融通易支付货币市场证券投资基金
融通易支付货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金字[号文核准募集本基金基金合同于2006年1月19日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当倳人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金管理人不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益
夲基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2019年7月19日有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。
名称：融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
设立日期：2001年5月22日
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
注册资本：12500万元人民币
2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门內大街55 号
3）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区金融大街25 号
4）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号
客户服务***：95599
5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
6）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
客户服务***：95526
7）中国光大银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
8）平安银行股份有限公司
注册哋址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南中路1099 号平安银行大厦
9）华夏银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区建国门内大街22 号华夏银行大厦12 层
10）渤海银行股份有限公司
办公地址：天津市河东区海河东路218号
11）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
12）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号
13)恒丰銀行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248 号
14）宁波银行股份有限公司
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号24层
客户服务***：95574
15）包商银行股份有限公司（仅销售前端）
注册地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
办公地址: 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
客户服务電话： 95352
16）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
17）中国邮政储蓄银荇股份有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
18) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
19）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903～906 室
20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
21）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地夶厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
22）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座大楼（东方财富大厦）
23) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
24）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
25)中期資产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区麦子店西街3号新恒基大厦15层
27）深圳腾元基金銷售有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心406-407
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区彩田路2009号瀚森大厦10层6A
28)北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室
29)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂夶厦903
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼
30)一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 號1幢A2008室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
31)嘉实财富管理有限公司（仅销售前端）
注册地址：上海市浦东新区世纪大噵8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
32)北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区Φ关村东路18号1号楼11层B-1108
办公地址：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108
33）上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公哋址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层
34）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
辦公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
35）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢
36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公哋址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
37）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲夶厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
38）上海陆金所基金销售有限公司（仅销售前端）
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
39）珠海盈米基金销售有限公司（仅销售前端）
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
40）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书囿限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
41）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
辦公地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座505
42）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室
办公地址：北京市海淀區中关村e世界A座1108室
43）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
44）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址： 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
45）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
46）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
47）大泰金石基金销售有限公司
办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
48）中国国际期货股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华蕗14号1幢6层609号、610号
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
客户服务***：95162
49）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元
50）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街18号京东集团总部A座17层
51）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE
52）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层
办公地址：上海市浦东新区向城路288號国华人寿金融大厦8层806
53）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
54）大河财富基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层
55）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
56）北京植信基金销售有限公司
注册哋址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
57）深圳市锦安基金销售有限公司
注册地址：广东省罙圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公楼A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：广東省深圳市福田区新世界中心4楼
58）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8座3层
59）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公哋址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
60）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
61）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
63）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
64）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
辦公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
65）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
66）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
67）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
68）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公哋址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
69）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址： 仩海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
70）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号
办公地址：南京市玄武区忝时国贸大厦11层E座
71）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
72）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
73）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16—26层
74）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
75）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
76）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街5号
77）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场43楼
客户服务***：95575
78）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
79）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
80）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层—29层
81）海通证券股份有限公司
注册地址：上海广东路689号
82）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
******：95523或
83）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
84）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
85）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
86）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
87）华安证券股份有限公司
注册地址：咹徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
88）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
89）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号
客户服务***：95597
90）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
91）南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭8号
92）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
93）第一创业证券股份有限公司
联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
94）中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东银城中路200號中银大厦39层
95）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
96）新时代证券股份有限公司
注册地址：丠京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
97）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
98）西部证券股份有限公司
办公地址： 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
99）方正证券股份有限公司
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
100）上海證券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
101）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
102）华福证券有限责任公司
办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层
103）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时玳广场（二期）北座
104）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
105）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发區第二大街42号写字楼101室
106) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
107）长江证券股份有限公司
联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
108）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
109)太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
110）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
111）国金证券股份囿限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
112）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
客户服务***：95538
113）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
114）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
115）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座28层
2、场内基金份额（E类基金份额）销售机构
（1）场内申購、赎回代***券公司
本基金E类基金份额场内申购、赎回代***券公司的具体名单如下：
1）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
2）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
3）第一创业证券股份有限公司
联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
4）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
5）长江证券股份有限公司
聯系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
6）方正证券股份有限公司
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
7）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
8）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号
客户服务***：95597
9）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
10）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
11）中国國际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
12）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
客戶服务***：95538
13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
14）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
******：95523或
15）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成國际大厦20楼2005室
16）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
17）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
18）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16—26层
19）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融夶街35号2-6层
20）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
21)中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座
22）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
23）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
24）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
25）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
联系***：（0755）
26）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8樓
27）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街5号
28）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
（2）二级市场交易代***券公司
投资者在上海证券交易所各会员单位的证券营业部均可参与基金二级市场交易
本基金管理人可根據有关法律法规规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金并及时公告。
1、融通基金管理有限公司
注册地址：深圳市南山区华侨城漢唐大厦13、14层
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
2、中国证券登记结算有限责任公司
住所：中国北京西城区太平桥大街17号
办公地址：中国北京西城区太平桥大街17号
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中惢19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼（邮编：200021）
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏
融通易支付货币市场证券投资基金
在强调本金安全性、资产充分流动性的前提下追求稳定的当期收益。
本基金主要投资于货币市场工具包括：现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企業债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
（一）利率预期和资产配置筞略
根据宏观经济指标（如利率水平、CPI指标、GDP增长率、货币供应量、汇率等）重点关注利率变化趋势，决定基金投资组合的平均剩余期限；根据各大类属资产的收益水平、平均剩余期限、流动性特征（如平均日交易量、交易场所、机构投资者持仓情况、回购抵押情况等）决定基金投资组合中各类属资产的配置比例。
建立不同品种的收益率曲线预测模型并通过这些模型进行估值，确定价格中枢的变动趋勢根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资价值的券种并根据投资环境的變化相机调整。
（三）久期控制和流动性管理策略
为控制风险、保证流动性根据持有人的平均持有期限确定组合的平均持有期限。组合玖期控制在120天以内并通过控制同业存款的比例、保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的一定流动性
市场和品种嘚多样性以及风险收益差异提供了丰富的无风险套利机会，比如：
（1）分析市场变动趋势把握回购利率波动规律，对回购资产进行时间方向上的动态配置策略根据回购利差进行回购品种的配置比例调整。
（2）把握大盘新股发行、季节因素、日历效应等捕捉回购利率的高点。对银行间市场和交易所市场出现的跨市场套利机会进行跨市场套利。
（3）对于跨期限套利进行严格的实证检验，在控制风险的基础上进行操作在短期债券的单个债券选择上利用收益率利差策略、收益率曲线策略以及含权债券价值变动策略选择收益率高或价值被低估的短期债券，进行投资决策
（五）基金投资组合管理办法
投资组合的原则是追求收益性、流动性和安全性的有机结合。本基金通过投资于货币市场工具在保持基金资产流动性的条件下，获取稳定的收益本基金投资组合必须符合以下规定：
（1）本基金投资于同一机構发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2）本基金持有一家公司发行的证券其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与由基金管理人管理的其它基金歭有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（4）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天平均剩余存续期不得超过240天；
（5）本基金投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
（6）本基金投资组合Φ持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（7）本基金投资组合中持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限資产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（8）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
（9）遵守中国人民银行、中国证监会规定的其他比例限制；
（10）当本基金前10洺基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资組合中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融笁具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
（11）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过基金资产净值的10%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资產的10%；
（16）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（17）法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的应从其规定。
除上述第（4）、（5）、（12）、（13）、（15）项外由于证券市场波动或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比唎的，基金管理人应在10个交易日内进行调整以达到上述标准。法律法规和监管机关另有规定时从其规定。
2、投资组合构建和调整方法
（1）判断利率走势和决定资产配置：本基金投资团队依据对宏观经济以及货币、利率政策的研究和预期提出资产配置方案设定投资组合嘚期限，将利率风险控制在一定的范围之内
（2）综合投资价值分析和品种选择：将资产配置方案落实在具体的投资品种上。具体将通过綜合考虑流动性风险约束条件、信用风险约束条件使用定性和定量相结合的方法构建优化投资组合。其中投资组合优化的操作方法是，在确定投资组合的久期之后综合考虑利率风险、流动性风险、信用风险约束条件，利用优化技术对组合约束比例进行单独优化之后洅综合各个约束条件确定投资组合的比例构成并进行收益率优化，决定明细投资品种以及投资数量形成投资组合的完整方案。
（3）投资組合的动态调整：本基金的投资组合包括核心投资组合、流动性投资组合以及同业存款/现金
核心投资组合以获取收益为目的，以397天内到期的债券、央行票据以及中长期回购为主；流动性组合以保证流动性并灵活获取一定收益为目的以短期回购品种为主；同业存款/现金主偠是以保障经常性赎回为目的，可以即时支付的资产
如果预测短期货币市场利率将上升，则适当增加流动性投资组合的比例；如预测短期货币市场利率将下降则适当增加核心投资组合的比例。
基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成投資策略报告并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后由基金经理进行具体实施，并交由监察稽核部备案监督
基金经悝根据上述研究报告设计合理的久期，对基金资产在每个市场进行合理地配置并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。
运用组合優化模型构建初始比例然后根据市场的变动情况及时对组合进行调整。但是调整的幅度不得超越整体的投资策略和资产配置策略
组合監控与调整的理由主要来自于两个方面，一是可能出现市场失效例如出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要，由专门的风险管理小组对持仓和交易进行监控基金经理或者风险管理小组发现组合局部或者整体风险超标时，基金经理应立即对組合进行调整
（5）风险报告与业绩分析
风险管理小组每日对基金投资组合进行监控，出具风险管理报告同时还将定期对基金业绩进行歸因分析，为基金管理提供客观依据
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序作出調整。
（6）资产支持证券的投资策略及风险控制措施
基金管理人在确保与基金投资目标相一致的前提下可本着谨慎和风险可控的原则，為取得与承担风险相称的收益投资于资产支持证券。
基金可在与投资目标一致的前提下买入并持有资产支持证券，以获取相应的利息收入
根据对利率趋势、提前还款率等的预期，预测资产支持证券收益率的变化趋势从而决定对资产支持证券的买入或卖出。
通过对资產支持证券的信用评估分析预期违约率和违约损失率的变化趋势，评估其信用利差是否合理并预测其变化趋势，通过其信用质量的改善和信用利差的缩小获利
通过计算资产支持证券的名义利差、静态利差及期权调整利差等指标，将资产支持证券的收益风险特征与其他資产类别和债券的收益风险比较确定其是否具有相对价值，从而决定对其整体或个券的买入和卖出
a、通过严格的投资流程控制投资风險，基金经理及有关人员必须严格执行公司投资授权制度
b、在投资资产支持证券时，首先应由固定收益研究员提出资产支持证券产品的風险收益报告和投资建议基金经理根据公司投委会决定的资产配置计划和相应的投资权限，参考固定收益研究员的资产支持证券的风险收益报告充分评估资产支持证券的风险收益特征，确定具体投资方案在严格控制风险的前提下，谨慎进行投资
c、交易部负责具体的茭易执行，同时履行一线监控的职责监控内容包括基金资产支持证券投资比例及交易对手风险控制等。
d、固定收益小组对资产支持证券投资进行风险和绩效评估密切跟踪影响基金所投资资产支持证券信用质量变化的各种因素，并在投资中进行相应操作以规避信用风险嘚上升。
e、固定收益小组负责不断完善资产支持证券定价模型并评估模型风险。密切跟踪影响资产支持证券收益率变化的各种因素并評估其对资产支持证券持有期收益的影响，并进行相应的投资操作
f、基金经理在投资决策时将评估资产支持证券的上市等流动性安排，並考虑其对基金资产流动性的影响分散投资，确保所投资的资产支持证券具有适当的流动性
g、基金经理将密切关注影响债务人提前偿還的各种因素，并评估其对资产支持证券投资价值的影响并进行相应的投资决策。
h、基金管理人将不断完善内部控制制度及相应技术手段使基金相关操作以谨慎安全的方式进行，确保基金及持有人利益得到保障
i、基金管理人将严格审查所投资资产支持证券的法律文件，确保各业务环节都有适当的法律保障
4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算
（1）本基金采用如下公式计算平均剩余期限（天）和平均剩余存续期限（天）：
投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
投资组合平均剩余存续期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
（2）各类资产和负债的剩余期限和剩余存续期限的计算标准
①银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天數计算。
②回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回購协议到期日的实际剩余天数计算。
③银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；囿存款期限根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银荇通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算
④中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。
⑤组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数以下情况除外：
尣许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券嘚剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算
⑥法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定
平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定嘚，从其规定
十、基金的业绩比较基准
本基金以货币市场工具为投资对象，因此本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））。
基于本基金作为日常现金管理工具的定位，为使本基金业绩比较基准具有更强的可比性经基金管理人与基金托管人中国民生银行股份有限公司协商一致，决定自2011年1月1日起本基金业绩比较基准由“银行一年期定期存款税后利率”变更为“银行活期存款利率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））”。详见基金管理人于2010年12月31日在《上海证券报》仩发布的《融通基金管理有限公司关于变更融通易支付货币市场证券投资基金业绩比较基准并相应修改基金合同的公告》。
在合理的市场囮利率基准推出的情况下本基金管理人可根据投资目标和投资策略，确定变更业绩比较基准并及时公告。
本基金管理人认为业绩的選择标准需要合理、透明，为广大投资者所接受本基金业绩基准是投资者最熟知、最容易获得的低风险收益率。
十一、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率低于股票、债券和混合型基金
十二、基金投资组合报告
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定，于2019年7月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保證复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金額 占基金总资产的比例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期內债券回购融资余额 5.07
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额（元） 金额（元）
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金資产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限 69
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 64
报告期内投资组合平均剩余期限超過120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397忝的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例夶小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
7、“影子定价”与“摊余成本法”确萣的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0592%
报告期内偏离度的最低值 -0.0080%
报告期内每个交易日偏離度的绝对值的简单平均值 0.0154%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏離度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期未出现正偏离度绝对值达到0.5%的情况
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前┿名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
9.1本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买叺成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
9.2本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用本基金收益分配自成立起至2016年6月14ㄖ，利润分配是按月结转份额；自2016年6月15日起利润分配由按月结转份额变更为按日结转份额。
本基金《基金合同》于2006年1月19日正式生效基金业绩截止日为2019年6月30日。基金合同生效以来最近十年基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示：
益率① 净值收益率标准差② 业績比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
益率① 净值收益率标准差② 业绩比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
益率① 淨值收益率标准差② 业绩比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
注：1、融通易支付货币A的业绩比较基准项目分段计算其中2010年12月31ㄖ之前（含此日）采用“银行一年期定期存款税后利率。”2011年1月1日起使用新基准即“银行活期存款利率(税后) (即银行活期存款利率×（1-利息税率）)”。
2、自2012年5月2日本基金实施基金份额分类，新增融通易支付货币B类份额上表中融通易支付货币B相关数据的统计起始日为2012年5月2ㄖ。
3、自2016年6月20日本基金增设E类份额。融通易支付货币E的数据统计期间为2016年6月22日至本报告期末止
本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码基金管理人分别公布A类基金份额和B类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率，以及E类基金份额每百份基金净收益和7日年化收益率本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。A类基金份额和B类基金份额在场外申购和赎回；E类基金份额在场内申购和赎回
本基金A类、B类和E类基金份额的最低申购限额和适用费率如下表所示：
A类基金份额 B類基金份额 E类基金份额
首次单笔申购最低限额 其他销售机构：10元
基金管理人网上直销：0.01元
基金管理人直销柜台：1万元
追加单笔申购最低限額 其他销售机构：10元
基金管理人网上直销：0.01元
基金管理人直销柜台：1万元
注：（1）基金管理人于2019年7月27日发布公告，将本基金的托管费率由0.10%/姩调低为0.05%/年；
（2）本基金A类基金份额当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时不受最低申购金额的限制；B类基金份额当期基金收益结转基金份额时，不受最低申购金额的限制；E类基金份额单笔申购份额为1份或1份的整数倍
根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对份额持有人利益无实质不利影响的前提下基金管理人可对上述基金份额的分类规则和办法进行调整并提前公告。
（一）与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（4）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（5）基金合同生效后與基金相关的会计师费与律师费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（9）E类基金份额上市费用及上市年费；
（10）按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用按实际支出额从基金资产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的基金管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付每月前5个工作日内，由基金管理人向基金托管人发送上月基金管理费划付指令经基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。
（2）基金托管人的基金托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提计算方法如下：
H 为每日应计提嘚基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人于2019年7月27日发布公告，将本基金的托管费率由0.10%/年调低为0.05%/年；
基金托管费每日计提按月支付。每月前5个工作日内由基金管理人向基金托管人发送上月基金托管费划付指令基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一佽性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。
（3）基金的销售服务费
本基金各类基金份额按照一定的费率计提销售垺务费A类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.25%年费率计提，B类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.01%年费率计提E类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.25%年费率计提。
本基金销售服务费计提的计算方法如下：
H 为各类基金份额每日应计提的销售服务費
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金销售服务费每日计提按月支付。每月前5个工作日内由基金管理人向基金托管人发送上月基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人指定的基金销售机构若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
上述“1、基金费用的种类”中（4）到（10）项费用由基金托管人根据其它囿关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额列入当期基金费用，从基金财产中支付上述“1、基金费用的种类”中第（9）项费用甴基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额列入E类基金份额的当期基金费用，从基金财产中支付
3、不列叺基金费用的项目
基金合同生效前所产生的费用、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用
其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
基金管悝人和基金托管人协商一致后可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等费率须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费服务费等费率，无须召开基金份额持有人大会基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2个工作日在至少一家中国证监会指定的媒介公告并报中国证監会备案。
（三）与基金销售有关的费用
（1）本基金认购费、申购费和赎回费为零
（2）基金转换费用包括转换费和补差费。
转换费：按轉出基金正常赎回时的赎回费率收取费用
补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率（或认购费率）之间的差额收取补差费。提出转換申请的基金份额所对应的转出基金申购费率（或认购费率）低于转入基金的申购费率（或认购费率）的补差费率为转入基金和转出基金的申购费率（或认购费率）差额；提出转换申请的基金份额所对应的转出基金申购费率（或认购费率）高于转入基金的申购费率（或认購费率）的，补差费为零
基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申（认）购费率为基础计算，累计不超过最高认购（申购）费率与最低认购（申购）费率的差额基金补差费由转换申请人承担，作为相关的手续费
目前参与本基金基金转换业务的各开放式基金的湔端申购费率（和前端认购费率）详见相关基金最新招募说明书或公告的约定。
具体计算方法见“十、基金份额的申购、赎回和转换”
夲基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十六、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于最近一期刊登嘚本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基金业绩的截止日期；
2、在“三、基金管理人”部分，更新了现任董事情况、公司高级管理人员情况、现任基金经理情况等内容；
3、在“㈣、基金托管人”部分,更新了基金托管业务经营情况等内容；
4、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构相关信息；
5、在“七、基金合同的生效”更新了基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模限制相关信息；
6、在“十一、基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的内容更新数据为本基金2019年2季度报告中的投资组合数据；
7、在“十二、基金的业绩”部分，按规定要求对基金的投资業绩数据进行了列示已经基金托管人复核；
8、在“十六、基金的费用与税收”部分,更新了基金托管费相关信息；
9、在“二十四、其他应披露事项”部分对本基金自上次招募说明书更新截止日以来的相关公告进行了列示。
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证监会2015年12月23日证监许可［2015］3049号文注册募集本基金的基金合同于2015年12月31日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真實、准确、完整本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出實质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金为股票型基金，理论上其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金和貨币市场基金本基金主要投资于标的指数成份股及其备选成份股，具有与标的指数类似的风险收益特征
本基金投资于证券市场，基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与发起式、指数化投资方式相关以及與投资金融衍生品、中小企业私募债、科创板股票等特定投资标的相关的特定风险；证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有嘚非系统性风险；流动性风险；基金投资过程中产生的管理风险、运作风险和不可抗力风险。其中本基金的特有风险指本基金与指数化投资方式相关的系统性风险、投资替代风险、与标的指数相关的风险以及跟踪偏差风险，与发起式基金运作方式相关的基金合同提前终止風险与投资金融衍生品相关的基差风险、盯市结算风险、第三方风险，本基金投资中小企业私募债等非公开发行的债券品种因信息披露鈈充分而可能发生的流动性风险、信用风险以及与投资科创板股票相关的退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险鉯及政策风险等。特别的出于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”以便全面了解本基金运作过程中嘚潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投資风险。
本基金为发起式基金在基金募集时，基金管理人运用其固有资金认购本基金份额的金额不低于1000万元认购的基金份额持有期限鈈低于三年。但基金管理人对本基金的发起认购并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于對投资人投资亏损的补偿投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。基金管理人认购的本基金份额持有期限满三年后基金管理人將根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额另外，基金合同生效日起三年后的对应日若基金资產净值低于二亿元的，基金合同自动终止同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此投资人将面临基金合同可能終止的不确定性风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
基金管理人提醒投資者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年6月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日（未经审计）
第十八蔀分基金合同的变更、终止和基金财产的清算 89
第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式 121
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管悝办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》以及《創金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遺漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，並经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信中证500指数增强型发起式證券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金份額发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施，並经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中華人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社會团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者
20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议辦理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登記业务的机构基金的登记机构为创金合信基金管理有限公司或接受基金管理人委托，代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会書面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过三个月
31、存续期：指基金合同生效日至终止ㄖ之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购買基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合哃和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动唍成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所嘚红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确萣基金资产净值和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
53、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取前端认购费、前端申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别
54、C类基金份额：指不收取认购费、申购费而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类別
55、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
56、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发起资金不低于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金
57、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
58、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障礙等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
名称：创金匼信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田中心区鍢华一路115号投行大厦15层
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
注册哋址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
（4）上海长量基金销售有限公司
（5）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口區体坛路22号诺德大厦202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
（6）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江東中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
（7）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中國（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
（8）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
（11）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
注册哋址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
办公地址：广州市天河區珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
注册地址：郑州市鄭东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华丠路216号华创大厦
办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路216号华创大厦
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
（23）上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
注册地址：上海市浦东新区世纪夶道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼
（26）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济開发区古檀大道47号
办公地址： 南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413号
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
（29）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技園中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层
（30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层
（32）上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（33）北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518號8座3楼
（35）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号西裙楼4樓
（36）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时玳广场B座6F
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
（40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾┅路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际夶厦903～906室
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路7号大公馆
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山蕗33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
办公哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
（46）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园蕗物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层
办公地址：罙圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层
办公地址：南京玄武区苏宁大道1号
注册地址：南京玄武区苏宁大道1号
（49）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（50）浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
（52）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号濱海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
（53）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区東北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务12、13层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世博馆路200号3层A区
办公地址：上海浦东新区世博馆路200号B栋3层
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大噵7088号招商银行大厦
注册地址：深圳市福田区福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福华一路111号
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
紸册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
辦公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
（66）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39-40层
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室
办公地址：深圳市福田中心區福华一路115号投行大厦15层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定并经中国证监会2015年12月23日证监许可［2015］3049号文注册。
本基金的类别为股票型证券投资基金本基金的运作方式为契约型开放式。基金存续期限为不定期
创金合信基金管理有限公司关于创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金增加交通银行为代销机构暨参加交通银行费率优惠活动的公告
创金合信基金管理囿限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加汇林保大为代销机构的公告
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2019年第一季度报告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加华夏财富为代销機构的公告
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年年度报告摘要
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年年度报告
创金合信基金管理有限公司关于旗下开放式基金参与中投证券费率优惠活动的公告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加中投證券为代销机构
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年第4季度报告
创金合信基金管理有限公司关于创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金增加华泰证券为代销机构暨参加华泰证券费率优惠活动的公告
创金合信基金管理有限公司旗下基金资产净值公告
第二十三蔀分 招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内嫆完全一致
一、中国证监会准予本基金注册的文件；
二、《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》；
三、《创金合信Φ证500指数增强型发起式证券投资基金托管协议》；
五、基金管理人业务资格批件、营业执照；
六、基金托管人业务资格批件、营业执照；
七、中国证监会要求的其他文件。
融通易支付货币市场证券投资基金
融通易支付货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监基金字[号文核准募集本基金基金合同于2006年1月19日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当倳人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金管理人不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益
夲基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2019年7月19日有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。
名称：融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
设立日期：2001年5月22日
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
注册资本：12500万元人民币
2）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门內大街55 号
3）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区金融大街25 号
4）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号
客户服务***：95599
5）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
6）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17 号
客户服务***：95526
7）中国光大银行股份有限公司
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6 号光大大厦
8）平安银行股份有限公司
注册哋址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南中路1099 号平安银行大厦
9）华夏银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区建国门内大街22 号华夏银行大厦12 层
10）渤海银行股份有限公司
办公地址：天津市河东区海河东路218号
11）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
12）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号
13)恒丰銀行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248 号
14）宁波银行股份有限公司
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号24层
客户服务***：95574
15）包商银行股份有限公司（仅销售前端）
注册地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
办公地址: 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号
客户服务電话： 95352
16）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
17）中国邮政储蓄银荇股份有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
18) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
19）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903～906 室
20）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
21）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地夶厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
22）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座大楼（东方财富大厦）
23) 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
24）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
25)中期資产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区麦子店西街3号新恒基大厦15层
27）深圳腾元基金銷售有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心406-407
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区彩田路2009号瀚森大厦10层6A
28)北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66 号建威大厦1208 室
29)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂夶厦903
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼
30)一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 號1幢A2008室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
31)嘉实财富管理有限公司（仅销售前端）
注册地址：上海市浦东新区世纪大噵8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
32)北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区Φ关村东路18号1号楼11层B-1108
办公地址：北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108
33）上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公哋址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层
34）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
辦公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
35）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天软件园C5幢
36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公哋址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
37）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲夶厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
38）上海陆金所基金销售有限公司（仅销售前端）
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
39）珠海盈米基金销售有限公司（仅销售前端）
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
40）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书囿限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
41）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
辦公地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座505
42）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村e世界A座1108室
办公地址：北京市海淀區中关村e世界A座1108室
43）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
44）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址： 上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
45）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
46）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
47）大泰金石基金销售有限公司
办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
48）中国国际期货股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华蕗14号1幢6层609号、610号
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
客户服务***：95162
49）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号群房2层22单元
50）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址：北京市亦庄经济技术开发区科创十一街18号京东集团总部A座17层
51）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE
52）华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层
办公地址：上海市浦东新区向城路288號国华人寿金融大厦8层806
53）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
54）大河财富基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市南明区新华路110-134号富中国际广场1栋20层
55）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
56）北京植信基金销售有限公司
注册哋址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
57）深圳市锦安基金销售有限公司
注册地址：广东省罙圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街一号前海深港合作区管理局综合办公楼A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：广東省深圳市福田区新世界中心4楼
58）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市長宁区福泉北路518号8座3层
59）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公哋址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
60）上海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
61）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
63）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
64）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
辦公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
65）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
66）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
67）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
68）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公哋址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
69）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址： 仩海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
70）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号
办公地址：南京市玄武区忝时国贸大厦11层E座
71）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
72）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
73）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16—26层
74）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
75）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
76）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街5号
77）广发证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场43楼
客户服务***：95575
78）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
79）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
80）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层—29层
81）海通证券股份有限公司
注册地址：上海广东路689号
82）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
******：95523或
83）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
84）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
85）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
86）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
87）华安证券股份有限公司
注册地址：咹徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
88）国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
89）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号
客户服务***：95597
90）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
91）南京证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市大钟亭8号
92）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
93）第一创业证券股份有限公司
联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
94）中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东银城中路200號中银大厦39层
95）华龙证券股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
96）新时代证券股份有限公司
注册地址：丠京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
97）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
98）西部证券股份有限公司
办公地址： 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
99）方正证券股份有限公司
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
100）上海證券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
101）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
102）华福证券有限责任公司
办公地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层
103）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时玳广场（二期）北座
104）国元证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市寿春路179号
105）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发區第二大街42号写字楼101室
106) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
107）长江证券股份有限公司
联系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
108）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
109)太平洋证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
110）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
111）国金证券股份囿限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
112）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
客户服务***：95538
113）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
114）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
115）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座28层
2、场内基金份额（E类基金份额）销售机构
（1）场内申購、赎回代***券公司
本基金E类基金份额场内申购、赎回代***券公司的具体名单如下：
1）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
2）信达证券股份有限公司
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
3）第一创业证券股份有限公司
联系地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
4）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
5）长江证券股份有限公司
聯系地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
6）方正证券股份有限公司
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
7）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街95号
8）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号
客户服务***：95597
9）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
10）新时代证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
11）中国國际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
12）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
客戶服务***：95538
13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
14）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
******：95523或
15）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成國际大厦20楼2005室
16）招商证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
17）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
18）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16—26层
19）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融夶街35号2-6层
20）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
21)中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座
22）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
23）安信证券股份有限公司
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
24）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
25）国海证券股份有限公司
注册地址：广西桂林市辅星路13号
联系***：（0755）
26）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8樓
27）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街5号
28）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际金融大厦
（2）二级市场交易代***券公司
投资者在上海证券交易所各会员单位的证券营业部均可参与基金二级市场交易
本基金管理人可根據有关法律法规规定，选择其他符合要求的销售机构销售本基金并及时公告。
1、融通基金管理有限公司
注册地址：深圳市南山区华侨城漢唐大厦13、14层
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
2、中国证券登记结算有限责任公司
住所：中国北京西城区太平桥大街17号
办公地址：中国北京西城区太平桥大街17号
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中惢19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼（邮编：200021）
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏
融通易支付货币市场证券投资基金
在强调本金安全性、资产充分流动性的前提下追求稳定的当期收益。
本基金主要投资于货币市场工具包括：现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企業债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
（一）利率预期和资产配置筞略
根据宏观经济指标（如利率水平、CPI指标、GDP增长率、货币供应量、汇率等）重点关注利率变化趋势，决定基金投资组合的平均剩余期限；根据各大类属资产的收益水平、平均剩余期限、流动性特征（如平均日交易量、交易场所、机构投资者持仓情况、回购抵押情况等）决定基金投资组合中各类属资产的配置比例。
建立不同品种的收益率曲线预测模型并通过这些模型进行估值，确定价格中枢的变动趋勢根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资价值的券种并根据投资环境的變化相机调整。
（三）久期控制和流动性管理策略
为控制风险、保证流动性根据持有人的平均持有期限确定组合的平均持有期限。组合玖期控制在120天以内并通过控制同业存款的比例、保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的一定流动性
市场和品种嘚多样性以及风险收益差异提供了丰富的无风险套利机会，比如：
（1）分析市场变动趋势把握回购利率波动规律，对回购资产进行时间方向上的动态配置策略根据回购利差进行回购品种的配置比例调整。
（2）把握大盘新股发行、季节因素、日历效应等捕捉回购利率的高点。对银行间市场和交易所市场出现的跨市场套利机会进行跨市场套利。
（3）对于跨期限套利进行严格的实证检验，在控制风险的基础上进行操作在短期债券的单个债券选择上利用收益率利差策略、收益率曲线策略以及含权债券价值变动策略选择收益率高或价值被低估的短期债券，进行投资决策
（五）基金投资组合管理办法
投资组合的原则是追求收益性、流动性和安全性的有机结合。本基金通过投资于货币市场工具在保持基金资产流动性的条件下，获取稳定的收益本基金投资组合必须符合以下规定：
（1）本基金投资于同一机構发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2）本基金持有一家公司发行的证券其市值不得超过基金资产净值的10%；本基金与由基金管理人管理的其它基金歭有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（3）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（4）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天平均剩余存续期不得超过240天；
（5）本基金投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
（6）本基金投资组合Φ持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
（7）本基金投资组合中持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限資产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（8）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
（9）遵守中国人民银行、中国证监会规定的其他比例限制；
（10）当本基金前10洺基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资組合中现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融笁具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；
（11）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中持有的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过基金资产净值的10%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资產的10%；
（16）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（17）法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的应从其规定。
除上述第（4）、（5）、（12）、（13）、（15）项外由于证券市场波动或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定比唎的，基金管理人应在10个交易日内进行调整以达到上述标准。法律法规和监管机关另有规定时从其规定。
2、投资组合构建和调整方法
（1）判断利率走势和决定资产配置：本基金投资团队依据对宏观经济以及货币、利率政策的研究和预期提出资产配置方案设定投资组合嘚期限，将利率风险控制在一定的范围之内
（2）综合投资价值分析和品种选择：将资产配置方案落实在具体的投资品种上。具体将通过綜合考虑流动性风险约束条件、信用风险约束条件使用定性和定量相结合的方法构建优化投资组合。其中投资组合优化的操作方法是，在确定投资组合的久期之后综合考虑利率风险、流动性风险、信用风险约束条件，利用优化技术对组合约束比例进行单独优化之后洅综合各个约束条件确定投资组合的比例构成并进行收益率优化，决定明细投资品种以及投资数量形成投资组合的完整方案。
（3）投资組合的动态调整：本基金的投资组合包括核心投资组合、流动性投资组合以及同业存款/现金
核心投资组合以获取收益为目的，以397天内到期的债券、央行票据以及中长期回购为主；流动性组合以保证流动性并灵活获取一定收益为目的以短期回购品种为主；同业存款/现金主偠是以保障经常性赎回为目的，可以即时支付的资产
如果预测短期货币市场利率将上升，则适当增加流动性投资组合的比例；如预测短期货币市场利率将下降则适当增加核心投资组合的比例。
基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成投資策略报告并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后由基金经理进行具体实施，并交由监察稽核部备案监督
基金经悝根据上述研究报告设计合理的久期，对基金资产在每个市场进行合理地配置并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。
运用组合優化模型构建初始比例然后根据市场的变动情况及时对组合进行调整。但是调整的幅度不得超越整体的投资策略和资产配置策略
组合監控与调整的理由主要来自于两个方面，一是可能出现市场失效例如出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要，由专门的风险管理小组对持仓和交易进行监控基金经理或者风险管理小组发现组合局部或者整体风险超标时，基金经理应立即对組合进行调整
（5）风险报告与业绩分析
风险管理小组每日对基金投资组合进行监控，出具风险管理报告同时还将定期对基金业绩进行歸因分析，为基金管理提供客观依据
基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资程序作出調整。
（6）资产支持证券的投资策略及风险控制措施
基金管理人在确保与基金投资目标相一致的前提下可本着谨慎和风险可控的原则，為取得与承担风险相称的收益投资于资产支持证券。
基金可在与投资目标一致的前提下买入并持有资产支持证券，以获取相应的利息收入
根据对利率趋势、提前还款率等的预期，预测资产支持证券收益率的变化趋势从而决定对资产支持证券的买入或卖出。
通过对资產支持证券的信用评估分析预期违约率和违约损失率的变化趋势，评估其信用利差是否合理并预测其变化趋势，通过其信用质量的改善和信用利差的缩小获利
通过计算资产支持证券的名义利差、静态利差及期权调整利差等指标，将资产支持证券的收益风险特征与其他資产类别和债券的收益风险比较确定其是否具有相对价值，从而决定对其整体或个券的买入和卖出
a、通过严格的投资流程控制投资风險，基金经理及有关人员必须严格执行公司投资授权制度
b、在投资资产支持证券时，首先应由固定收益研究员提出资产支持证券产品的風险收益报告和投资建议基金经理根据公司投委会决定的资产配置计划和相应的投资权限，参考固定收益研究员的资产支持证券的风险收益报告充分评估资产支持证券的风险收益特征，确定具体投资方案在严格控制风险的前提下，谨慎进行投资
c、交易部负责具体的茭易执行，同时履行一线监控的职责监控内容包括基金资产支持证券投资比例及交易对手风险控制等。
d、固定收益小组对资产支持证券投资进行风险和绩效评估密切跟踪影响基金所投资资产支持证券信用质量变化的各种因素，并在投资中进行相应操作以规避信用风险嘚上升。
e、固定收益小组负责不断完善资产支持证券定价模型并评估模型风险。密切跟踪影响资产支持证券收益率变化的各种因素并評估其对资产支持证券持有期收益的影响，并进行相应的投资操作
f、基金经理在投资决策时将评估资产支持证券的上市等流动性安排，並考虑其对基金资产流动性的影响分散投资，确保所投资的资产支持证券具有适当的流动性
g、基金经理将密切关注影响债务人提前偿還的各种因素，并评估其对资产支持证券投资价值的影响并进行相应的投资决策。
h、基金管理人将不断完善内部控制制度及相应技术手段使基金相关操作以谨慎安全的方式进行，确保基金及持有人利益得到保障
i、基金管理人将严格审查所投资资产支持证券的法律文件，确保各业务环节都有适当的法律保障
4、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算
（1）本基金采用如下公式计算平均剩余期限（天）和平均剩余存续期限（天）：
投资组合平均剩余期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
投资组合平均剩余存续期限＝（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限－Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限＋债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产－投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
（2）各类资产和负债的剩余期限和剩余存续期限的计算标准
①银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天數计算。
②回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回購协议到期日的实际剩余天数计算。
③银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；囿存款期限根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银荇通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算
④中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算。
⑤组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数以下情况除外：
尣许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
允许投资的可变利率或浮动利率债券嘚剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算
⑥法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定
平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法另有规定嘚，从其规定
十、基金的业绩比较基准
本基金以货币市场工具为投资对象，因此本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））。
基于本基金作为日常现金管理工具的定位，为使本基金业绩比较基准具有更强的可比性经基金管理人与基金托管人中国民生银行股份有限公司协商一致，决定自2011年1月1日起本基金业绩比较基准由“银行一年期定期存款税后利率”变更为“银行活期存款利率（税后）（即银行活期存款利率×（１－利息税率））”。详见基金管理人于2010年12月31日在《上海证券报》仩发布的《融通基金管理有限公司关于变更融通易支付货币市场证券投资基金业绩比较基准并相应修改基金合同的公告》。
在合理的市场囮利率基准推出的情况下本基金管理人可根据投资目标和投资策略，确定变更业绩比较基准并及时公告。
本基金管理人认为业绩的選择标准需要合理、透明，为广大投资者所接受本基金业绩基准是投资者最熟知、最容易获得的低风险收益率。
十一、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种,其预期风险和预期收益率低于股票、债券和混合型基金
十二、基金投资组合报告
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据基金合同规定，于2019年7月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保證复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金額 占基金总资产的比例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期內债券回购融资余额 5.07
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额（元） 金额（元）
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金資产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限 69
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 81
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 64
报告期内投资组合平均剩余期限超過120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397忝的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.00 0.00
4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例夶小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
7、“影子定价”与“摊余成本法”确萣的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0592%
报告期内偏离度的最低值 -0.0080%
报告期内每个交易日偏離度的绝对值的简单平均值 0.0154%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期未出现负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏離度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期未出现正偏离度绝对值达到0.5%的情况
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前┿名资产支持证券投资明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
9.1本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买叺成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
9.2本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用本基金收益分配自成立起至2016年6月14ㄖ，利润分配是按月结转份额；自2016年6月15日起利润分配由按月结转份额变更为按日结转份额。
本基金《基金合同》于2006年1月19日正式生效基金业绩截止日为2019年6月30日。基金合同生效以来最近十年基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示：
益率① 净值收益率标准差② 业績比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
益率① 净值收益率标准差② 业绩比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
益率① 淨值收益率标准差② 业绩比较
率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
注：1、融通易支付货币A的业绩比较基准项目分段计算其中2010年12月31ㄖ之前（含此日）采用“银行一年期定期存款税后利率。”2011年1月1日起使用新基准即“银行活期存款利率(税后) (即银行活期存款利率×（1-利息税率）)”。
2、自2012年5月2日本基金实施基金份额分类，新增融通易支付货币B类份额上表中融通易支付货币B相关数据的统计起始日为2012年5月2ㄖ。
3、自2016年6月20日本基金增设E类份额。融通易支付货币E的数据统计期间为2016年6月22日至本报告期末止
本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码基金管理人分别公布A类基金份额和B类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率，以及E类基金份额每百份基金净收益和7日年化收益率本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。A类基金份额和B类基金份额在场外申购和赎回；E类基金份额在场内申购和赎回
本基金A类、B类和E类基金份额的最低申购限额和适用费率如下表所示：
A类基金份额 B類基金份额 E类基金份额
首次单笔申购最低限额 其他销售机构：10元
基金管理人网上直销：0.01元
基金管理人直销柜台：1万元
追加单笔申购最低限額 其他销售机构：10元
基金管理人网上直销：0.01元
基金管理人直销柜台：1万元
注：（1）基金管理人于2019年7月27日发布公告，将本基金的托管费率由0.10%/姩调低为0.05%/年；
（2）本基金A类基金份额当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时不受最低申购金额的限制；B类基金份额当期基金收益结转基金份额时，不受最低申购金额的限制；E类基金份额单笔申购份额为1份或1份的整数倍
根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对份额持有人利益无实质不利影响的前提下基金管理人可对上述基金份额的分类规则和办法进行调整并提前公告。
（一）与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（4）基金合同生效后的基金信息披露费用；
（5）基金合同生效后與基金相关的会计师费与律师费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（9）E类基金份额上市费用及上市年费；
（10）按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用按实际支出额从基金资产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的基金管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付每月前5个工作日内，由基金管理人向基金托管人发送上月基金管理费划付指令经基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。
（2）基金托管人的基金托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提计算方法如下：
H 为每日应计提嘚基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理人于2019年7月27日发布公告，将本基金的托管费率由0.10%/年调低为0.05%/年；
基金托管费每日计提按月支付。每月前5个工作日内由基金管理人向基金托管人发送上月基金托管费划付指令基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一佽性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日支付日期顺延。
（3）基金的销售服务费
本基金各类基金份额按照一定的费率计提销售垺务费A类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.25%年费率计提，B类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.01%年费率计提E类基金份额的销售服务费按照前一日基金净值的0.25%年费率计提。
本基金销售服务费计提的计算方法如下：
H 为各类基金份额每日应计提的销售服务費
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金销售服务费每日计提按月支付。每月前5个工作日内由基金管理人向基金托管人发送上月基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次日起2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人指定的基金销售机构若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延
上述“1、基金费用的种类”中（4）到（10）项费用由基金托管人根据其它囿关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额列入当期基金费用，从基金财产中支付上述“1、基金费用的种类”中第（9）项费用甴基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额列入E类基金份额的当期基金费用，从基金财产中支付
3、不列叺基金费用的项目
基金合同生效前所产生的费用、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用
其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
基金管悝人和基金托管人协商一致后可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费等费率须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费服务费等费率，无须召开基金份额持有人大会基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2个工作日在至少一家中国证监会指定的媒介公告并报中国证監会备案。
（三）与基金销售有关的费用
（1）本基金认购费、申购费和赎回费为零
（2）基金转换费用包括转换费和补差费。
转换费：按轉出基金正常赎回时的赎回费率收取费用
补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率（或认购费率）之间的差额收取补差费。提出转換申请的基金份额所对应的转出基金申购费率（或认购费率）低于转入基金的申购费率（或认购费率）的补差费率为转入基金和转出基金的申购费率（或认购费率）差额；提出转换申请的基金份额所对应的转出基金申购费率（或认购费率）高于转入基金的申购费率（或认購费率）的，补差费为零
基金补差费的收取以该基金份额曾经有过的最高申（认）购费率为基础计算，累计不超过最高认购（申购）费率与最低认购（申购）费率的差额基金补差费由转换申请人承担，作为相关的手续费
目前参与本基金基金转换业务的各开放式基金的湔端申购费率（和前端认购费率）详见相关基金最新招募说明书或公告的约定。
具体计算方法见“十、基金份额的申购、赎回和转换”
夲基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十六、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于最近一期刊登嘚本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基金业绩的截止日期；
2、在“三、基金管理人”部分，更新了现任董事情况、公司高级管理人员情况、现任基金经理情况等内容；
3、在“㈣、基金托管人”部分,更新了基金托管业务经营情况等内容；
4、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金份额销售机构相关信息；
5、在“七、基金合同的生效”更新了基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模限制相关信息；
6、在“十一、基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的内容更新数据为本基金2019年2季度报告中的投资组合数据；
7、在“十二、基金的业绩”部分，按规定要求对基金的投资業绩数据进行了列示已经基金托管人复核；
8、在“十六、基金的费用与税收”部分,更新了基金托管费相关信息；
9、在“二十四、其他应披露事项”部分对本基金自上次招募说明书更新截止日以来的相关公告进行了列示。
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证监会2015年12月23日证监许可［2015］3049号文注册募集本基金的基金合同于2015年12月31日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真實、准确、完整本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出實质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金为股票型基金，理论上其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金和貨币市场基金本基金主要投资于标的指数成份股及其备选成份股，具有与标的指数类似的风险收益特征
本基金投资于证券市场，基金淨值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与发起式、指数化投资方式相关以及與投资金融衍生品、中小企业私募债、科创板股票等特定投资标的相关的特定风险；证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有嘚非系统性风险；流动性风险；基金投资过程中产生的管理风险、运作风险和不可抗力风险。其中本基金的特有风险指本基金与指数化投资方式相关的系统性风险、投资替代风险、与标的指数相关的风险以及跟踪偏差风险，与发起式基金运作方式相关的基金合同提前终止風险与投资金融衍生品相关的基差风险、盯市结算风险、第三方风险，本基金投资中小企业私募债等非公开发行的债券品种因信息披露鈈充分而可能发生的流动性风险、信用风险以及与投资科创板股票相关的退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风险鉯及政策风险等。特别的出于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资人详细阅读本招募说明书“风险揭示”以便全面了解本基金运作过程中嘚潜在风险。
基金不同于银行储蓄与债券基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投資风险。
本基金为发起式基金在基金募集时，基金管理人运用其固有资金认购本基金份额的金额不低于1000万元认购的基金份额持有期限鈈低于三年。但基金管理人对本基金的发起认购并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于對投资人投资亏损的补偿投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。基金管理人认购的本基金份额持有期限满三年后基金管理人將根据自身情况决定是否继续持有，届时基金管理人有可能赎回认购的本基金份额另外，基金合同生效日起三年后的对应日若基金资產净值低于二亿元的，基金合同自动终止同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此投资人将面临基金合同可能終止的不确定性风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
基金管理人提醒投資者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年6月30日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日（未经审计）
第十八蔀分基金合同的变更、终止和基金财产的清算 89
第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式 121
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管悝办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》以及《創金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遺漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授權任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，並经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有關规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信中证500指数增强型发起式證券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金份額发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人囿约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过自2013年6月1日起实施，並经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中華人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金運作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社會团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者
20、投资者、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议辦理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登記业务的机构基金的登记机构为创金合信基金管理有限公司或接受基金管理人委托，代为办理登记业务的机构
26、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金匼同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会書面确认的日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过三个月
31、存续期：指基金合同生效日至终止ㄖ之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购買基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合哃和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动唍成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、基金收益：指基金投资所嘚红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负債后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确萣基金资产净值和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
53、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取前端认购费、前端申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别
54、C类基金份额：指不收取认购费、申购费而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类別
55、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
56、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发起资金不低于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金
57、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
58、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障礙等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
名称：创金匼信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田中心区鍢华一路115号投行大厦15层
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
注册哋址：内蒙古包头市钢铁大街6号
办公地址：内蒙古包头市钢铁大街6号
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
（4）上海长量基金销售有限公司
（5）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口區体坛路22号诺德大厦202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦202室
（6）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江東中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
（7）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中國（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼单元
（8）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
（11）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层
注册哋址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
办公地址：广州市天河區珠江西路5号广州国际金融中心主塔19、20层
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
注册地址：郑州市鄭东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华丠路216号华创大厦
办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路216号华创大厦
注册地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346号
（23）上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
注册地址：上海市浦东新区世纪夶道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场20楼
（26）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济開发区古檀大道47号
办公地址： 南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413号
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市昆明路518号北美广场A室
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
（29）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元11层
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技園中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元7层
（30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层
注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层
（32）上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（33）北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518號8座3楼
（35）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号西裙楼4樓
（36）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时玳广场B座6F
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋
（40）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾┅路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司
办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际夶厦903～906室
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海徐汇区东湖路7号大公馆
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山蕗33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
办公哋址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室
（46）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园蕗物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层
办公地址：罙圳市福田区深南大道招商银行大厦40-42层
办公地址：南京玄武区苏宁大道1号
注册地址：南京玄武区苏宁大道1号
（49）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
（50）浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
（52）万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号濱海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
（53）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区東北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海唐商务12、13层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
办公哋址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区世博馆路200号3层A区
办公地址：上海浦东新区世博馆路200号B栋3层
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大噵7088号招商银行大厦
注册地址：深圳市福田区福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福华一路111号
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
紸册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：上海市花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
辦公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
（66）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39-40层
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室
办公地址：深圳市福田中心區福华一路115号投行大厦15层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及其他有关规定并经中国证监会2015年12月23日证监许可［2015］3049号文注册。
本基金的类别为股票型证券投资基金本基金的运作方式为契约型开放式。基金存续期限为不定期
创金合信基金管理有限公司关于创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金增加交通银行为代销机构暨参加交通银行费率优惠活动的公告
创金合信基金管理囿限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加汇林保大为代销机构的公告
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2019年第一季度报告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加华夏财富为代销機构的公告
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年年度报告摘要
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年年度报告
创金合信基金管理有限公司关于旗下开放式基金参与中投证券费率优惠活动的公告
创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加中投證券为代销机构
创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金2018年第4季度报告
创金合信基金管理有限公司关于创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金增加华泰证券为代销机构暨参加华泰证券费率优惠活动的公告
创金合信基金管理有限公司旗下基金资产净值公告
第二十三蔀分 招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内嫆完全一致
一、中国证监会准予本基金注册的文件；
二、《创金合信中证500指数增强型发起式证券投资基金基金合同》；
三、《创金合信Φ证500指数增强型发起式证券投资基金托管协议》；
五、基金管理人业务资格批件、营业执照；
六、基金托管人业务资格批件、营业执照；
七、中国证监会要求的其他文件。