MaineCoon: //@云蒙: 【投资港股利器】IB（盈透证券）开户有关问题详解（更新至日），在咨询群很多朋友反复问相同的... - 雪球&来自雪球//: 【投资港股利器】IB（盈透证券）开户有关问题详解（更新至日），在咨询群很多朋友反复问相同的基础问题，建议大家先看看这个，好有个基本的了解，谢谢。:盈透证券有关问题详解（日更新）盈透证券有关问题详解（日更新）此贴为问题解答帖，建议您开户之前有个大概了解，开户入金之后很多问题的答案也在这里，开户的时候请参照下面链接攻略在合作伙伴推荐或盈透伙伴推荐里面填写推荐码47554，这是提供外汇操作、交易规则、软件使用等方面咨询服务、邀请您加入专门的IB投资交流群和给您申请降低交易成本等福利的前提。开户攻略为：&（裙号： &密码11）1、关于开户基本流程& & & &答：一是办理护照或港澳通行证，大约需要1周左右时间；二是通过护照等证件办理境外银行卡，大约需要1-2周；三是通过身份证和住址证明开通IB账户，网上开户大约需要1小时，审核1-3个工作日；四是国内银行卡购现汇汇款至境外银行卡，境外银行卡汇款至IB，大约1天。如果已经有境外卡，那么前两个步骤可以省去。IB盈透证券是全网络开户，全程大约一小时，目前开户系统只需要提供身份证明材料，不再需要住址证明，用相机照相上传就可以。2、关于安全性问题& & & &答：以下资料来自其官方网站，他们说他们是美国上市公司，的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理，两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度，不持有场外证券或衍生品的实质头寸，客户保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。他们说他们连续20年报告稳固盈利，他们说他们处理着全世界14.1%的股票期权交易量。他们说他们公司标准普尔评级为“A-/A-2”，属于前景稳定，高于美国银行、花旗银行、高盛评级。他们说他们破产了，证券账户受到证券投资人保护公司最高达50万美元的保护，且他们与伦敦劳埃德保险公司承销商协定的超SIPC赔额政策，证券账户还享有额外最高达3000万美元的保护，总限额一亿五千万。这是原来官网的原话，2015年7月底标普下调了盈透证券一个评级。安全性方面也可以看看这个帖子，说说盈透证券这家公司：&3、关于IB优点和缺点问题& & & &答：对于这个问题，仁者见仁智者见智，很多人觉得他的功能非常强大，也有人觉得他能投资全世界市场，也有人觉得和境外其他券商和银行相比佣金便宜，但我看中的是他们超低的融资利率，看中他们可以轻松投资AH股切换。& & & &根据我学习和体会，我觉得利用IB这个平台融资与国内有以下不同：一是融资利率超低，主流货币欧元美元日元只要1%多一点的年化利息，不管你买的是什么股票，不管你借的是什么货币，都可以外汇操作换成利率超低的货币，这个利率是其他银行或者券商无法提供的，相当于我们直接享受了国际大行之间的拆借利率；二是永远不用展期。盈透证券买入股票如果本币不足就会自动融资，融资额会变成负债，这些负债按照当天盈透证券的利率来计算，按天计息，一月一结算，也就是一个月的利息滚存到总负债里面，不存在像国内那样半年就需要卖出还款的问题，可以永远融资下去，也不用还利息，他们会把你的股票市值和现金等计算为资产，把你的融资、佣金、税费、利息、取现等计算为负债，只要你的资产对应负债一定比例满足流动性即可；三是平仓线低。如果买入的是大型蓝筹股港股或者美股，一般平仓线在116-120%，也就是说，当2倍杠杆下跌40%，也就是本金损失80%的时候才开始触发平仓，如果是1.5倍杠杆，需要跌幅50%也就是本金损失75%也不会平仓，同时平仓不是清仓，如果2倍杠杆投资，当股价下跌40%，系统会自动平仓，当然也可以设置如何平仓，也可以人为手动平仓，平仓不是全部卖出，而是卖出一部分，让仓位符合保证金要求即可，在盈透证券里面是满足当前剩余不为0即可。举例：1000万借1000万2倍杠杆共2000万市值，下跌40%后净资产只有200万开始平仓，大概每跌1%会平仓6%左右的头寸；四是随时应急取款。在盈透证券，如果投入1000万买入2000万的大型蓝筹股港股，虽然没有任何现金，还有1000万的负债，但盈透还是大约可以借款600-700万给你，也就是这个时候你可以取款500万，但届时你的净资产只有500万，负债是1500万，杠杆提高到了4倍，没有满足300%担保比例这一说法，主要满足资产和负债在一定比例即可；五是可以投资全球市场，投资各国的各种市场，外汇、期货、期权是他们的强项，包括A股的沪股通的568只股票，以及以后要开通的深港通股票。& & & &当然也有一些问题：一是佣金相对偏高，需要万八的佣金，这个虽然在境外市场算比较便宜，但相对国内还是比较高，目前我们有一些团购降低佣金计划，详情可以见咨询群；二是存在外汇管制和货币贬值风险，这个需要控制好；三是港股市场风险相对较大，需要做好杠杆控制。4、关于国内港股通和盈透证券直接买港股区别问题& & & & 答：一是内地券商买港股需要缴纳20%的红利税，而盈透证券买港股只需要10%的红利税，如果您买的是香港本地股票，那么红利税是没有的，而港股通还需要缴纳20%的红利税；二是内地券商买是通过港股通，盈透是直接买港股，交易时间可能不一样，比如国庆期间港股通就关闭了；三是内地券商需要50万资金限制，而且不能融资买港股，盈透只需要1万美元以上就可以融资，而且融资利率港币只需要年化2.5%，换成美日欧等货币只需要1%多一点。提一下他们融资的杠杆比较高也就是平仓线比较低，同时不存在展期的问题；四是内地券商卖出港股后不能买入A股，取现需要2个交易日后，盈透卖出港股后可以即时买入A股，或者可以先买A股后卖出港股，因为盈透是资产和负债的概念，只要当前可用为正数就可以取现；五是内地券商本质上还是一个通道买港股，没有实现真正外汇，卖出后还是变成人民币，而盈透可以投资全球，是真正的全球配置资产。大家可以看这个帖子，盈透证券与国内券商优势：5、关于融资利率问题& & & && & & 答：融资利息查看地址：& & & &下面以融资余量1000万人民币左右为例，日的利率情况，利率每天都在变化，美日欧港变化较小，供参考。总体来说，负债越多利率越低，人民币长期在年化3-6%，港币为年化2%多一点，美元日元欧元为年化1%多一点。这是150万美元的融资利率，年化1.24%这是1200万港币的融资利率，年化1.90%这是140万欧元的融资利率，年化0.89%6、关于防止外汇风险问题& & & &答：是的，外汇是有风险的，如果融资了100万美元，假设美元相对人民币升值了10%，那么我还是欠他们100万美元，但折算成人民币就要多10%；当然如果跌了就反过来是收益。外汇只有所谓的预期，谁也不敢包票未来会怎样，确定性还是很差，要不能40倍杠杆交易炒汇会把钱赚光。那么如何防止这个外汇风险呢？& & & &A、极端保守法。假设融资的1000万港币买了H股招商银行，由于招商银行是人民币计价资产，这个时候可以通过外汇平仓，将这300万的港币融资换成人民币，这样我们就欠IB万人民币，按照人民币的利率计息，贵一点，但比国内便宜，落个心安，一般不推荐。& & & &B、折衷一下吧。还是融资了1000万港币买了H股招商银行，将这100万港币中的歌333万分别换成日元、欧元、美元等，这样就回分别计息，总不可能人民币相对谁都贬值吧。& & & &C、激进一点。我就要图便宜，我还觉得人民币在升值预期呢，外汇风险与机遇愿意承担，将1000万港币全部平仓换成欧元、日元或者美元，这样就按照平仓的货币计息。& & & & D、欧元美元负债网格交易，供参考：7、关于投资杠杆比例问题& & & &答：IB根据投资者资金不同，分为现金账户、regT账户和组合投资账户三种，现金账户是最低级的，不能融资，建议大家不要开这种账户；regT是低级融资账户，受regT监管约束，融资杠杆比较低，一般情况下隔夜融资杠杆为2倍（含本金），平仓线比较高（大型蓝筹股在140-150%左右），日内杠杆最高能4倍，最重要的是看里面的特殊备忘录、当前剩余资金都不能为负数，否则就会平掉一部分仓位；组合账户要求最少11万美元，融资杠杆高，平仓线低，大型港股美股蓝筹股可以杠杆5-6倍，只要保证剩余资金不为负数即可，换句话来说就是平仓线很低，当融资一倍时，可以抵御较大的下跌。当个人资金量达到11万时，可以在网页登录账户管理修改申请组合投资账户，组合账户是专业账户，可融的资金多，而且融资也要安全得多。& & & & 总的来说，IB没有国内那样的融资担保比例表，这个只能自己买入后去计算。杠杆是根据标的、估值、组合、分散度、盈透客户集中度、负债外汇等因素共同决定的，您注意自己的核心数据，最核心是注意当前剩余这个值。进入您要关注的标的，输入您要买入或者卖出的数量和价格，预览一下，您会看到初始保证金和维持保证金变化情况，市值除初始保证金变化值就是开仓杠杆，市值除维持保证金就是平仓杠杆。& & & &&& & & & 举例说说杠杆，假设招商银行H股杠杆最多为5倍，A股杠杆最多为1.5倍，那么对于有100万美元的投资者来说，他最多可以买入500万美元的港股，也可以最多买入150万美元的A股。如果100万美元全部买入港股，这个时候当前剩余还会有80万美元的额度，这个额度不是现金，这个时候再买入100万美元港股，当前可用会变为60万，这个60万当前剩余是可以买入90万A股。也就是说，100万美元现金，可以搭配最多买入200万港股和90万A股，300万港股和60万A股，50万港股和135万A股。核心就是当前可用这个数据还有多少，当前可用为正数就可以再开仓。8、关于交易A股问题& & & &答：IB目前不能交易B股和非沪港通标的的A股，可以买通港股买标的，也就是上证的568只股票，开通港股就自动开通了沪港通。IB已经开通了融资买A股。下一步还有深港通，到时候深圳的股票也可以融资买卖。融资买了A股是借了人民币，人民币负债可以转换成欧元美元日元等负债，这样融资的利息就会变成1%多一点点，目前A股的融资杠杆大约为1.6倍（市值除净资产）。9、关于外汇交易问题& & & &答：举例：有10万美元入金，想买200万港币招商银行H股，并且想负债变成欧元，怎么办？第一种办法：直接买入200万港币股票，在账户管理里面将基础货币设置为欧元，然后登陆tws交易者工作站，我的账户，市场价值-真实外汇余额，HKD USD，右键点击平仓，统统变成欧元，这样美元变成的是正数欧元和港币变成的负数欧元会抵消，剩下的就是欧元负债。第二种办法”先卖出USD.HKD，计算一下，把美元换成港币；买入股票后会有港币负债，再来一次外汇操作 卖出EUR.HKD，这样港币就不会有负债了，变成欧元负债，利率按照欧元计算。& & & &买卖外汇：卖出EUR.HKD，就是卖出欧元买入港币，卖出10万数量，你的资产会有84万港币和10万欧元负债，如果你原来有港币负债的话，获得的84万港币现金就会对冲抵消原来的负债，这样就实现了港币负债变成欧元负债。也就是卖出是卖出前者获得前者负债后者现金，买入是买入前者获得前者现金、同时获得后者负债。同时，强烈建议大家在网页登陆账户管理申请、使用模拟账户模拟。具体见外汇交易入门： 。& & & & 如果有100万港币负债，想把这100万港币换成欧元负债，那么卖出EUR.HKD，目前的报价是8.43，你需要卖出100万/8.43，也就是11.86万。这样的话，你100万港币的负债就没了，会变成11.86万欧元负债。& & & 如果您有100万美元入金，您卖出1000万EUR.USD，您会有1000万欧元负债，会有1200万美元现金，这个时候就是外汇的12倍杠杆，欧元跌1%您就会赚12%的样子。& & & 外汇标的，贵的货币在前面，搜索贵的货币,比如USD，然后选外汇，选HKD。买入USD.HKD就是将港币换成美元。10、关于境外银行卡& & & &答：境外卡是相对于境内卡而言的，这个卡可以在招行、工行、中行等在香港或者其他境外有分行的银行办理，具体要问当地银行是否有代办点，一般大一点的城市大一点的网点可以见证办理，不需要去香港。一般需要护照或港澳通行证，这张境外卡不受国内监管，可以自由转账外汇，一般在国内不能用，需要境外分行审批，时间一般需要1周到1月，国内直接办的所谓国际卡可能不是境外银行卡，要问清楚当地银行。办这个卡的目的主要是转账给盈透证券，盈透证券出金也必须要境外卡，不能直接到国内银行，国内银行会拒收。& & & &建议大家不要通过国内卡或者支付宝等途径转账至IB，一般情况下银行会拒绝，要是银行出了差错没有拒绝，比如有些部分朋友通过邮储、光大、中行转账成功至IB，但很有可能后来会盯上，那样的话可能就会麻烦了，后续有很多的事情，个人也会被外管局盯上，因为IB境外券商，根据我们国家规定这些机构都是黑名单，是严格禁止转账的，所以强烈建议大家用境外银行卡转账至IB。& & & & 根据外管局的外汇新规，90天之内只能4个人（含本人）购汇转入境外个人账户，1年之内5个人购汇转入境外个人账户。以下行为为个人分拆结售汇：5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等情况。& & & & 如果打算全球投资或者全球资产配置，那么一张境外卡管理境外资产，一张境外卡作为桥梁是很有必要的，因为国内明确规定，国内不允许个人账户购汇转账或者接受境外对公账户的汇款。11、关于佣金问题& & & &答：IB交易A股和H股佣金是万八，每个月最低交易佣金为10美元，对于资产净值在10万美元以上客户可以豁免，也就是如果一个月交易佣金只有5美元，那么就再扣5美元，如果资产超过10万美元没有交易也不扣最低佣金。当月交易额超过1500万港币进入下一个阶梯价格万五。港股的交易印花税也是A股的两倍，也就是买卖都收千一印花税。另外，美国期货佣金每月超过30美元可以免收10美元的实时行情费用；美股个股期权佣金满20可以免收实时行情1.5美元；港股美股没有免费行情，交易量大也不免，港股是120港币，美股是3美金；投资美股佣金比较复杂，要根据个人情况选择固定式还是阶梯式，一般30万股以下交易选择固定式会更便宜；交易港股的话，如果每月额交易低于1500万，建议选择固定式，因为阶梯式买卖港股在1500万之前佣金万八是不包括万零点几的交易所费用。如果交易量比较大，可以选择固定式。以上都是按月计算。当然我们有时会有降低交易成本等各种优惠活动，请加入投资群注意通知。12、关于转移头寸& & & &答：如已在其他券商持有美股头寸，可以将头寸直接转入IB。美股头寸可选择FOP（免费头寸转账），如欲将资金及美股头寸一并全部转入IB，可选择ACATS（自动客户账户转账服务）。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。在咨询群共享文件有转移头寸的资料，可以用来参考。这个帖子也可以看一看： ，如果在过程中有问题，可以咨询客服：(021)。13、关于最低开户资金& & & &答：IB规定开户最少需要1万美元等值货币，我个人一般不建议38万港币资产以下开户，因为开户IB需要办护照和境外银行卡，这个过程需要成本和时间，办招行金卡和香港一卡通需要每月管理费近20元，购汇转汇有基础成本大概400-600元，资金回来也需要成本，资产低于10万美元每个月有最低10美元佣金，资产低于11万美元受reg监管，融资只能1倍；资产太少融资利率大概是1.6%而不是1%等等。总之，IB的设计也不太欢迎低资产的用户，如果您确定想开也可以，最低是8万港币，也有不少朋友是8-10万港币开户的。建议大家入金尽可能购汇港币，国内港币点差小一点，港币是香港本地汇款，1小时到账手续费低，美元是境外汇款手续费高还有中间行收20美元，1-2才能到账，就是投资美股也转港币，在IB兑换美元没有点差，手续费十万分之二。14、关于安全卡问题& & & &答：实体安全卡是224个数字字母安全码对应的卡片，收到安全卡后可以通过后台管理激活，这样账户管理和交易都要输入安全码。也可以设置半激活，这样只是后台账户管理需要安全卡，交易软件不用输入安全码。开户的时候没有激活安全卡，那么在入金后交易不需要安全卡，安全码一般会在开通临时安全卡后2周内通过挂号信寄送到填写的邮寄地址，有的时候邮局不会上门送，可以去邮局找找；一般临时安全卡激活后3周没有收到实物安全卡，系统会自动全激活，这个时候需要联络客服再次索取临时安全卡。&& & & 您也可以IPHONE手机下载IBkey这个数码安全卡，有数码安全卡就不需要实体安全卡，效果是一样的。安卓下载：& & & 建议开户入金后联系客服，索要临时安全卡，并要求客服快递寄送安全卡，他们支持快递到付。先激活安全卡，再设置半激活，这样交易不用卡后台才用卡：15、关于入金后的基本操作& & & &答：1、手机上搜索“TWS”或者“盈透”，安装APP，在自选列表添加相应股票，港股前面“0”不要加，点击股票就会进入买卖页面，没有买入或者融资买入区别，直接买即可，本币不够会自动融资；& & & &2、买入股票就会融资相应的货币，比如融资买了A股就会有人民币负债，这个时候可以通过外汇操作将人民币负债转为低利率的美元欧元日元负债等，不转的话就按照人民币负债计息，大概是年化4-6%。上述操作参见群公告外汇操作。& & & &3、通过官网安装电脑客服端交易者工作站，要先按照java，不要改变安装路径，这个是专业软件，功能异常强大但也比较复杂，投资群有详细说明书。这里账户可以看到你的各种账户信息，包括真实外汇情况等。& & & &4、在网页账户管理下面可以申请模拟账户，模拟账户和真实账户一样，什么操作都可以，可以用来模拟各种买卖操作，可以测试保证金变化，可以测试外汇如何买卖等。& & & &5、各种参数很多，以下三个是核心数据：当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，比如有10万美元，那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡，如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么你买入100万当前可用只会减少25万，如果你买入的股票没有杠杆，那么买入多少就会减少多少当前可用；当前剩余流动性是一个平仓指标，只要这个数值为负数，IB就会自动予以平仓满足这个流动性为正数；特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，这个数值隔夜为负数就会平仓，组合账户没有这个要求，regT账户日内最高4倍杠杆，隔夜最高2倍杠杆，股价下跌会导致当前剩余变小，但不会影响特殊备忘录的变化。& & & &6、手机和外汇操作是最基本的，能满足大部分的需要，我个人99%的操作是收手机完成的，对于至买卖股票和换换外汇的朋友手机绝对够了。在投资群手机平台、电脑客户端、账户管理说明书，最起码知道用的时候在哪查找，功能非常强大。还有时间看看视频介绍，还有IB官网有很多介绍，不用登录就能看到，很多说明很详细，比如保证金如何计算等等。& & & &7、IB是不会自动转移您的外汇的，也就是说您可能有800万港币现金，但您同时有100万美元负债，现金基本上没有利息，而负债是会有利息的，需要您自己进行一个兑换。建议养成查看自己外汇资产负债的习惯，查看真实外汇情况，有两种方法：一是登录TWS客户端，账户，真实外汇情况；二是登录手机，账户，市场价值，点击右上角的total。& & &8、IB有网页账户管理，这个也叫后台管理，就是对这种东西进行设置，出入金，生产各种报告等等。此外还有三个前台交易，一是网页版，这个不稳定；二是tws交易者工作站，异常复杂功能强大；三是手机APP，简便易操作。16、关于平仓问题& & & &答：regT账户当前剩余任何时候、特殊备忘录账户（SMA）隔夜为负数就会平仓；组合账户当前剩余任何时候为负数就会平仓；平仓不会平太多，满足条件即可。下面这个办法是设置最后平仓：通过TWS交易者工作站登录，打开账户管理，在账户管理最后一项“投资组合”，右击相应的股票，然后点击“编辑”按钮，再点击“设定最后清算”17、关于办理招商银行香港一卡通& & & &答：目前办理境外卡人员比较大，需要排队，如果资金量比较大，建议去香港直接办卡，100万融资一个月省下来的利息就够在香港好好游玩一次，办招商银行香港一卡通需要的材料：招商金卡级别以上卡；身份证有效期6个月以上；港澳通行证有效期6个月以上；已经开通U盾；地址证明：户口本或者邮寄给你的3个月内的信用卡账单或者你名字的水电煤气费等，具体详细情况请咨询95555转香港业务。从大家反映的情况看，香港一卡通最好，比永隆银行、工银亚洲、中银香港、汇丰银行都好，一是界面比较友好，比较容易操作；二是国内转账实时到账，香港转账也快；三是不需要指定账户，200万以下随便转。&& & & &&招行卡汇款至招行香港一卡通电报费150元，普卡手续费千一，金卡万五，金葵花免收。中行转到香港一卡通手续费340元，中间行240港币，香港一卡通15港币。香港一卡通转IB最高收50港币。18、关于资产和负债概念& & & &答：举个例子吧，你有775万港币（100万美元）在IB账户，这个时候IB大概会给你500万美元的额度用来投资（理论购买力），但这个不会显示在你的账户，你可以直接买310万人民币（50万美元）的A股，不需要把你原来的港币换成人民币，再买390万港币（50万美元）的港股，再买50万美元的美股，如果你的基础货币设置为美元的话，会显示你有100万美元的资产，50万美元的负债，但这个基础货币只是用来统计，没有实质意义；我们可以在电脑客户端账户管理里面看到真实外汇情况，也可以在手机账户最后一项看到真实账户情况，真实账户为你有385万港币现金，同时你欠IB310万人民币和50万美元，货币可以一直这样混着，但你要为欠IB的人民币和美元支付利息，按日结算。因此这个时候我们可以做一次外汇操作，把人民币负债平掉，只欠50万美元。& & & & 也就是说，IB会把您的账户当做一家公司，有多少股票、货币、基金、期权等资产，有多少货币负债，只要您满足当前剩余不为负数，他们就不会改变您的资产和负债情况。对于您的负债，IB按天计算利息，按月进行结算，这些利息第二月滚入您的负债，不存在要现金还利息的情况，只要当前剩余不为负数，您的账户就是安全的。& & &&19、关于登录老卡问题& & & &答：有部分朋友反映这个问题，这个问题在部分地区部分网络运营商确实存在，由于他们的网站是在香港，有些网络登录可能有问题，建议换一个浏览器试试，可以试试firefox的浏览器，尽可能不要用360、QQ浏览器等，再不行换换网络环境（可以用手机热点给电脑上网）。21、关于最核心的三个数据：& & & 答：开户入金后，IB有很多数据，如果需要了解详情可以去官网查看。通过我这段时间的摸索，有三个数据最核心。一是当前可用。当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，比如有10万美元，那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡，如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么你买入100万当前可用只会减少25万，如果你买入的股票没有杠杆，那么买入多少就会减少多少当前可用；二是当前剩余。当前剩余是流动性的平仓指标，要务必确保这个数是正数，买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌，如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票，以满足这个流动性为正数，平仓只是平一部分，可以设置某些头寸优先平仓，IB平仓是不会通知个人的；三是特殊备忘录。特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，也就是净资产1-11万美元账户才有的，regT账户日内可以4倍杠杆，隔夜只能2倍，日内交易为负数没有关系，这个数值隔夜为负数就会平仓，这个数值随着因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求；22、关于演示账户& & & & 答：对IB感兴趣的朋友，可以下载盈透证券APP，最下面一个就是演示账户；如果要下载客户端熟悉情况，可以用演示账户和密码：用户名：edemo 密码：demouser。23、关于我宣传推广问题& & & &总的来说，通过我作为介绍人来开户，主要是可以薅IB羊毛，我不属于代理，代理是，我主要是帮助指导大家开户、注资，提供一些基本的开户咨询，入金的用户邀请您加入投资群，共同分享心得和体会。如果大家一年之内交易佣金超过666美元，IB最多给我200美元宣传费，且只给一年，最多200。请大家开户入金后申请加入投资群，因为经常会有降低交易成本等各种活动，这是一直在为大家争取的福利。24、核心数据解读以我个人在TWS交易者工作站里面的账户数据为例：1、净清算价值。这就是你的个人净资产，我设置的是人民币为基础货币，也就是一切都会按照人民币来显示和计算，目前是690万，也就是清掉所有头寸，将所有的外汇资产和负债都换成人民币，我的账户最后会有690万。2、现金。这个就是你净资产减掉市值的情况，如果持仓没有100%，那么现金是正数，我目前的现金是负819万，也就是我的总负债是819万，根据这个就可以算出我的杠杆，（819+690）/690为2.19倍。3、当前可用。当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，我的当前可用为80万，那么就可以向IB提取大约80万人民币至境外卡，虽然我有很多负债，但是提取后人民币会多80万负债，这样杠杆就提高了。如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么这80万当前可用可以买入320万股票，如果你买入的股票不能杠杆买入，那么买入多少就会减少多少当前可用，只能买入80万。4、当前剩余流动性。当前剩余是流动性的平仓指标，要务必确保这个数是正数，买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌，如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票，以满足这个流动性为正数。这是是最核心的指标，我的当前剩余大约有200万，外汇负债也会需要很多流动性，换句话，如果我将欧元美元负债换成股票头寸的本币也就是港币负债，这个流动性会得到较大幅度提升。5、特殊备忘录账户。特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，也就是净资产11万美元以下账户才有的，regT账户日内可以4倍杠杆，隔夜只能2倍，日内交易为负数没有关系，这个数值隔夜为负数就会平仓，这个数值不会因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求，所以是空白，组合账户净资产低于10万美元不会自动降级为regT账户，而是会限制再买入。6、真实外汇余额。真实外汇余额非常重要，是计算负债利息的。盈透证券是不会自动转换您的外汇的，也就是说您可能有800万港币现金，但您同时有100万美元负债，现金基本上没有利息，而负债是会有利息的，需要您自己进行一个兑换。目前我有77万欧元负债和43万美元负债，这个是会按天（美东时间下午三点）收取利息的，按月滚存到负债里面，年化利息大约1%多一点。我有19万港币现金，这个是没有利息的，290元的人民币负债也是会收利息的，目前年化利率是10%，这个利率是不断变动的，但是我不会去操作他，因为虽然兑换外汇不加点差手续费只有十万分之二，但最低2美元，我觉得意义不大，就让他负着吧。&如果有100万港币负债，想把这100万港币换成欧元负债，那么卖出EUR.HKD，目前的报价是8.43，你需要卖出100万/8.43，也就是11.86万。这样的话，你100万港币的负债就没了，会变成11.86万欧元负债&建议养成查看自己外汇资产负债的习惯，查看真实外汇情况，有两种方法：一是登录TWS客户端，账户，真实外汇情况；二是登录手机，账户，市场价值，点击右上角的total。7、虚拟外汇头寸。这个意义不大，就是显示一个头寸，完全可以无视他的存在，可以右击修改成本价和头寸数量。这里要特别强调的是，这个头寸最后不要修改为0，如果你的当前可用为负数了，想把一部分欧元负债换成港币负债提升流动性，系统是不会接受你的指令，这个时候我们就进入这个外汇头寸，点击平仓修改数量就能成交，这样就可以提升流动性，而且可以设置清算顺序，也就是当前剩余不足的时候，可以设置哪些先平仓，哪些后平仓。8、投资组合。这个就是你的仓位情况，我个人目前是360万股中信银行H股，这里提一下最后清算，右击相应的股票，然后点击“编辑”按钮，再点击“设定最后清算”，这样的话如果有多只持仓，这只持仓就是系统平仓的时候最后平仓的标的。平仓不是清仓，我们假设一家优质上市公司可以17%的保证金，也就是可以6倍杠杆操作，如果现在是2倍杠杆投资，当股价下跌40%也就是本金损失80%后，系统会开始自动平仓，大概再每跌1%会平仓6%左右的头寸，当然不同标的杠杆不同，同时还涉及其他因素，平仓还是比较复杂，盯着当前剩余最重要。盈透证券出入金详解：打赏同时转发到我的首页拒绝回复支付并发布发布分享到微信扫一扫