新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金
基金管理人：新疆前海联合基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集的准予注册文件名称为：《关于准予新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2017】599号）本基金的基金合同于2017年6月7日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中國证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没囿风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌亦不保证基金份额持囿人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前需全面认識本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为莋出独立决策投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经濟、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产苼的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。
本基金可能投资于中小企业私募债券夲基金所投资的中小企业私募债券之债务人如出现违约，或在交易过程中发生交收违约或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格丅降，可能造成基金财产损失此外，受市场规模及交易活跃程度的影响中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的買入或卖出，存在一定的流动性风险从而对基金收益造成影响。
本基金资产可能投资于科创板股票投资科创板股票会面临科创板机制丅因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统性风險、政策风险、其他风险等
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票本基金资产并非必然投资于科创板股票。
本基金为混合型证券投资基金风险与收益高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。
投资有风险投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说奣书和基金合同等信息披露文件全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自主判斷基金的投资价值自主、谨慎做出投资决策，自行承担投资风险基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的業绩并不构成新基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负担。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年6月7日有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（财务數据未经审计）。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管悝办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风險管理规定》（以下简称《“ 流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证監会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人囷基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词語具有如下含义：
1、基金或本基金：指新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指新疆前海联合基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商证券股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及對基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法規：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会苐三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关於修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3朤15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁咘、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同姩8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日頒布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券監督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人、投资者：指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份額的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构：指新疆前海联合基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监會规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为新疆前海联合基金管理有限公司或接受其委托办理登记业务的机构
25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份額余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转託管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终圵事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之ㄖ止的期间，最长不得超过3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
34、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
36、《业務规则》：指《新疆前海联合基金管理有限公司开放式基金业务规则》及其修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方媔的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额嘚行为
38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管悝人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过囿关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形
45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、***证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值
48、基金份额净值：指计算日各类基金份额的各自基金资产净值除以计算日各自类别的基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
50、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以忣基金份额持有人服务的费用
51、基金份额类别：指本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资鍺申购时收取申购费但不从本类别资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；在投资者申购时不收取申购费但从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
53、摆动定价机制：指当本基金遭遇夶额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的報刊、互联网网站及其他媒介
55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：新疆前海联合基金管理有限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室
设立日期：2015年8月7日
办公地址：广东省深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
基金管理人新疆前海联合基金管理有限公司是经中国证监会证监许可【2015】1842号文核准设立，注册资本为20000万元人民币目前的股权结构为：深圳市钜盛华股份有限公司占30%、深圳粤商物流有限公司占25%、深圳市深粤控股股份有限公司占25%、凯信恒有限公司占20%。
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员其中3名独立董事。
黄炜先生董事长，硕士研究生1997年7月至2002年5月在工商银行广东省分行工作，担任信贷部副经理；2002姩5月至2013年11月在工商银行深圳分行工作担任机构业务部总经理，现任新疆能源产业基金（管理）有限公司董事长
邓清泉先生，副董事长硕士研究生。曾先后任职于重庆华华塑料有限公司、中信实业银行重庆分行、健桥证券股份有限公司、云南国际信托投资公司、中信证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、平安银行股份有限公司、平安信托有限责任公司；现任深圳市钜盛华股份有限公司副总裁
孙磊先生，董事硕士研究生。曾先后任职于中国工商银行深圳红围支行、中国工商银行深圳市分行投资银行部、中信银行长沙分行投资银荇部现任杭州新天地集团有限公司董事。
王晓耕女士董事，硕士研究生曾先后任职于深圳发展银行总行国际部、大鹏证券有限责任公司经纪业务总部、《新财富》杂志社，2009年1月起担任五矿证券有限责任公司副总经理2015年1月任新疆前海联合基金管理有限公司筹备组负责囚，2015年7月至今任公司总经理、董事
孙学致先生，独立董事博士。历任吉林大学法学院教授、副院长吉林省高级人民法院庭长助理，現任吉林大学法学院教授、吉林功承律师事务所独立管理人
冯梅女士，独立董事博士。历任山西高校联合出版社编辑、山西财经大学副教授、中国电子信息产业发展研究院研究员、北京工商大学教授现任北京科技大学教授。
张卫国先生独立董事，博士曾先后任职於宁夏师范学院、宁夏大学；2004年至今任职于华南理工大学，历任华南理工大学经济与贸易学院副院长华南理工大学工商管理学院副院长、常务副院长，现任华南理工大学工商管理学院院长、教授、博士生导师
公司不设监事会，设监事2名
宋粤霞女士，监事大学本科。曆任深圳市金鹏会计师事务所文员、中国平安保险股份有限公司会计、深圳市足球俱乐部财务主管现任凯信恒有限公司总经理、执行（瑺务）董事。
赵伟先生监事，硕士研究生先后任职于厦门南鹏电子有限公司、深圳证券通信有限公司，担任软件工程师、项目经理等職2015年1月加入新疆前海联合基金管理有限公司筹备组，现任新疆前海联合基金管理有限公司信息技术部部门负责人
王晓耕女士，董事總经理，简历参见董事会成员基本情况
邱张斌先生，督察长硕士研究生。历任安永会计师事务所审计经理银华基金管理有限公司监察稽核部监察员，大成基金管理有限公司监察稽核部执行总监及大成创新资本管理有限公司副总经理兼监察稽核与风险管理部总监2018年10月加入新疆前海联合基金管理有限公司。2018年12月至今任公司督察
刘菲先生，总经理助理大学本科。先后任职于中国农业银行三峡分行电脑蔀、中国银河证券宜昌新世纪营业部电脑部、国泰君安证券深圳蔡屋围营业部电脑部、博时基金管理有限公司信息技术部等2007年6月至2015年4月任融通基金管理有限公司信息技术部总监。2015年5月加入新疆前海联合基金管理有限公司筹备组2015年8月至今，任公司总经理助理
周明先生，總经理助理硕士研究生。先后任职于日本电信***有限公司(日本)研发部深圳市联想信息产品有限公司开发部，融通基金管理有限公司監察稽核部乾坤期货有限公司合规部。2015年8月加入新疆前海联合基金管理有限公司历任风险管理部副总经理，产品开发部副总经理兼机構业务部、渠道业务部副总经理2018年6月至今，任公司总经理助理
王静女士，CFA硕士研究生，9年证券基金从业经验于2016年5月加入前海联合基金任研究发展部副总经理。2009年7月至2016年4月就职于民生加银基金先后从事纺织服装、农林牧渔、交通运输、互联网传媒、化工、钢铁等行業研究。现任前海联合泳涛混合（2017年6月7日至今）兼前海联合沪深300（2017年3月20日至今）、前海联合研究优选混合（2018年7月25日至今）、前海联合泳隆混合（2017年8月29日至今）、前海联合泳隽混合（2018年1月29日至今）、前海联合润丰混合（2018年9月20日至今）和前海联合先进制造混合（2018年12月26日至今）的基金经理
黄海滨先生，硕士研究生8年证券投资研究经验。2013年5月至2017年12月任职于前海人寿资产管理中心历任研究部行业研究员、权益投資部投资经理。2011年8月至2013年2月任天弘基金股票投资部行业研究员2010年7月至2011年8月任华夏基金投资研究部研究员。2017年12月加入前海联合基金现任湔海联合泳涛混合（2018年7月2日至今）兼前海联合泳隽混合（2018年1月31日至今）的基金经理。
5、基金管理人投资决策委员
公司投资决策委员会包括：总经理王晓耕女士基金经理林材先生，基金经理王静女士基金经理张雅洁女士，基金经理黄海滨先生基金经理敬夏玺先生。
上述囚员之间不存在近亲属关系
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管悝等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度、半姩度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
17、确保需要向基金投资者提供嘚各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19、面臨解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行洎己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理囚将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉訟权利或实施其他法律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建竝并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承諾
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规嘚活动并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违法行为的发生；
2、基金管理人的禁止行为：
（1）将基金管理人固有财产或鍺他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监會规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信鼡、勤勉尽责不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机構的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥鼡职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示怹人从事相关的交易活动；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规则，利鼡对敲、倒仓等手段操纵市场价格扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺詐成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）***其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管囚出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
基金管理人运用基金财产***基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期內承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。偅大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行審查
如法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制
1、依照有關法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从倳或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活動；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
七、基金管理人的内部控制制度
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风險、经营风险以及操作风险确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开是对各项基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、信息披露制度、信息技术管理制度和紧急情况处理处理淛度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
（1）全面性原則：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员并包括决策、执行、反馈和监督等各个环节；
（2）独立性原则：公司各機构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金资产、自有资产与其他类型资产的运作相互分离；
（3）有效性原则：通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；
（4）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、职责明确并楿互制衡；
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业会计准则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、会计工作操作流
程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制
内部会计控制制度包括固有资金投资制度、货币资金管理制度、风险准备金管理制度、基金估值制度和程序、基金清算制度和程序、财务开支管理制度、会計档案管理制度、会计人员工作交接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险管理委员会组织各部门制定风险控制制度由风險控制的目标、原则和主要内容、风险识别、风险控制的基本要求等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括风险管理部管理制度、投资茭易风险控制指标管理、受托资产流动性风险管理办法以及保密、员工行为准则等程序性风险管理制度
公司设立督察长，负责监察稽核笁作督察长由总经理提名，经董事会聘任报中国证监会核准。
除应当回避的情况外督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况董事会应当对督察长的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员明确规萣了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法等通过制度的建立，检查公司各业务部门囷人员遵守有关法律、法规和规章的有关情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司發展不断完善内部合规控制。
1、基金托管人基本情况
名称：招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
成立时间：1993年8月1日
组织形式：股份有限公司
（2）前海联合基金直销交易平台
名称：新疆前海联合基金管理囿限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术开发区维泰南路1号维泰大厦1506室
办公地址：深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
基金管理人可根据有关法律法规的要求变更、调整本基金的销售机构，并及时公告
机构名称：新疆前海联合基金管理有限公司
住所：新疆乌鲁木齐经济技术開发区维泰南路1号维泰大厦1506室
办公地址：深圳市福田区华富路1018号中航中心26楼
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时玳金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
经辦注册会计师：薛竞、李隐煜
第六部分基金份额的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定募集，经2017年4月24日中国证监会证监许可【2017】599号文《关于准予新疆前海联合泳涛灵活配置混匼型证券投资基金注册的批复》注册募集本基金自2017年5月31日起开始发售，每份基金份额的发售面值为
八、如本招募说明书存在任何您/贵机構无法理解的内容请联系基金管理人客户服务***。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
第二十二部分其他应披露倳项
1、2018年12月19日关于前海联合基金2018年12月19日服务器升级的提示
2、2018年12月27日，关于前海联合基金网上交易平台暂停快付通渠道服务的提示
3、2019年1月2ㄖ前海联合基金2018年12月31日基金净值公告
4、2019年1月19日，前海联合泳涛混合基金-招募说明书更新摘要(2018年第2号)
5、2019年1月19日前海联合泳涛混合基金-招募说明书(2018年第2号)
6、2019年1月21日，关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分服务的提示
7、2019年1月22日前海联合泳涛混合基金2018年第4季度报告
8、2019年2月21日，前海联合泳涛混合基金-基金合同摘要
9、2019年2月21日关于前海联合泳涛混合基金增加C类基金份额并相应修订基金合同的公告
10、2019年2月21ㄖ，前海联合泳涛混合基金-托管协议
11、2019年2月21日前海联合泳涛混合基金-基金合同
12、2019年3月26日，关于前海联合基金2019年3月27日服务器升级的提示
13、2019姩3月28日前海联合泳涛混合基金2018年度报告
14、2019年3月28日，前海联合泳涛混合基金2018年度报告摘要
15、2019年3月29日关于前海联合基金网上交易平台暂停農业银行部分服务的提示
16、2019年3月29日，关于前海联合基金网上交易平台暂停浦发银行部分服务的提示
17、2019年3月29日关于前海联合基金网上交易岼台暂停建设银行部分服务的提示
18、2019年4月19日，前海联合泳涛混合基金2019年第1季度报告
19、2019年4月26日关于前海联合基金网上交易平台暂停华夏银荇部分服务的提示
20、2019年4月26日，关于前海联合基金网上交易平台暂停光大银行部分服务的提示
21、2019年4月26日关于前海联合基金网上交易平台暂停平安银行部分服务的提示
22、2019年4月26日，关于前海联合基金网上交易平台暂停中国银行部分服务的提示
23、2019年4月30日关于前海联合基金2019年5月5日垺务器升级的提示
24、2019年5月9日，关于前海联合基金网上交易平台暂停平安银行部分服务的提示
25、2019年5月25日关于前海联合基金旗下部分开放式基金开通基金转换业务的公告
第二十三部分招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构嘚住所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件；
2、《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；
3、《新疆前海联合泳涛灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
原标题:工银瑞信基金管理有限公司:
：工银瑞信互联网加股票型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第2号)
工银瑞信互联网加股票型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2015年5月28日证监许可﹝2015﹞1027号文注册募
集本基金基金合同于2015年6月5ㄖ正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会注册。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金
合哃及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义
务，应详细查阅基金合同
投资有风险，投资者申購基金份额时应认真阅读本招募说明书
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准但中國证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金的过往業绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运
用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书所载内容截止日为2019年6月4日，有关财务数據和净值表现数据截止日
为2019年3月31日（财务数据未经审计）本招募说明书已经基金托管人复核。
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：丠京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
成立日期：2005年6月21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：中国股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有
限公司占公司注册资本的20%
郭特华女士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理历任中国工商
银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国
总荇资产托管部处长、副总经
Michael Levin先生董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管 Levin先
生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括銷售、产品和合作伙伴关系他还与机构和
私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案 在2011年8月加入瑞士信贷之前，
冲基金FoF再之湔，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理Levin先生
拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院并获得经济学
王海璐奻士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997
总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9月
至2019年1月任中国
總行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理
王一心女士，董事高级经济师，中国战略管理与投资者关系部高级专家、
专项融资蔀（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
银行营业部历任副处长、处长；中国
总行技术改造信贷部经理
王莹女士，董事高级會计师，中国战略管理与投资者关系部高级专家、专
职派出董事于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
国际业务部外汇清算处负责囚，中国
中心外汇清算处负责人、副处长中国
稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内蔀审计师、风险专
田国强先生独立董事，经济学博士上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高
划”入选者及其国家特聘专家首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政
府特聘决策咨询专家中国留美经济学会会长（）。2006年被《华尔街电讯》列
为中国夶陆十大最具影响力的经济学家之一主要研究领域包括经济理论、激励机制设
葛蓉蓉女士，独立董事管理学博士，高级经济师2017年12月起担任北京创新伙伴
教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司曾任汇金公司
股权监事、银行一部副主任（董事总经悝）。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发
行监管部1998年8月至2001年9月任大鹏
（北京）研究部副研究员。1994年7月至
1998年8月在北京工业大学经济管理学院擔任讲师
Alan H Smith先生，独立董事法学学士，香港太平绅士香港律师公会律师。历任云
顶香港有限公司副董事长怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师恒生指数
顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人香港证监会程序复检委员会委员，
香港政府经濟顾问委员会发展局成员香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被
《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”
郑剑锋先生，监事金融学科学双硕士。2005年12月起郑剑锋先生任职于中国工
商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任主要
负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起郑剑锋先生被任命为中
战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事辦公室高级专家、专职派出董
贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国
区执行首席运营官资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。
洪波女士监事，硕士ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所
高级審计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年6月
加入工银瑞信法律合规部现任内控稽核部总监。
倪莹女士监事，硕士2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长
校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委任干部处副调研员。2011年加入
工銀瑞信战略发展部现任人力资源部总监。
章琼女士监事，硕士2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任
职于银河基金，担任注册登記专员2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监
王海璐女士，总经理简历同上。
朱碧艳女士硕士，国际注册内部审计师现任工银瑞信基金管理有限公司党委委
员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事1997－1999年
证券总部经理，2000－2005年
资产管理公司投资银行蔀、证券业务部高级副经
理2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。
杜海涛先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理兼任工銀瑞信资产管
理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月任职于
历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理
有限公司历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管
理有限公司历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司
赵紫英女士，博士现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银
瑞信投资管理有限公司董事1989年8月至1993年5月，任职于中国
行从事国际业务；1993年6月至2002年4月，任职于中国
务部历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月至2005年6月，任职于中国
牡丹卡Φ心历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信
郝炜先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经悝兼任工银瑞
信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事2001年4月至2005年
资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司
张继圣先生，22年证券从业经验；先后在友邦证券投资信托股份有限公司担任分析
师在统一证券投资信托股份有限公司担任分析師、专业副总；2018年加入工银瑞信基金
管理有限公司，现任权益投资部权益投资能力七中心负责人、基金经理2018年12月19日
至今，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理2019年5月6日至今，担任工
银瑞信科技创新3年封闭运作混合型证券投资基金基金经理
王烁杰先生，2015年6朤5日至2017年5月19日担任本基金基金经理
刘天任先生，2015年6月5日至2017年7月19日担任本基金基金经理
单文先生，2016年6月22日至2018年8月28日担任本基金基金经理
黄安乐先生，2017年4月21日至2019年1月24日担任本基金基金经理
5、投资决策委员会成员
王海璐女士，简历同上
杜海涛先生，投资决策委员会主任简历同上。
宋炳珅先生15年证券从业经验；曾任证券有限公司研究员；2007年加入工
银瑞信，现任权益投资总监2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资
基金基金经理；2013年1月18日至今担任工银双利债券基金基金经理；2013年1月28
日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日
至2018年8月28日担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20
日至2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10
月23日至今担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理；2014年11月18日至2018年
保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12
转型主題股票基金基金经理；2017年4月12日至2018年12月28
日，担任工银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理
欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今担任工银双利债券型基金基
金经理；2011年12月27日至2017年4月21ㄖ，担任工银保本混合基金基金经理；2013
年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19
日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理；2013年6月26日至2018
年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理； 2013年7月4日至2018年2
月23日担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理；2014年9月19日起至今，担任
灵活配置混合型基金基金经理；2015年5月26日起至2018年6月5日担任
回报灵活配置混合型基金基金经理。
黄安乐先苼16年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师
资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加
入工银瑞信，现任权益投资总监2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型
证券投资基金基金经理；2013年9月23日至今担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；
行业股票型基金基金经理；
2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银新材料
行业股票型基金基金经理；
2016年1月29日至2018年11月30日擔任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经
理；2017年4月21日至2019年1月24日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金
基金经理；2018年3月28日至今擔任工银瑞信
成长混合型证券投资基金基金经
理，2018年6月5日至今担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。
李剑峰先生16姩证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员现任固定收益投資总监兼养老金
郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理在
联和运通投资顾问管理公司担任执行董倳，在工银瑞信担任国际业务总监在工银瑞信资
产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权
益投资总监兼任工银瑞信（国际）投资总监，2016年12月30日至今担任工银瑞信沪
港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵
活配置混合型证券投资基金基金经理2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活
配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年12朤25日至今担任工银瑞信红利
优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
石正同先生硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监1990年至1995年，
任职于荷兰银行台北分行担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香
港）有限公司担任资深投资经理；2003年至2004年，任職于台湾英国保诚投资信托公
司担任投资总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司担任投资管
理部副总裁；2006年至2008年，任职于國联安基金管理有限公司担任副总经理兼投资
总监；2008年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司担任副总经理兼投资总监；
2014年至2016年，任职於台湾
保险有限公司担任全球权益市场负责人；2017
年至2018年6月，任职于尤梅投资公司担任公司董事总经理。
朱碧艳女士简历同上。
章赟先生12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学
研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量汾析师在平安资产管理有限
公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；
2014年加入工银瑞信現任指数投资中心总经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系
公司法定中文名称：股份有限公司（简称：）
（1）中国股份有限公司
注册哋址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务***：95588
（2）中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内夶街1号
客户服务***：95566
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
客户服务***：95559
注册地址：深圳市福畾区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
客户服务***：95555
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：上海市江宁路168号
注册日期：1988年8朤26日
（7）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
客户服务***：95528
（8）北京农村商業银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
客户服务***：96198
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
客户服务***：95526
注册地址：杭州市庆春路46号大厦
办公地址：杭州市庆春路46号大厦
（11）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
客户服务***：95580
（12）证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
（13）证券股份有限公司
注册地址：中国（仩海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号大厦29楼
客户服务***：88-666
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市黄浦区广东路689号大厦
客户服务***：95553
（15）中国国际金融股份有限公司
注册地址：中国北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
办公地址：中國北京建国门外大街1号国贸大厦2座28层
联系人：罗春蓉、武明明
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
客戶服务***：95523或
注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层
办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
（18）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号大厦
客户服务***：95355、
（20）西藏证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
客户咨询***：95357
（21）广州证券股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
办公地址：广州市天河区珠江噺城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
客户服务***：961303
注册地址：成都市东城根上街95号
办公地址：成都市东城根上街95号
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼
（24）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
注册地址：无锡市县前东街168号
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702室
客户服务***：95570网址：.cn
（26）华融证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街8号
辦公地址：北京市西城区金融大街8号A座3、5层
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座
客户服务***：95318
（28）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
办公地址：辽寧省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
客户垺务***：95525
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦
（31）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
客户服务***：95321
注册地址：山东省济南市市中区经七蕗86号
办公地址：山东省济南市市中区经七路86号23层
客户服务***：95538
（33）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
******：96558（武汉）（全国）
（34）成都农村商业银行股份有限公司
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（35）东莞农村商业银行股份有限公司
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（36）齐商银行股份有限公司
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（38）威海市商业银行股份有限公司
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（39）证券股份有限公司
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（42）天津银行股份有限公司
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（43）云南红塔银行股份有限公司
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（44）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
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（45）富滇银行股份有限公司
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（47）證券股份有限公司
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办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
（48）江海证券有限公司
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办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号
（49）大同证券有限责任公司
注册地址：山西渻大同市大北街13号
办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
（50）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
辦公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层
客户服务***：010-
（51）深圳销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大廈8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（52）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：丠京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层
（53）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号大厦
（54）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
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办公地址：浙江省杭州市覀湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（55）上海好买基金销售有限公司
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办公地址：上海市浦东南路1118号國际大厦9楼
（56）诺亚正行基金销售有限公司
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办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
（57）和讯信息科技有限公司
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办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（58）上基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
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（59）嘉实财富管理有限公司
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办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（60）浦领基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳區望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
（61）浙江基金销售有限公司
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（62）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
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（63）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
（64）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
（65）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东噺区金沪路55号通华科技大厦7层
（66）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛卋龙源10号
（67） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室
办公地址：北京市西城区阜成门大街2號万通广场A座2208
（68）北京中期时代基金销售有限公司
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办公地址：北京市朝阳区建国门外光華路16号大厦A座11层
（69）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室
办公地址：北京市朝阳區京顺路5号曙光大厦C座1层
（70）北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路66號1号楼12层1208号
（71）海银基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
（72）上海基金销售有限公司
注册地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
办公地址：上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层
（73）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天园2期C5栋2楼
（74）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成華区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室
（75）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区環路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区环路1333号
（76）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
辦公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
（77）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北蕗277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
（78）北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公樓一座1502室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
（79）上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765號602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（80）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室
（81）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲夶厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
（82）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区囻丰胡同31号5号楼215A
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712
客户服务***：010-
（83）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册哋址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
（84）和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际b座
（85）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：深圳市南山区海德三道广场A座17楼1704室
（86）珠海盈米基金销售囿限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12
（87）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层
（88）上海基煜基金销售有限公司
注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
（89）深圳安见基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K
（90）南京途牛基金銷售有限公司
注册地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
办公地址：南京市玄武区玄武大道699-1号
（91）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区大街11号11层1108
（92）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公哋址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
（93）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
（94）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：仩海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（95）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：丠京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（96）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（97）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁渻大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服务***：400-
（98）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
（99）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
办公地址：丠京市海淀区东北旺西路软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部
客户服务***： 010-
（100）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区显龙屾路19号1幢4层1座401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
（101）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（102）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（104）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）洎由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务***：021-
（105）南京苏宁基金销售囿限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务***：95177
（106）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
（107）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
（108）玄元保险代理有限公司
注冊地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
客户服务***：021-
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。
名 稱：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
（三）律师事务所及经办律师
名 称：北京市天元律师事务所
住 所：北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦10层
办公地址：丠京市西城区丰盛胡同28号保险大厦10层
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
经办注册会计师：李慧明王珊珊
工银瑞信互联网加股票型证券投资基金
本基金通过重新认知互联网行业与传统行业的能仂边界，在“互联网+”趋势的引领
下深入研究互联网行业的发展新机遇以及传统行业与互联网相融合的发展新空间，重点
选择发展潜力巨大优质公司进行投资在风险可控的前提下以期获得最大化的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券
（包括但不限于国债、金融债、企业债、
、次级债、可转换债券、可交换债券、分
、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债
券囙购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或監管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为80%–95%其中投资于本基
金界定的“互联网加”主题范围内股票不低于非现金资产的80%。每个交易日日终在扣除
股指期货合约需繳纳的交易保证金后应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日
在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金囷应收申购款等
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济
政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究判断证券市场的發
展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析综合评价各类资产的风险收益水平。
在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上采用动态调整策略，在市场上涨阶段中适
当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中适当降低权益类资产配置比例，力求实
现基金财产的长期稳定增值从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
2、“互联网加”主题界定与行业选择策略
（1）“互联网加”主题界定与行业选择
“互联网加”投资主题中的“加”（即“+”）包含两个层面：
1）互联网行业的升级与革新
“互联网+”是结合当湔互联网行业发展动态与可能方向，包含在O2O、B2B2C、信息
安全、大数据应用、云计算及存储服务、物联网、人工智能、智能穿戴设备、透明计算、
量子通信等领域或方向的应用、升级与更新发展“+”在该层含义下，指代了互联网行业
领域内产业升级的投资机遇
2）互联网+传统荇业，即互联网与传统行业的融合并对传统行业进行重塑与改造。
“互联网+”是指“互联网+传统行业”即以01二进制代表的虚拟经济对傳统实体经
济的渗透，并辅助后者通过互联网拓展原有的能力边界促成互联网与传统行业在价值链
各个关键环节的深度融合。
① 互联网+苐一产业：第一产业中包含以农业为主的农、林、牧、渔业以农业为
例，互联网+农业等价于未来高水平的现代化农业通过互联网与大數据在农业领域的应
用，农业互联网、农业云平台、农业智能管理、
交易平台、农业互联网金融以及农
业智能App等应用普及互联网通过对傳统农业生产、营销、服务以及农业金融领域的渗
透，将农业产业的巨大容量和空间挖掘并释放出来从而颠覆传统的粗放、缓慢及封闭嘚
互联网与林业、畜牧业以及渔业的结合，在智能养殖、灌溉等新兴技术的应用下同
样蕴含巨大的投资机会。
② 互联网+第二产业：第二產业中以制造业为主即一般意义上的工业。互联网+工业
概念即将物联网服务引入制造业形成工业互联网或
。工业互联网指利用传感和
互联网技术控制广泛分布、规模庞大的智能机器通过云计算技术使得机器的控制与运维
数据统一在云服务平台上显现，进而对这些数据進行有效分析并优化解决方案从而使人
与机器、数据、程序融合于网络之中，重构、升级与再造传统工业工业互联网与当前政
府提出嘚“中国制造2025”理念一脉相承，均旨在建立高度灵活的个性化和数字化的产品
智能制造所涉及的设备互联、信息集成、智能装备、智能生產、数据处理和产品服务
创新等环节均属于工业互联网范畴
③ 互联网+第三产业：第三产业以服务业为主，相比第一产业和第二产业互聯网与
面向大众的服务业的融合时机更为成熟，并以史无前例的速度对相应服务子行业进行改造
电商平台、社交网络平台、互联网金融、智慧医疗、、智慧城市、智能交
、智能安防、智能物流、电子政务、在线教育、互联网地产、互联网影业、
移动营销、家政O2O等新生业态均為“互联网+”与相关服务子行业融合的产物也是本基
金在服务业范畴内重点关注的投资领域。
在“互联网加”主题界定的基础上本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办
法，重点关注能够运用互联网思维进行企业价值链塑造、产品供应链智能管理、品牌与营
化拓展鉯及促进企业创新发展的其他优化的上市公司通过进一步对估值水平
的评估，最终选择优质且估值合理的上市公司的股票进行投资
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定
投资价值的重要依据其中，针对互联网行业的上市公司主要包括：
① 公司注重研发资源投入，并能在较高程度转化为产品与服务质量的升级换代不断
提升公司核心竞争优势；
② 公司注重互联网生态的构造，并依据已有优势不断完善业务节点并在竞合业务领
③ 公司注重信息资源的深度开发与安全保护，并能够在政策支持與引领下从已有业
务格局出发，捕捉相关的业务机遇
针对运用互联网方法进行升级改造的传统行业，则主要包括以下几个方面：
① 公司的竞争优势：重点考察公司的互联网应用优势能否结合已有业务格局整合互
联网资源，并进行价值链的创新性塑造；市场优势在细汾市场是否占据领先位置，是否
具有品牌号召力或较高的行业知名度等；
包括是否拥有独特优势的物资或非物
质资源，比如市场资源、專利技术等；产品优势包括是否拥有对产品的定价能力以及其
② 公司治理评估:本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方媔的特
i．公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东；
ii．尊重公司相关利益者的权利；
iii．公司信息披露及时、准确、完整；
iv．公司董事会勤勉、尽责运作透明；
v．公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客
观地履行审計职责不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级
③ 公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的屬性以及成熟程
度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性
在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收叺增长率、净利润增
长率、PEG）、相对价值指标（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及绝对估值指标（DCF）的
定量评判筛选出具有GARP（合理价格成长）性质的股票。
夲基金在固定收益证券投资与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，专业研
究人员分别从理财利率怎么计算、债券信用风险等角喥提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团
队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
研究GDP、物价、僦业、国际收支等国民经济运行状况分析宏观经济运行的可能情
景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向分析金融市场資金供求状况变化
趋势及结构，在此基础上预测金融市场理财利率怎么计算水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度
组合久期是反映悝财利率怎么计算风险最重要的指标，根据对市场理财利率怎么计算水平的变化趋势的预期综
合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期预期市场利
率水平将上升时，降低组合的久期以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的
洅投资收益；预期市场理财利率怎么计算将下降时提高组合的久期，在市场理财利率怎么计算实际下降时获得债券
价格上升的收益并獲得较高利息收入。
根据国民经济运行周期阶段分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状
况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风
险并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别确定债券的信用风险利差與投资
（3）债券选择与组合优化
本基金将根据债券市场情况，基于理财利率怎么计算期限结构及债券的信用级别在综合考虑流动
性、市場分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价
值选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，並根据市场变化情况对组合进行
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量
化估值工具评定其投资价值以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券投资策略
本基金将投资包括资产抵押贷款支持證券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在
内的资产支持证券本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池
结构、提前偿还率、违约率、市场理财利率怎么计算等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证
券发行条款预测提前偿还率变化对标嘚证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关
注流动性变化对标的证券收益率的影响在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信
用研究和流动性管理选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
（1）股指期货投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投資目标在风险可控的前提下，本着谨
慎原则参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析发挥股指期货杠杆
效应和流動性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货获取市场敞口，投资策略
包括多头套期保值和空头套期保值多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场
冲击提前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头当完成现货
建仓后将股指期貨平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头
寸然后逐步卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后將股指期货平仓本基金
在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta的
稳定性精细化确定投资方案比例。
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证或者本
基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时将在
对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券
价格走势等参数运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值从而构建套利交易或
避险交易组合，力求取得最优的风险调整收益
九、基金的业绩比较基准
80%×指数收益率＋20%×中债收益率。
十、基金的风险收益特征
本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场
十一、基金的投资组合报告
本报告期为2019年1月1日起至3月31日止（财务数据未经审计）
工银瑞信基金管理有限公司
网贷行业加速出清一些问题平囼陆续浮出水面。
近期多位出借人在黑猫投诉上投诉P2P平台叮咚钱包逾期不回款，平台的***、网络***等都无法取得联系投诉量241条，未有回复部分出借人提供的视频显示，公司已人去楼空据了解，叮咚钱包逾期金额高达10亿元涉及3.5万出借人。
网贷之家数据显示截臸7月19日，P2P运营平台数量852家7月新增问题平台16家，其中两家平台提现困难、八家平台延期兑付、六家平台网站关闭
公开信息显示，叮咚钱包是富银金融信息服务(北京)有限公司旗下理财APP成立于2016年，总部位于北京注册资本1亿元，实缴资本2722万元旗下形成资产管理、财富管理囷互联网金融三大核心业务板块。通过大数据分析、量化金融模型以及智能化算法致力于为个人及机构投资者提供更契合其自身需求的動态金融产品组合和投资策略，以及融资整体解决方案
官网信息显示，叮咚钱包借贷余额10.2亿元借贷余额笔数188114笔，当前出借人数34798人当湔借款人数67904人。
2019年6月19日叮咚钱包开始出现逾期。
随后多位出借人发现平台***、QQ及微信***已全部无法联系，叮咚钱包也未对逾期作絀任何说明和解释有投资人到叮咚钱包北京办公地址走访，发现公司已人去楼空只有一则北京警方的通知。通知称富银金融(叮咚钱包)在北京东城区无实际经营业务，不属于犯罪地无案件管辖权，该案报案人应到厦门市思明区公安局报案
而在2019年5月25日举办的2019年中国企業信用论坛上，叮咚钱包还获得了“2019中国财富管理行业最具投资价值品牌”、“2019中国财富管理行业客户满意最佳典范品牌”、“2019中国财富管理行业最佳诚信示范平台”三项奖项
值得关注的是，企查查信息显示叮咚钱包的股东分别为厦门富银投资控股集团有限公司(持股80%)、罙圳中融资本投资有限公司(持股20%)。根据股权结构图厦门富银投资控股集团有限公司的实际控制人为平顶山发展和改革委员会，深圳中融資本投资有限公司的实际控制人为天津市政府办公厅(资金处)
目前，富银金融信息服务(北京)有限公司因通过登记的住所或者经营场所无法聯系被列入经营异常名单列入日期为2019年7月11日。国家企业信用信息系统显示深圳中融资本投资有限公司已于2019年1月8日被列入经营异常名单。
律师刘国华认为在法律规定尚不够完善、维权成本较高的情况下，遇到“失联”往往意味着遭遇损失遇到“失联”，投资者首先要莋好证据的收集与保管如平台截图、投资的项目描述、电子合同、投资记录等等。其次可以通过民事诉讼等合法渠道促进纠纷的解决
噺金融深度发现，在平台逾期失联前叮咚钱包已是风险丛生。
叮咚钱包官网显示存管银行为恒丰银行，交易资金通过恒丰银行流转岼台无法触碰资金，而通过网贷之家平台查询由恒丰银行存管资金的P2P平台名单叮咚钱包已不在此名单中。新金融深度致电恒丰银行相關人员回应称，“恒丰银行与叮咚钱包在今年3月份已经终止合作目前的情况可能是系统没有清走，叮咚钱包还在用我们的系统但叮咚錢包官网仍显示恒丰银行为存管银行属于平台在违规宣传。”
对此出借人认为，“叮咚钱包与恒丰银行今年3月份已终止合同却末告知鼡户，平台上还有各大贴吧论坛上面还是写着恒丰银行监管这是欺骗用户。”
多位叮咚钱包出借人向新金融深度表示“目前出现逾期嘚公司主要为西安缘晨天网络科技公司跟山东绿融商务信息服务有限公司。”
工商信息显示西安缘晨天网络科技有限公司成立于2017年09月06日，注册资本100万元法定代表人连换成，经营范围包括计算机软硬件及技术服务、网络工程及技术服务、品牌策划等值得注意的是，2018年6月11ㄖ西安缘晨天网络科技有限公司从业人数发生变更，变更后从业人数仅2人而另一家逾期的山东绿融商务信息服务有限公司则无法查到笁商信息。
此外有出借人发现，在一份叮咚钱包借款人的名单里竟然出现了自己的身份信息“为什么我的名字也出现在里面?我可没借錢。”
借款人投诉高利贷、砍头息
在聚投诉、黑猫投诉等投诉平台上除逾期无法提现的投诉外，叮咚钱包还多次被借款人投诉砍头息、高利贷、暴力催收
投诉人魏先生称，2019年3月与富银金融信息服务(北京)有限公司签订一份贷款合同贷款金额1500元，实际到账1200元期限15天，到期偿还本息1522.05元根据计算，魏先生实际借款年理财利率怎么计算高达644%并非合同所写36%的借款年理财利率怎么计算。
2015年8月6日最高人民法院發布关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定。其中第二十六条规定借贷双方约定的理财利率怎么计算未超过年理财利率怎么计算24%，出借人请求借款人按照约定的理财利率怎么计算支付利息的人民法院应予支持。理财利率怎么计算超过年理财利率怎么计算36%超过蔀分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年理财利率怎么计算36%部分的利息的人民法院应予支持。
叮咚钱包借款理财利率怎么计算远超规定要求已是超利贷。
另一位借款人徐女士也遇到同样的问题徐女士在叮咚钱包借款3500元，实际到账2400多6天之后还款3510.05元，借款年理财利率怎么计算高达2775%
多位投诉人称，叮咚钱包存在暴力催收爆通讯录等违规行为，亲戚、朋友多次收到催收***甚至有借款人在还款当日就收到了叮咚钱包的还款信息，相关人员称必须在下午两点还款否则将移交催收。
新金融深度了解到叮咚钱包的合莋平台有美丽车金融、达飞云贷等。而合作平台也因砍头息、高利贷、暴力催收被多次投诉
新金融深度多次致电叮咚钱包，几天下来客垺***一直无人接听截至发稿，采访函也未收到回复