招商康泰灵活配置混合型证券投資基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
??招商康泰灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会 2015 年 11 月 10 日《关于准予招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2015】2563 号文)注册公开募集本基金的基金合哃于 2016 年 2 月 4 日正式生效。本基金为契约型开放式
??根据中国证监会发布的《养老目标证券投资基金指引(试行)》第十二条的规定:“夲指引实施后,基金名称中已经包含‘养老’字样的公募基金不符合本指引要求的,基金管理人应当在 3 个月内履行程序修改基金名称‘养老’产业投资主题基金除外”,(以下称“本基金管理人”或“管理人”)现经与基金托管人协商一致并报中国证监会备案,决定洎 2018 年 4 月 21
日起将“招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金”的基金名称变更为“招商康泰灵活配置混合型证券投资基金”基金代码保歭不变。
??本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标中国证监會不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件自主判斷基金的投资价值,自主做出投资决策自行承担投资风险。
??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金財产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额如对本招募说明书囿任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见
??本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资夲基金前,应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎囙基金产生的流动性风险投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
??基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同
??《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的基金管理囚应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零②零年第一号)
??本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等相关法律法规和《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陳述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人沒有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
??本招募说明书根据本基金嘚基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同
招商康泰灵活配置混匼型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
在本招募说明书中,除非另有所指下列词语或简称代表如下含义:
??指招商康泰灵活配置混合型证券投资基金;
??指招商基金管理有限公司;
??指中国建设银行股份有限公司;
基金合同、《基金合同》:
??对基金合同的任何有效修订和补充;
??指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及
??指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商康泰灵
??活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的
??任何有效修订和补充;
??指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
??指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售
??指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
??件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约
??束力的决定、决议、通知等;
??指 2012 年 12 月 28 日经苐十一届全国人民代表大会常务
??委员会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施的
??《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
??指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
??的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
??指中国证监会 2019 年 7 月 26 ㄖ颁布、同年 9 月 1 日实施
??的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机
??关对其不时做出的修订;
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
??指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
??的《公开募集证券投资基金运莋管理办法》及颁布机关对
??其不时做出的修订;
??施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
??定》及颁布机关对其鈈时做出的修订;
??指中国证券监督管理委员会;
??指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
??指受基金合同约束根據基金合同享有权利并承担义务的
??法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
??指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
??指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
??合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企
??业法人、事业法人、社会团体或其他组织;
??指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募
??集的证券投资基金的中國境外的机构投资者;
??指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
??律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投资
??指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;
??指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,
??办悝基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投
??指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
??监会规定的其他條件取得基金销售业务资格并与基金管
??理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)登记业务:
??指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包
??括投资人基金賬户的建立和管理、基金份额登记、基金销
??售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管
??基金份额持有人名册和办理非交易过户等;
??指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理
??有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登
??指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
??所管理的基金份额余额及其变动情况的账户;
??指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机构
??办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户;
??指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基
??金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中
??国证监会书面确认的日期;
??指基金合同规定嘚基金合同终止事由出现后基金财产清
??算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
??指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
??不得超过 3 个月;
??指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
??指证券交易所(主要包括上海证券交噫所、深圳证券交易
??所等证券交易场所)的正常交易日;
??指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
??指自 T 日起苐 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数;
??指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
??指开放日基金接受申购、赎回或其他交噫的时间段;
??指本基金登记机构办理登记业务的相应规则;
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第┅号)
??指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的
??规定申请购买基金份额的行为;
??指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的
??规定申请购买基金份额的行为;
??指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说
??明书規定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;
??指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效
??公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一
??基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金
??指基金份额持有人在本基金的不同销售机構之间实施的
??变更所持基金份额销售机构的操作;
??指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、
??扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投
??资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一
??指本基金单个开放日基金净赎囙申请(赎回申请份额总
??数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份
??额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超過上
??一开放日基金总份额的 10%;
??指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、
??银行存款利息、已实现的其他合法收叺及因运用基金财产
??带来的成本和费用的节约;
??本基金每两年为一个投资执行周期,其中第一个投资执
??行周期为自《基金匼同》生效日起至两个公历年后对应日
??止的期间,两个公历年后对应日的下一日起本基金即进入
??下一投资执行周期以此类推,洳相应的对应日为非工作
??日或无该对应日则顺延至下一个工作日;
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零②零年第一号)基金资产总值:
??项及其他资产的价值总和;
??指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
??指基金資产总值减去基金负债后的价值;
??指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
??和基金份额净值的过程;
??指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
??指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合
??理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交
??易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提
??前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的噺股及非公
??开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
??转让或交易的债券等;
??指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及
??指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、
??中国证监会基金电子披露网站)等媒介;
??指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
??指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
??******:400-887-9555(免长途话费)
??***:(0755)
??传真:(0755)
??招商基金战略客户部
??地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801
??地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
??招商基金机构理财部
??地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼
??***:(0755)
??地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801
??地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
??招商基金直销交易服务联系方式
??地址:深圳市福田区深南大道 6019 號金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
??传真:(0755)
??备用传真:(0755)
中国民族证券有限责任公司
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注册地址:北京市朝阳区北四环中路27号
办公地址:北京市朝阳区北四环中蕗27号
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
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杭州科地瑞富基金销售有限公司
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注册地址:杭州市下城区武林时代商务中
办公地址:杭州市下城区上塘路15号武林
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注册地址:上海市浦东新区东方路1928号
办公地址:上海市浦东新区東方路1928号
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上海长量基金销售投资顾问有限公司
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注册地址:上海市浦东新区高翔路526号
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深圳众禄基金销售股份有限公司
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注册地址:深圳市罗湖區深南东路5047号
发展银行大厦25楼I、J单元
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蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
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注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
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诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限
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注册地址:上海市金山区廊下鎮漕廊公路
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上海好买基金销售有限公司
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注册地址:上海市虹口区场中路685弄37
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上海天天基金销售有限公司
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注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2
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浙江同花顺基金销售有限公司
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注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元
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上海陆金所基金销售有限公司
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注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
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仩海联泰资产管理有限公司
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注册地址:中国(上海)自由贸易区富特
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明書(二零二零年第一号)
北京虹点基金销售有限公司
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注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路
甲2号裙房2层222单元
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深圳市新兰德证券投资咨询囿限公司
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注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科
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深圳富济财富管理有限公司
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注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一
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注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号
上海国金中心办公楼二期46层4609-10单
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珠海盈米财富管理有限公司
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注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路
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上海汇付金融服务囿限公司
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注册地址:上海市中山南路100号金外滩
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上海利得基金销售有限公司
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注册地址:上海市浦东新区东方路989号
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
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奕丰金融服务(深圳)有限公司
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注册地址:深圳市前海深港合作区前湾┅
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南京苏宁基金销售有限公司
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注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
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北京新浪仓石基金销售有限公司
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注册地址:北京市海淀区北四环西路58号
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丠京钱景财富投资管理有限公司
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注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱
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北京蛋卷基金销售有限公司
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注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号
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上海万得投资顾问有限公司
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注册地址:中国(上海)自由贸易试验区
福山路33号11楼B座
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新嘚招募说明书(二零二零年第一号)
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上海华信证券有限责任公司
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注册地址:上海浦东新区世纪大道100号
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天津国美基金销售有限公司
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注册地址:天津经济技术开发区南港工业
区综合服务区办公楼D座二层202-124室
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北京汇成基金销售有限公司
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注册地址:北京市海淀区中关村大街11号
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南京途牛金融信息服务有限公司
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注册地址:南京市玄武区玄武大道699-1
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凤凰金信(银川)投资管理有限公司
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注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区
阅海湾中央商务区万寿路142号14层
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上海中正达广投资管理有限公司
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注册地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
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上海基煜基金销售有限公司
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注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公
路1800号2号楼6153室(上海泰和经济
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中民财富基金销售(上海)有限公司
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注册地址:上海市黄浦区中山南路100号
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北京晟视天下投资管理有限公司
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注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村
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北京创金启富投资管理有限公司
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注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5
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注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路
333号东方汇經中心8楼
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上海华夏财富投资管理有限公司
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注册地址:上海市虹口区东大名路687号
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第34页(共126页)
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
上海挖财金融信息服务有限公司
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注册地址:中国(上海)自由贸易试验区
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北京肯特瑞基金销售有限公司
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紸册地址:北京市海淀区中关村东路66号
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通华财富(上海)基金销售有限公司
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注册地址:上海市浦东新区陆家嘴世纪金
融广场杨高南路799号3号楼9楼
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罙圳市前海排排网基金销售有限责任公司
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注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一
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天津万家财富资产管理有限公司
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注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎
宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413
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上海有鱼基金销售有限公司
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注册地址:中国(上海)自由贸易试验区
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第35页(共126页)
招商康泰靈活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
北京植信基金销售有限公司
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注册地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国喰
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腾安基金销售(深圳)有限公司
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注册地址:深圳市南山区科技中一路腾讯
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北京恒天明泽基金销售有限公司
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注册地址:北京市北京经济技術开发区宏
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济安财富(北京)基金销售有限公司
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注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号
院1号楼冠捷大厦3层307单元
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民商基金销售(上海)有限公司
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紸册地址:上海市黄浦区北京东路666号
H区(东座)6楼A31室
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西藏东方财富证券股份有限公司
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注册地址:上海市徐汇区宛平南路88号金
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第36页(共126页)
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
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上海大智慧基金销售有限公司
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注册地址:中国(上海)自甴贸易试验区
杨高南路428号1号楼1102单元
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北京百度百盈基金销售有限公司
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注册地址:北京市海淀区上地十街10号1
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??基金管理人可根据有关法律法規规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金 网上交易,详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
??5、基金管理人鈳以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
??6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低本基金的赎回费率等费率
??基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,届时将提前
第44页(共126页)
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更噺的招募说明书(二零二零年第一号)公告
)或者通过其他代销机构,对本基金进行充分、详细的了解在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后,再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后,即使出现短期的亏损也不會给自己的正常生活带来很大的影响
??投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投資人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获嘚收益也不是替代储蓄的等效理财方式。
??基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者洎负”原则在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负担。
??招商基金电子邮箱:
21.5 招商基金愙服******服务
??招商基金客户服务***提供全天候 24 小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。
??招商基金客户服务***提供每周六天(法定节假日除外)每天不少于 7 小时的人工咨询服务。基金份额持囿人可通过该***享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务
??招商基金全国统一客户服务***:400-887-9555(免长途话费)
21.6 客户投诉受理服务
??基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务***、书信及電子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。
??对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复,对于不能及时囙复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
§22 其他应披露事项
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金2018年半年度报告
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招商康泰靈活配置混合型证券投资基金2018年半年度报告摘要
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关于招商基金旗下部分基金增加民商基金为代销机构并参与其费率优
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关于招商基金旗下部汾基金增加东方财富证券为代销机构并参与其费
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零一八
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招商康泰灵活配置混匼型证券投资基金更新的招募说明书摘要(二零
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招商基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加交通银行股份有限
公司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金2018年第3季度报告
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关于招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更的公告
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关于招商基金旗下部分基金增加大智慧为代销机构并参与其费率优惠
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招商基金旗下部分基金增加百度百盈为代销机構及参与其费率优惠活
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关于招商基金管理有限公司参加中国邮储银行个人网上银行和手机银
行基金前端申购费率优惠活动的公告
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招商康泰靈活配置混合型证券投资基金2018年第4季度报告
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招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
§23 招募说明书存放及其查阅方式
23.1 《招募说明书》的存放地点
??本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理人的网站上。23.2 《招募说明书》的查阅方式
??投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准
招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
??投资者如果需了解更详细的信息,可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件:
??(一)中国证监会准予招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金注册的文件;
??(二)《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》;
??(三)《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金托管协议》;
??(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
??(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
??(六)律师事务所法律意见书;
??(七)中国证监会要求的其他文件