好搜”中输入该号码，显示“此号码近期被35位360手机卫士用户标记为骚扰电话！”）
　　反腐与维权博客& 罗修云
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