地下钱庄非法换汇 小心陷阱:钱庄卷款跑路
来源：中国新闻网
　　做外贸生意，需要兑换外币，通过正规渠道手续难办怎么办？连日来，记者走访东莞一些企业发现，不少企业通过地下钱庄兑换外币，以方便生意资金往来。广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕表示，地下钱庄业务冲击正常的金融业务，政府需要坚决取缔这种非法组织。　　进口生意无须结汇　　周伟雄(化名)在东莞凤岗经营着一间塑胶电子厂，他公司在香港有账户，正常来说，美国客户做一笔生意就应把款项打到他在香港的公司账户上。然而，为了方便，周伟雄通过东莞的地下钱庄运作收款，他叫外国客户把钱全部打到地下钱庄的账户上，然后地下钱庄在内地直接付给他人民币。　　“因为市场非常庞大，所以地下钱庄在广州、深圳以及东莞都很普遍。”周伟雄介绍，现在一些企业跟非洲客户做生意，对方没人过来，这个时候可以通过对接公司，由对接公司把钱打到地下钱庄的账户上，钱到了以后，地下钱庄会通知客户说钱已收到。　　他表示，企业找地下钱庄是“无奈之举”，因为国家对外汇额度有一定限制，货款到了公司的账户或私人账户，没办法一下子提出来，“比如国家规定你一个月只能换5万美元，但5万美元对于做生意来说少得可怜”。　　避开银行换汇额度　　采访中多位受访者称，有时候到地下钱庄换钱是迫不得已去银行换，一是汇率低，二是有额度限制；如通过西联汇款做生意，手续费很高。“我们一般不会通过西联汇款。除非特别急或金额很少。”　　地下钱庄兴起，除了做外贸需要外，也和广州深圳东莞这边外籍人士很多有关。赵先生说，比如广州的西郊大夏、荔湾广场、广园西一带，常住加流动的外籍人士据说有20多万。东莞的厚街、南城等商业发达的地区，也容易产生地下钱庄。　　赵先生在东莞南城经营着一家贸易公司，每天都在接单和下单中度过，由于这几年经济不好，他每次都采取一手交钱一手交货的方式。“你这个月下了单，下个月你付款(美元)给我，我再交货给你。”拿到美元之后，再拿到地下钱庄去换，只不过多一点手续费，非常方便。　　虚假外贸洗钱出境　　赵先生表示，有一种操作方法可实现资金出境，但是比较麻烦，除非有特殊要求，一般地下钱庄都不会采用。这种方式具体运作为：由地下钱庄成立一个假的贸易公司，将资金转入这家空壳公司中，然后通过虚假进出口贸易的方法，进口一批远超其实际价值的货物，用这笔钱付款转出，通过这种方法，将资金弄出境。　　在采访中记者得知，地下钱庄买卖美元等外汇，交易对象多为熟客或经熟客介绍而来，其洗钱交易手续简单，方便快捷，手续费比银行高一点点，因此成为一些企业进行外汇交易的主要场所。　　小心陷阱　　钱庄卷款跑路企业见财化水　　利用地下钱庄进行外汇兑换，似乎很方便，但从另一个方面看，也存在很大的风险。　　“我的一个朋友在虎门从事服装生意，几年前通过地下钱庄做外贸，结果国外的客户把钱打到地下钱庄之后，地下钱庄看见数额比较大，于是卷款消失了。”在虎门做辅料的张先生说，由于地下钱庄沉于地面之下，让人无法相信，“一般来说，敢开地下钱庄的，基本都有涉黑背景，把钱交给这些人，我还真放心不下。”　　“相对来说，像服装企业有自己品牌，业务又是内销为主，换汇机会比较小，所以和地下钱庄打交道少。一些做国外代工的，如做鞋子等，接触地下钱庄多一点。”　　专家建言　　既要坚决打击又要注重疏导　　“地下钱庄是非法组织，常常为发展业务而披着合法的外衣，业务具有隐秘性。一方面，其业务冲击了正常的银行金融业务，扰乱金融秩序，尤其是其运作的资金是在监管之外的，将使中国的金融政策趋向弱化；另一方面，给社会法制规范带来很大的冲击，加剧市场不公平竞争，甚至还带来腐败和黑势力的发展。” 广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕表示，地下钱庄的发展，有其必然性，主要是因为我国现有金融体制落后，正规的金融系统服务能力不周，留下了灰色组织发展活动的空间。　　黎友焕指出，对地下钱庄，政府一方面要保持高压态势，坚决取缔这种非法组织，打击其非法业务；另一方面，要注重疏导，把这种民间资金和组织引导到合法的轨道上来，使其为市场经济服务。　单辉强 来源羊城晚报)
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钱庄网：从3万到30万的P2P投资中，你看到了什么？
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    近日，一篇名为《我是如何通过P2P由3万赚到30万的》的投资分享，令一众投资者羡艳至极。文中，分享者讲述了自己筹集3万本金初入网贷，从最初的一投一万赚到第一桶金，到追逐果六毫无结果，再到最后摸索出适合自己的“极致投资”，赚得大钱的过程。很多人看了之后，都慨叹自己没有那种运气，显然投资不止靠运气，还得有策略。虽然投资经历不可复制，但成功的经验都有相似之处，投资者从中领会一些道理还是可行的。
    该分享者的投资能有质的飞越，起决定性作用的在于他后来投资策略的转变。前期，他也说到了，刚好碰到某平台充值送现金的活动，陆续注册了5个账号，然后每次投资1万，一月收益550。像其他人一样，他此时也在想，在雷点重重的网贷行业，冒着莫大的中雷危险，却只得到个区区几块钱的收益，何处能是个头?
    后来机缘巧合，让他发现了“极致投资”。从描述来看，他所谓的这个策略，即是专投平台活动标(推广活动，不看利息，只看活动)，而且是小小额投资，每次1000元。每左右的收益让他看到了致富的希望。
    投资一年来，分享者并不是没有遇过雷，但即便踩了雷，也无伤大雅，这是为什么?大概源于其成功的分散投资。除了投资金额，他也在文中提到，短短时间内，投资的平台便已超过3位数。那是随便投的吗?显然不是，在不菲收益的背后，需要投资者长期的精力投入，正如文中写到的“投资也是一种苦活累活，每天投资、推荐、教导、抢标、收钱、管理等等，都非常繁琐，每天还要上班，累得和牛一样。但是，痛，并快乐着!”
    小额、分散投资是这位投资者赚钱的精髓之处，业内诸多人士和资深投资者都倡导此法。除此之外，投资者一定也注意到了“活动标”这几个字眼。确实，一般情况下，平台的活动标往往有着高于正常值的诱人利息，但投资者同时要注意的是，特别是初入行的，你要有能力辨别“活动标”的真伪，诈骗平台或者运营不善的平台跑路前期也常用这种招数。其实，分享者自己也清楚，专投活动标不是一种正常的投资，他只把它看做是原始积累的一个过渡。
    因此，小编得出结论，把握“小额分散”的道理，是不会错的。即便每笔金额小，收益少，但如积跬步至千里，长期下来，也会有不错的收益。假使你前期资金不足，也可以找准平台投个活动标。年关之际，也是广大用户瞄准活动标的好时机，诸多平台在这种时候都会推出各种活动。像钱庄网逢活动一般总有红包或是加息的举动一直为用户所喜爱。一般在临近年关或是其他节日之际就应该多关注此类平台，都会有意想不到的额外收益。
(原标题：钱庄网：从3万到30万的P2P投资中，你看到了什么？)
本文来源：大洋网
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真是够了。遇到钱庄网这个网贷跑路了，网上真的不能信。
我有更好的答案
是这个平台不安全不靠谱，但因为P2P监管政策还没有出台，还是可以进行投资的，目前国内P2P网贷非常火热，跑路潮也不断。其实网贷是一个很好的投资模式、包商银行小马bank、兰州银行e融e贷，大家挑选一些规范的平台。现在全国有二千多家P2P贷款平台，根据P2P网贷平台的股东类型不同，分不同的派系，保险系、银行系、国资系和民营系，相对来说银行系(民生银行民生易代，所以P2P良莠不齐
采纳率：53%
不是不能信 是投资前要看好 乾包就不错
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谷城地下钱庄软禁妇女多次报警无人管
11:27:37 访问次数：27220
谷城地下钱庄陈少波软禁监视妇女一个星期之多，目前还被其手下人控制人生自由，严重侵犯了受害者！多次拨打110，谷城城关派出所出警后称不管此事自己摆平！地下钱庄的人还口出狂言“派出所没几个熟人还能搞我们这一行？”具体情况如下：&&&&&&&&&&&&本人许越军，谷城盛康人，去年我爱人刘克菊被一个叫李玉勇的人以帮我贷款的名义骗取了我和我爱人的身份证，户口本和结婚证，另外向我索取600元现金说请领导吃饭！将我们的证件拿去一天多的时间直到第三天才将证件归还，我爱人几次问起贷款的情况对方称钱贷不下来！现在刚得知他将我们的证件向地下钱庄借下就数额巨大的高利贷，具体数额不明！今年三月份，李又对我爱人说其酒店装修开业还差点钱让我爱人帮他担保，当时我爱人说自己没钱又没房产帮不了！他说搞贷款的是他的亲戚签字只是走个过场！当时我爱人又不懂法律，于是我爱人在不知情的情况下，对方让在一张写有6万元的白纸上签下了担保人！刚得知是他去年在地下钱庄借了高利贷6万元和一年八万多的高额利息！当时李玉用称只要拿到贷款就通知我爱人，后来我爱人几次询问李都说款没批下来。接着他又找借口以办卫生许可证为由在我和我爱人这骗了几次钱！前几天，放钱的地下钱庄找到我爱人说贷款人李玉勇跑路了逼着我爱人还钱才知道被骗了！目前由于家庭困难无法偿还，家里老妈肠癌晚期还是找亲戚借的钱刚做完手术！化疗还无助！准备把老家房子卖掉目前又没有买主，这些天来十几个人轮流在我开的旅馆住着对我爱人24小时进行监视，不让出行，不让睡觉，一直站着，几次我爱人晕倒他们就往她身上泼水！我爱人实在忍受不了折磨便报了110，城关派出所来了之后我爱人胆小又不敢实话实说，钱庄的人和派出所的人打招呼特热情，最后派出所的人说这事他们管不了自己解决！钱庄的人说“在派出所没几个熟人还能搞我们这一行？”难道这就是所谓的共产党的公正廉洁吗？5月29日下午我爱人又一次无法忍受折磨再次报了110，结果派出所还是没个说法！于是当天晚上陈少波带着几个一帮兄弟到我开的友谊旅馆把我打了一顿，我在无助的情况下再次报了110，但是得到的还是同样的结果派出所不管！今天刚得知我爱人6月2日晚上被他们打了，我爱人也报不了警！今天我家里老妈要到医院进行化疗没人照顾！今天向媒体反应这个情况事想借助媒体的力量打压那些不按正常渠道就随意控制我爱人的地下钱庄，希望有关部门能够站出来让我们在受法律保护的状态下得到帮助！我们的习主席如此反腐倡廉，如此痛恨这些卑劣行径，想必他老人家所领导的各个地方领导都是为百姓做实事的号领导！今天我反应这些恳请得到上级部门的支持和帮助，我和我家人都深表感谢！
谷城新闻网回复
尊敬的网民您好！关于您在谷城新闻网网上问政栏目反映标题为：“被人控制、软禁、多次报案城关派出所不管”的情况后，县委常委、政法委书记、公安局长许杰锋高度重视，迅速安排县公安局党委委员、城关派出所所长关雪峰亲自牵头，立即组织民警开展调查核实。现将调查情况回复如下：一、案件基本情况刘克菊（女，出生于日，现系谷城县盛康镇刘家畈村4组居民，电话号码为）于2014年通过他人介绍认识盛康镇王家井村居民李玉勇。日，李玉勇找到刘克菊称自己因在谷城开了个酒楼差点钱，在外找他人借款了6万元让刘克菊帮忙当个担保人，刘克菊同意后于当天晚上来到县城关汇邦投资公司，在刘克菊签字时汇邦投资公司法人陈治国（男，出生于日，系谷城县石花镇平川村3组人，电话号码为）在场告诉刘克菊“你是李玉勇的担保人？他以后如还不了钱你要还的。”刘克菊本人同意后，在担保人上签了自己的名字。2015年5月陈治国联系不上李玉勇后就与刘克菊联系，与其一起到盛康李玉勇家里找他无果的情况下，陈治国等人就一直要求刘克菊承担担保人义务还钱。汇邦投资公司怕刘克菊跑了就找了几个人一直跟她，刘克菊到哪他们就跟到哪。二、处理结果目前，谷城县公安局城关派出所已告知双方当事人不得有任何过激行为，应依法主张自己的权力。汇邦投资公司也已表态，下一步该公司将依法向人民法院提起民事诉讼。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&谷城县公安局&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&日
不看不知道，一看吓一跳。谷城县还有这样的贷款机构？还有这么不善于拒绝而又善良好骗的不懂法的人？
政府机构还是要多进行法制宣传教育啊！
工作人员不作为，怕担责任。
政府是人民的政府
政府里的人民却变了味……
所谓的投资公司就是找一帮混混放高利贷，难道公安不知道吗
谷城到处都是放高利贷的地下钱庄，是否合法？是否有金融行业经营许可证？县委县政府、县公安局难道真的不知道还是视而不见？如果放任不管，对社会治安和稳定带来严重隐患，今后谷城的社会治安、刑事案件一定会更多。还是恳请县委、县政府严加管理，给予规范
又不是自己贷款还给别人担保，自作自受
还是想办法把高利贷还了，你自己要傻到给别人担保的，自己签的字。法律也没办法保护你，高利贷公司限制你人生自由，这在中国，谁应该都清楚，
中国人际关系
骗人不犯法
我看了这明显还是不管
谷城到处都是放高利贷的地下钱庄，是否合法？是否有金融行业经营许可证？县委县政府、县公安局难道真的不知道还是视而不见？如果放任不管，对社会治安和稳定带来严重隐患，今后谷城的社会治安、刑事案件一定会更多。还是恳请县委、县政府严加管理，给予规范！
放高利贷的呀哈哈！
当故事看了看，觉得这担保既然你在场，答应担保了，就得负起担保人的责任呀
法制社会，一切都是有法律的，所担保通过公证没？有什么法律依据没，所借钱和代款是有区别的关见看合法不合法，欠帐还钱天理虽在，但你可以通过法律走正常途径，不能因自己有几个人在合城可以胡作非违早晚会走上犯罪的道路，城关派出所没把老百安全放在第一位目无法律应该好好改改一但出了大事儿我想包所长同样会下岗，上面还有领导有主持公道的，许杰峰局长才是老百姓的父母官！
法制社会，一切都是有法律的，所担保通过公证没？有什么法律依据没，所借钱和代款是有区别的关见看合法不合法，欠帐还钱天理虽在，但你可以通过法律走正常途径，不能因自己有几个人在合城可以胡作非违早晚会走上犯罪的道路，城关派出所没把老百安全放在第一位目无法律应该好好改改一但出了大事儿我想包所长同样会下岗，上面还有领导有主持公道的，许杰峰局长才是老百姓的父母官！
总起来说每个人都要先自保,要有自我保护的观念,对一个非亲非故的人不要给其做担保这么大数目的贷款.如果没有这个因,怎么会导致现在这个结果呢.令人发人深省啊!
欠钱还钱天经地义，你担保的肯定找你还，还发网上，你说的句句属实吗？
在谷城你还讲天理？住在那就怕。
测评一下，看看全县人民对你们回复的处理意见满意度有多高！
相信谷城县政府，全县人民都看着了，我们相信在习主席领导下政府是为人民的
找几个人一直跟着她，算不算限制人身自由？算不算“软禁”？？？？？？？？？？？？？谷城公安的回复怎能让老百姓满意？？
城关派出所就没给老百姓一个说法，当时报案为什么不管，刚开始就这样处理受害者不就不会受他们的折磨吗？还里局长有力度，老百姓的好领导！
和谐社会，合理解决争端。对于非法囚禁，拘禁，打人要依法制止，毕竟我们是共产党领导的社会主义，不准让一些人或事凌驾于党领导的社会主义法制制度。
建议到律所咨询，找到解决办法。
这个还是需要呼吁媒体关注，媒体一关注什么事情都不是事情了
谷城政法委书记是谁？谷城县公安局长是谁？谷城城关派出所所长是谁？难道都没有王法了吗？政府官员都是吃干饭的？？？？
住在这儿都感觉有点可怕，希望公安机关能早点处理这事儿，让我们百姓都过的安心点！后续求关注！
城关派出所不行就向县公安局报警。总有解决问题的地方，目前全省上下都在开展履职尽责监督检查活动，马上向县纪委，纠风办反映。
人渣！良心何在！
这个社会就是人吃人的社会，大吃小，公安？有钱你就什么问题都没没钱有理你也难行。
担保虽有责任，可这些人也是无法无天，对一个女的如人此手段真不是人，目无法律这些人和派出所可能有关系，不然限制人身自由，侵犯个人隐私，殴打妇女这样的事都没人管，找政法委，别怕有人为你主持公道
天理何在呀？没想到小县城里面也有这种人民的败类！放心，习大大会替咱们的老百姓主持公道的！
这个社会太黑暗，警方应全力整制了。求关注
人民警察为人民呀，别怕，相信政府呗，你以为呢
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